Taarifa Muhimu kwa Washiriki Uwekezaji Unaojiongoza

Kwa washiriki ambao wamechagua kujielekeza katika uwekezaji kwa ajili ya mipango mbalimbali ya michango iliyofafanuliwa ya Wespath Benefits and Investments (Wespath) [Programu ya Usalama wa Kustaafu wa Wachungaji (DC), Horizon 401(k), Programu ya Usalama wa Kustaafu (DC) na Mpango wa Uwekezaji Binafsi wa Muungano wa Methodisti], kuna mambo kadhaa ya kuzingatia ambayo yanapaswa kuongoza uteuzi wako wa fedha za uwekezaji. Uchaguzi wa fedha na kiasi cha kuwekeza katika kila mfuko unajulikana kama mgao wa mali. Mambo haya ya kuzingatia ni:

• umri wako na idadi ya miaka hadi utakapotarajia kustaafu,
• malengo yako ya kifedha,
• vyanzo vingine vya mapato na uwekezaji binafsi, na
• uvumilivu wako wa hatari.

Wespath huwapa washiriki ushauri wa uwekezaji bila gharama kutoka kwa Huduma za Upangaji Fedha za EY ili kusaidia katika maamuzi ya ugawaji wa mali. EY huzingatia mambo haya na mengine wakati wa kutoa mapendekezo ya ugawaji wa mali. Unaweza kujifunza zaidi kuhusu huduma hii kwenye tovuti yetu. Huduma za Mipango ya Fedha za EY ukurasa.

Kwa kuongezea, programu ya akaunti inayosimamiwa ya Wespath inayojulikana kama Huduma ya Usimamizi wa Uwekezaji wa LifeStage (LifeStage) hutoa mbinu ya algoriti inayotegemea kompyuta ya kubaini mgao wa kipekee wa mali wa kila mshiriki. Unaweza kujifunza zaidi kuhusu programu kwenye Huduma ya Usimamizi wa Uwekezaji wa Hatua ya Maisha ukurasa.

Unapotathmini utendaji wa Wespath yako au uwekezaji mwingine wowote ambao unaweza kuwa nao, kama vile fedha za pamoja, fikiria maswali yafuatayo:

• Je, mfuko umefanya vizuri kiasi gani ukilinganisha na lengo lake lililotajwa?
• Utendaji wa mfuko umekuwa thabiti kiasi gani?
• Mazingira ya jumla ya soko yalikuwaje kwa kipindi kinachozingatiwa?
• Je, mfuko umefanya vizuri kiasi gani ukilinganisha na kipimo kinachowakilisha vyema utendaji wa darasa la mali (kwa mfano, hisa za Marekani) ambazo mfuko unawekeza?
• Je, mfuko umefanyaje kazi ukilinganisha na fedha zinazofanana zinazotolewa na watoa huduma wengine wa mfuko?
• Je, gharama za mfuko ni zipi, na zinalinganishwaje na gharama za mfuko kama huo zinazotolewa na watoa huduma wengine wa mfuko?
• Washiriki katika LifeStage, wanaweza kutaka kulinganisha utendaji wa salio la akaunti zao na tarehe lengwa inayolingana au fedha za mtindo wa maisha zinazotolewa na makampuni mbalimbali ya mfuko wa pamoja.

Wespath inadumisha sera inayojulikana kama Sheria ya Uhamisho wa Fedha za Ndani iliyoundwa kupunguza mzunguko wa uhamisho wa fedha za ndani na washiriki katika fedha zake. Chini ya sera hiyo, mshiriki haruhusiwi kununua vitengo katika mfuko fulani kwa siku 60 baada ya kuuza vitengo katika mfuko huo huo, isipokuwa Mfuko wa Thamani Imara. Kwa maelezo zaidi kuhusu sheria hiyo, tafadhali soma sehemu ya "Sheria ya Uhamisho wa Fedha za Ndani" ya hati ya Maelezo ya Fedha za Uwekezaji - Mfululizo wa P.