Mambo Matatu Muhimu Yanayoathiri Mapato ya Shirika Lako Lisilo la Faida

Mwanamume aliyevaa suti na tai anatabasamu mbele ya kamera. Ana nywele fupi za kijivu na amesimama mbele ya mandharinyuma iliyofifia yenye rangi za vuli.

Evan Witkowski, CIPM

Mkurugenzi, Mahusiano ya Taasisi

Evan alijiunga na Wespath mnamo Januari 2020. Evan ana jukumu la kimsingi la kukuza na kusimamia mahusiano na wateja wa taasisi pamoja na kusimamia maendeleo na utekelezaji wa bidhaa na huduma zinazoboresha uzoefu wa mteja wa wawekezaji wa taasisi. Hapo awali, Evan alikuwa na Bodi ya Uwekezaji ya Jimbo la Wisconsin kama meneja wa shughuli za kipimo cha utendaji ambapo alifanya kazi ya kujenga mahusiano ya wateja na kutekeleza mifumo ya uchanganuzi wa data inayotumika kwa kuripoti utendaji. Kabla ya jukumu hilo, alifanya kazi katika Northern Trust ndani ya kundi la Huduma za Uchanganuzi na Hatari za Uwekezaji na pia katika Aon Hewitt ambapo alisimamia na kushauriana kuhusu uboreshaji wa bidhaa za uwekezaji katika eneo la mchango ulioainishwa. Evan alipata shahada yake ya kwanza katika Historia kutoka Chuo Kikuu cha Jimbo la Ohio na Shahada ya Uzamili ya Biashara (MBA) kutoka Chuo Kikuu cha Roosevelt. Evan ana Cheti katika Kipimo cha Utendaji wa Uwekezaji (CIPM) na ni Mwenye Hati ya Utambulisho ya FSA.

Imeandikwa na:

Kuchapishwa kwenye: Septemba 11, 2023

Hapa Wespath, tunashirikiana na aina nyingi tofauti za mashirika ya Methodisti—kuanzia taasisi za msingi na nyumba za watoto hadi vituo vya kuishi wazee, taasisi za elimu ya juu na mengineyo. Mbali na kushiriki mizizi yetu ya Methodisti, vikundi hivi vyote vina uhusiano wa kawaida wa kuwa mashirika yasiyo ya faida, yanayolenga misheni, ikimaanisha kuwa yote yanaelewa fursa na changamoto zinazokabili mashirika ya hisani hivi sasa.

Hivi majuzi, Ken Sloane—mkurugenzi wa Usimamizi na Ukarimu katika shirika la Uanachama la Methodisti la Discipleship Ministries—aliandika makala bora kuhusu mitindo ya hivi karibuni katika ulimwengu wa hisani: Mambo 5 Yaliyoathiri Kipato cha Kanisa Lako Mwaka 2022Makala ya Ken yanarejelea data kutoka KutoaUSA, ambayo huchapisha ripoti kamili inayofupisha jinsi watu nchini Marekani walivyotoa michango kwa mashirika ya hisani mwaka mzima, ikiwa ni pamoja na aina za mashirika yaliyopokea fedha na kiasi gani.

Kama Ken anavyosema, ni wakati wa kuvutia wa michango kwa makanisa, kama ilivyoangaziwa katika kategoria ya "Dini" ya GivingUSA. Lakini kama nilivyosema, washirika wa Wespath wanashughulikia sehemu kubwa ya mandhari isiyo ya faida—ingawa sote tuna imani, kuna uwezekano kwamba baadhi ya wateja wetu wanapitia mitindo ya aina nyingine za mashirika yaliyoangaziwa na data hii pia.

Kwa kuzingatia hilo, hebu tuangalie kwa undani data ya GivingUSA—na mitindo mingine ya hivi karibuni inayohusiana na mashirika yasiyo ya faida—ili kuona kinachoweza kuwa kinaathiri mitindo ya utoaji kwa wawekezaji wa taasisi za Wespath.

Kipengele #1: Wamarekani Walitoa Kidogo

Makala ya Ken yanaangazia moja ya mambo muhimu ya kuzingatia katika ripoti ya GivingUSA: jumla ya utoaji ilipungua mwaka jana (kwa kiwango cha kushuka kwa mfumuko wa bei kwa asilimia 10.5 kutoka 2021). Siwezi kujizuia kufikiria nukuu ya Morgan Housel, "Kupanga ni muhimu, lakini sehemu muhimu zaidi ya kila mpango ni kupanga mpango wako kutokwenda kulingana na mpango." Mashirika yote ya hisani hutegemea mkondo wa utoaji ili kuwezesha dhamira yao, na mwelekeo huu wa kushuka kwa thamani hufanya iwe vigumu zaidi kwao kutimiza mahitaji ya sasa na kupanga mapema.

Tunaweza kukisia kwamba mfumuko wa bei wa juu, hofu ya mdororo wa uchumi na kushuka kwa masoko ya fedha vyote vilichangia kupungua huku kwa utoaji mwaka wa 2022. Lakini kuna sababu za kuwa na matumaini. Mfumuko wa bei umeendelea kushuka, na masoko yameongezeka hadi sasa mwaka huu. Ingawa bado hatujui ni kwa muda gani mtazamo huo chanya utadumu, ni ahueni inayohitajika sana kutokana na tete ya mwaka jana. Pia kuna ishara nzuri kwa mashirika ambayo Wespath huhudumia—huku jumla ya utoaji ilipungua mwaka wa 2022, utoaji kwa kategoria ya "Msingi" uliongezeka, huku utoaji kwa kategoria ya "Dini" ukipungua kwa kiasi kidogo tu.

Vile vile, utoaji kwa njia ya urithi ulipungua kidogo mwaka wa 2022, lakini makala ya hivi karibuni ya Forbes iliyotajwa kuwa karibu dola trilioni 84 (ndiyo, umesoma hilo sawa!) itapitishwa kutoka kwa vizazi vya zamani kati ya sasa na 2045. Hii inatoa matumaini kwamba washirika wetu wanaweza kufaidika na zawadi kubwa za mali isiyohamishika.

Kipengele #2: Mfumuko wa bei

Kulingana na mwandishi Stephen D. King (mchumi, si mwandishi wa mambo ya kusisimua), "Mfumo wa bei ni jambo ambalo halihusishi pesa tu, bali pia imani, mikusanyiko ya kijamii, na uaminifu." Kwa maneno mengine, mfumuko wa bei ni mgumu na hutoa athari kubwa!

Mnamo 2022, bei za watumiaji zilipanda kwa takriban 6.5% mwaka hadi mwaka. Tuseme mtu alitoa $100 kwa shirika la hisani mnamo 2021 na kisha akatoa $100 tena mnamo 2022. Mchango huo wa $100 mnamo 2021 uligeuka haraka kuwa mchango wa $93.50 tu baada ya athari za mfumuko wa bei! Mfadhili huyo alitoa kidogo, si kwa hiari yake, bali kwa sababu mfumuko wa bei ulipunguza baadhi ya thamani ya pesa zake.

Kushuka kwa kiwango cha juu cha 10.5% katika utoaji nilioutaja hapo juu tayari kulikuwa kumerekebishwa kwa mfumuko wa bei. Katika "dola halisi" - sio kurekebisha mfumuko wa bei - jumla ya utoaji ilipungua kwa 3.4% pekee. Lakini kwa mashirika tunayohudumia, "nguvu ya kununua" ni jambo muhimu na linapaswa kuzingatiwa. Thamani halisi ya mapato ya michango ina athari ya moja kwa moja kwa jinsi washirika wetu wanavyoweza kusambaza kazi yao muhimu ya utume! Pia ni muhimu kutambua kwamba kutokuwa na uhakika kuhusu mfumuko wa bei na hali ya jumla ya kiuchumi kunaweza kuwa kumeathiri maamuzi ya watu binafsi kuhusu kiasi cha kutoa, kama tulivyosema hapo juu.

Kipengele #3: Masoko

Ingawa mwaka 2023 umekuwa imara kwa masoko hadi sasa, tusisahau kwamba mwaka 2022 ulikuwa mwaka mgumu kwa wawekezaji wengi. Kama tulivyosema hapo awali, hisa na dhamana zote zilionyesha kushuka kwa tarakimu mbili, jambo ambalo ni jambo lisilo la kawaida katika masoko.

Grafu hii inaonyesha jumla ya mapato ya kila mwaka ya Fahirisi ya Dunia ya MSCI na Fahirisi ya Jumla ya Bloomberg US kuanzia mwishoni mwa miaka ya 1970 hadi 2022.

(Chanzo: Capital Group)

Licha ya chanya ya mwaka huu, athari ya kushuka huku bado itahisiwa sana na washirika wetu kwani taasisi nyingi na mashirika mengine yasiyo ya faida hutumia wastani wa thamani ya soko ya miaka mitatu wakati wa kuamua matumizi.

Zaidi ya hayo, GivingUSA inabainisha kuwa utafiti umegundua uhusiano muhimu wa kitakwimu kati ya jumla ya utoaji na utendaji wa faharasa ya soko la hisa la S&P 500. Tulibainisha hapo awali kwamba machafuko ya soko la fedha yanaweza kuwa yamechangia kupungua kwa utoaji—utafiti unaelekea kuthibitisha hili.

Mitindo Mingine ya Utoaji Inayoathiri Wateja Wetu

Mambo yaliyo hapo juu ni baadhi ya mitindo ndani ya data kuhusu utoaji wa jumla ambayo yanaonekana kuwa na uhusiano dhahiri wa sababu na athari na mapato ya mashirika yasiyo ya faida kama yale ambayo Wespath huhudumia. Kwa kuangalia zaidi, kuna mambo mengine ya kuvutia zaidi yanayohusiana na washirika wetu:

Kutoa kwa Dini kulijumuisha takriban 27% ya michango yote mwaka jana, ikiwakilisha sehemu kubwa zaidi ya jumla ya michango. Kutoa kwa Huduma za Kibinadamu na Taasisi kuliwakilisha 14% na 11% ya michango, mtawalia.
Katika dola zilizorekebishwa kwa mfumuko wa bei, utoaji wa jumla kati ya 2020 na 2022 ulipungua kwa kategoria kadhaa mashuhuri—Dini (-1.1%), Huduma za Kibinadamu (-5.7%)—lakini ulikua kwa ajili ya Misingi (+2.4%) na Afya (+6.4%).
Baadaye, utoaji wa Foundations umekuwa sehemu kubwa ya utoaji wa jumla. Utoaji wa Foundations uliongezeka kwa 1.2% iliyorekebishwa na mfumuko wa bei kati ya 2020 na 2022 na sasa unawakilisha karibu 20% ya utoaji wote.

Mitindo hii yote inaonyesha vikwazo na dalili za matumaini kwa washirika wetu. Tutaendelea kufuatilia kwa karibu mitindo inayoathiri wateja wetu ili tuweze kuhudumia vyema mahitaji yao ya uwekezaji.