参与者须知：自主投资

对于选择自主投资Wespath Benefits and Investments (Wespath)旗下各项固定缴款计划（包括牧师退休保障计划(DC)、Horizo​​n 401(k)、退休保障计划(DC)和联合卫理公会个人投资计划）的参与者，在选择投资基金时应考虑以下几个因素。基金的选择以及每只基金的投资金额被称为资产配置。这些考虑因素包括：

• 您的年龄以及预计退休前的年数
• 你的财务目标
• 其他收入来源和个人投资，以及
• 你的风险承受能力。

Wespath 为参与者提供来自安永财务规划服务的免费投资建议，以帮助他们进行资产配置决策。安永在提出资产配置建议时会考虑这些因素以及其他因素。您可以在我们的网站上了解更多关于这项服务的信息。 安永财务规划服务 页面。

此外，Wespath 的 LifeStage 投资管理服务（简称 LifeStage）是一项管理账户计划，它采用计算机算法来确定每位参与者的独特资产配置。您可以在我们的网站上了解更多关于该计划的信息。 生命阶段投资管理服务 页面。

在评估您的 Wespath 投资或其他任何投资（例如共同基金）的业绩时，请考虑以下问题：

• 该基金的业绩与既定目标相比如何？
• 该基金的业绩表现是否稳定？
• 在考察期内，整体市场环境如何？
• 该基金相对于最能代表其投资的资产类别（例如，美国股票）表现的基准指数表现如何？
• 该基金与其它基金公司提供的类似基金相比表现如何？
• 该基金的费用是多少？与其他基金提供商提供的类似基金的费用相比如何？
• LifeStage 的参与者可能希望将其账户余额的表现与各种共同基金公司提供的类似目标日期或生活方式基金的表现进行比较。

Wespath 实施了一项名为“基金间转移规则”的政策，旨在限制其基金参与者进行基金间转移的频率。根据该政策，除稳定价值基金外，参与者在出售同一基金的份额后，60 天内不得购买该基金的份额。 有关该规则的更多信息，请阅读《投资基金说明 - P 系列》文件中的“基金间转移规则”部分。