Mfuko wa Hisa wa Marekani – Mfululizo wa I

ETFIF imeundwa kwa ajili ya wawekezaji wenye muda mrefu wa uwekezaji ambao wanatafuta sehemu kubwa ya faida yao ya uwekezaji kutoka kwa mapato ya sasa badala ya ongezeko la mtaji lakini wanaonyesha nia ya kuleta mabadiliko makubwa katika thamani ya uwekezaji kutokana na viwango vya juu vya hatari ya kiwango cha riba. Uwekezaji wa mfuko una kiwango fulani cha hatari ambacho kitaathiri thamani ya uwekezaji wa ETFIF, utendaji wake wa uwekezaji na bei ya vitengo vyake. Kwa hivyo, upotevu wa pesa ni hatari ya kuwekeza katika Mfuko. ETFIF inakabiliwa na hatari kuu zifuatazo za uwekezaji: hatari ya mkopo, hatari ya nchi, hatari ya sarafu, hatari ya derivatives, hatari ya kiwango cha riba, hatari ya mtindo wa uwekezaji, hatari ya ukwasi, hatari ya soko, hatari ya malipo ya awali, hatari maalum ya usalama na hatari ya mkondo wa mavuno.

Utendaji ulioonyeshwa ni wa kipindi kilichotajwa pekee na umehesabiwa kwa Dola za Marekani (USD). Mapato ya kihistoria hayaonyeshi utendaji wa siku zijazo. Kwa majadiliano zaidi kuhusu mikakati na hatari za uwekezaji wa Mfuko, tafadhali rejelea Maelezo ya Fedha za Uwekezaji - Mfululizo wa PHii si ofa ya kununua dhamana.

Ukopeshaji wa Dhamana za Kwingineko

Mfuko unatafuta kupata mapato ya ziada kwa kukopesha sehemu ya dhamana zake za kwingineko kwa madalali, wafanyabiashara na taasisi zingine za fedha. Mikopo hiyo hulindwa wakati wote kwa pesa taslimu na deni la kiwango cha juu. Kama ilivyo kwa upanuzi wowote wa mkopo, kuna hatari za kuchelewa kurejeshwa na katika baadhi ya matukio hata kupoteza haki katika dhamana iwapo mkopaji atashindwa kifedha. Zaidi ya hayo, hasara zinaweza kutokana na uwekezaji upya wa dhamana ya pesa taslimu iliyopokelewa kwenye dhamana zilizokopwa.

Uwiano wa gharama ni kipimo cha gharama za uendeshaji wa mfuko wa kila mwaka zinazolipwa na Mfuko kama asilimia ya wastani wa thamani ya haki ya mali za Mfuko kwa mwaka husika. Gharama za uendeshaji wa mfuko wa kila mwaka zinajumuisha ada zinazolipwa kwa mshauri mdogo, na sehemu ya Mfuko ya ada za ulinzi na gharama za utawala na za ziada zinazotokana na shirika la jumla la Faida na Uwekezaji la Wespath kuhusiana na kutoa usaidizi wa uwekezaji, uendeshaji na utawala kwa Mfuko na fedha zingine zinazopatikana kupitia Faida na Uwekezaji wa Wespath, na kwa shughuli na shughuli zinazohusiana na Mfuko.

Gharama halisi za uendeshaji wa mfuko wa mwaka wa Mfuko na uwiano wa gharama unaohusiana unaweza kutofautiana mwaka hadi mwaka. Gharama halisi za uendeshaji wa mfuko wa mwaka zinaweza kutofautiana kulingana na, miongoni mwa mambo mengine, matukio ya soko, ukubwa wa mfuko, gharama za miamala, muda wa kuingia na kutoka kwa mfuko, na gharama za ndani zinazotumika na ada za mtu mwingine. Uwiano wa Gharama wa 2023 unaonyesha mabadiliko ya hivi karibuni katika mbinu ya hesabu ya ada. Mbinu ya kuhesabu Gharama za Utawala na Uendeshaji wa Mfuko—sehemu moja ya Uwiano wa Jumla wa Gharama—ilibadilishwa (kuanza kutumika Julai 1, 2023) ili kuendana vyema na kiwango cha rasilimali zinazohitajika na Wespath kusimamia kila mfuko wa P Series. Mbinu hii inatumika kwa mwaka mzima kuanzia Januari 1, 2024.

Mfuko unaweza pia kulipa gharama za miamala, ada za utendaji, gharama za riba, kodi na ada za pesa taslimu ambazo hazijawekezwa zilizohifadhiwa katika akaunti za malipo, ambazo ni pamoja na gharama za uendeshaji wa mfuko wa mwaka. Gharama za uendeshaji wa mfuko wa mwaka na gharama hizi za ziada zinaonyeshwa katika bei ya kitengo cha Mfuko na kupunguza kiwango cha mapato cha Mfuko. Kwa maelezo zaidi kuhusu ada na gharama za Mfuko, ikiwa ni pamoja na mabadiliko ya mbinu ya hesabu ya ada, tafadhali rejelea Maelezo ya Fedha za Uwekezaji - Mfululizo wa P.