生命阶段投资管理
管理退休投资的明智而简便的方法
LifeStage投资管理是一项自动化投资服务，无需您亲自管理，即可帮助您维持多元化的退休投资组合。该服务会根据您的年龄、风险承受能力等个人因素，制定个性化的投资策略，并随着时间的推移自动调整，以确保您的投资与您的长期目标保持一致。
为什么考虑生命周期投资管理？
选择退休投资方式可能会让人感到复杂。如果您符合以下条件，LifeStage Investment Management 或许能为您提供帮助：
- 更倾向于指导式、“放手不管”的投资方式
- 希望您的投资能随着您人生不同阶段的转变而自动调整。
- 感谢您选择自动监控和重新平衡您的账户。
- 不愿花费时间研究和管理投资决策
- 想要一种符合公认的长期投资原则的策略
然而，这项服务可能并不适合以下人群：
- 喜欢积极管理自己的投资
- 具有特殊的财务状况
- 更倾向于与金融专业人士共同制定定制化的投资策略
运作模式
LifeStage Investment Management 采用严谨的模型化方法管理您的退休投资。它会考虑年龄、风险承受能力等多个关键个人因素，以确定合适的投资组合。
LifeStage Investment Management 投资于 Wespath 旗下各基金，充分利用 Wespath 广泛的投资选择。
持续监测和再平衡
随着时间的推移，金融市场的波动可能会改变您的投资组合的构成。LifeStage Investment Management 会定期审查您的投资组合，并在必要时进行重新平衡，以确保您的投资始终与您的长期投资策略保持一致。
这种自动再平衡机制有助于保持投资组合多元化，并有助于使您的投资与您的目标保持一致。
主要功能
有关您个人账户的具体信息（包括 LifeStage 投资管理是可选的还是自动应用的）可在“福利访问”中找到。
个性化投资配置
我们会根据您的整体财务状况和长期目标，为您量身定制推荐的投资组合。
随时间自动调整
随着年龄增长或风险偏好改变，该服务可以更新您的投资组合，帮助您保持投资策略与您的需求保持一致。
专业监督
投资决策采用严谨的、研究驱动的流程，与 Wespath 投资基金的理念和结构相一致。
无额外费用
与 LifeStage 投资管理相关的费用已包含在基金总费用中。
可用性
LifeStage 投资管理服务面向持有 Wespath 管理的合格退休账户的个人开放。
不同套餐的供应情况和要求可能有所不同。
额外支持
如果您更喜欢实践操作或需要更多指导，Wespath 提供以下途径： 安永财务规划服务 无需额外费用1 适用于符合条件的个人。此资源可以帮助您探索预算编制、规划和更广泛的财务策略。
1 EY财务规划服务适用于账户余额充足的在职参与者和遗孀，以及账户余额至少为10,000美元的退休和终止参与者。