Kusongesha kwa Wespath Kuingia
Elewa jinsi kuleta akiba ya kustaafu ya nje katika Wespath inavyofanya kazi
Watu wengi huchagua kuhamisha akiba ya kustaafu kutoka kwa mpango wa mwajiri wa zamani au akaunti ya kustaafu ya mtu binafsi hadi mpango wa kustaafu unaosimamiwa na Wespath. Baadhi huchagua kuunganisha akiba ya kustaafu pamoja mahali pamoja kwa urahisi, huku wengine wakizingatia mambo kama vile ada, mbinu ya uwekezaji au mapendeleo ya usimamizi wa akaunti. Wengine huthamini chaguzi za uwekezaji zinazosimamiwa kwa mujibu wa Kanuni za Kijamii za Kanisa la Muungano wa Methodisti.
Ukurasa huu unaelezea jinsi "michango hii ya kustaafu" inavyofanya kazi, ni aina gani za akaunti za kustaafu zinazoweza kustahiki, na hujibu maswali ya kawaida. Kwa mwongozo maalum kwa mpango wako wa kustaafu au hali yako binafsi, tafadhali rejelea hati zako za mpango au wasiliana na mfadhili wako wa mpango au mwajiri.
Kuzungusha ni nini?
Kubadilisha ni uhamisho wa akiba ya kustaafu kutoka kwa mpango mmoja wa kustaafu unaostahiki au IRA hadi mpango mwingine wa kustaafu unaostahiki. Kwa kugeuza, mali huhama kutoka mpango wa awali wa kustaafu au IRA hadi mpango wa kustaafu unaosimamiwa na Wespath.
Kubadilisha akaunti kunaweza kujumuisha salio lote au sehemu ya akaunti inayostahiki. Ikikamilika kulingana na sheria za IRS, kubadilisha akaunti ni usambazaji ambao hausababishi tukio linalotozwa kodi. Athari halisi za kodi zinaweza kutofautiana kulingana na hali ya mtu binafsi.
Kwa Nini Baadhi ya Washiriki Wanafikiria Kubadilishana
Watu binafsi hufikiria kugeuza gari kwa sababu tofauti. Mambo ya kuzingatia mara kwa mara ni pamoja na:
Baadhi ya washiriki wanapendelea kuunganisha akiba ya kustaafu, kwa hivyo salio ni rahisi kufuatilia na kudhibiti baada ya muda.
Kwa baadhi ya washiriki, ada za chini au gharama zilizopunguzwa zinaweza kuwa sababu moja wakati wa kuamua wapi pa kuweka akiba ya kustaafu.
Chaguzi za uwekezaji za Wespath zinasimamiwa kwa mujibu wa Kanuni za Kijamii za Kanisa la Muungano wa Methodisti. Hili linaweza kuwa jambo muhimu kwa baadhi ya washiriki.
Ustahiki unategemea sheria za mpango wako na mahitaji ya IRS. Daima angalia hati zako za mpango au wasiliana na mfadhili wako wa mpango au mwajiri ili kuthibitisha kinachokuhusu.
Jinsi Rollovers Kwa Ujumla Hufanya Kazi
Hatua zifuatazo zinaelezea mchakato wa jumla wa kuhamisha pesa. Mpango wako wa kustaafu unaweza kuwa na mahitaji tofauti.
1. Thibitisha mahitaji na mtoa huduma wako wa sasa wa kustaafu
Kabla ya kujaza fomu ya Wespath rollover, wasiliana na mtoa huduma wako wa sasa au msimamizi wa mpango ili kuthibitisha kama makaratasi yao wenyewe yanahitajika na kama ada yoyote inatumika.
2. Jaza fomu ya kuhamisha inayoingia
Wespath hutumia fomu ya uhamisho inayoingia kukusanya taarifa kuhusu akaunti yako ya awali ya kustaafu, kiasi cha uhamisho na mahali ambapo mali zinahamishwa kutoka.
3. Wasilisha fomu na hati zinazounga mkono
Kulingana na hali yako, huenda ukahitaji kujumuisha taarifa ya akaunti ya hivi karibuni au dhamana ya sahihi. Njia za kuwasilisha zinaweza kujumuisha barua, faksi au barua pepe.
4. Wespath huratibu na mtoa huduma wako wa awali
Mara tu fomu na nyaraka zilizokamilishwa zinapopokelewa, Wespath hutuma ombi na barua ya kukubali kwa mpango wako wa awali wa kustaafu au mtoa huduma wa IRA.
5. Pokea uthibitisho baada ya fedha za kustaafu kupokelewa
Baada ya pesa za uhamisho kupokelewa na kuwekwa, Wespath hutuma uthibitisho.
Maswali ya Kawaida ya Kuzunguka
Wespath haitoi ushauri wa kodi au kifedha wa kibinafsi. Sheria za kodi zinaweza kuwa ngumu na hutegemea hali za kibinafsi. Wasiliana na mtaalamu wa kodi kwa mwongozo maalum kwa hali yako.
Vikumbusho muhimu
Kubadilisha pesa kunasimamiwa na sheria za IRS na masharti ya mpango wako maalum wa kustaafu. Wespath hutoa taarifa za kielimu kwa ujumla lakini haitoi ushauri wa kodi au kifedha wa kibinafsi. Daima kagua hati zako za mpango na wasiliana na mtaalamu ikiwa una maswali kuhusu hali yako binafsi.