Крепкое партнерство закладывает основу для лучшей пенсии.

Резюме

• Преподобный доктор Стивен П. Бауман регулярно встречался с консультантом по финансовому планированию компании EY Деб Валенти. В результате он чувствовал себя финансово подготовленным к переходу от служения в церкви на полную ставку к выходу на пенсию.
• Валенти помог Бауману понять, как подходить к жилищным вопросам, после того как тот прожил в доме священника последние 35 лет. Компания EY знакома с обстоятельствами и проблемами, уникальными для духовенства.

Преподобный доктор Стивен П. Бауман посвятил свою жизнь работе с другими людьми, стремясь к переменам. После окончания семинарии Бауман и его жена Мелисса присоединились к христианской общине, проживавшей над приютом для молодежи на Таймс-сквер в Нью-Йорке. Вместе они служили молодым людям, живущим на улицах, проявляя к ним милосердие и заботясь об их насущных нуждах.

Когда в 1987 году Бауман был назначен в церковь Христа в Нью-Йорке, его стиль руководства, направленный на расширение полномочий лидеров внутри общины, привел к полному преображению. Церковь выросла из небольшой группы прихожан, собиравшихся по воскресеньям, в процветающую городскую церковь с богослужениями, образовательными программами и миссионерской деятельностью, которая распространилась на город и по всему миру.

Когда 70-летний Бауман готовился к выходу на пенсию, он продолжил свою традицию налаживания партнерских отношений. Он сотрудничал с прихожанами церкви Христа, чтобы обеспечить плавный переход. Он также обратился в компанию EY Financial Planning Services (EY), услуги которой предоставляются бесплатно* участникам пенсионного плана Wespath. В ходе нескольких бесед с финансовым консультантом EY Деб Валенти Бауман разработал финансовый план, который должен был обеспечить ему безбедную старость.

«Я решил связаться с EY, потому что это бесплатная услуга. Они не продают никаких продуктов. Они прекрасно знают о пенсионной системе методистской церкви и обо всем остальном», — сказал он. «Мне просто показалось глупым не воспользоваться этой предлагаемой программой. Поэтому я изучил ее и получил прекрасный опыт общения с Деб Валенти».

С первого же приветствия Валенти и Бауман легко нашли общий язык.

«Он позвонил, потому что собирался выйти на пенсию и хотел провести анализ перспектив выхода на пенсию», — сказал Валенти. «Я помню, как подумал: „Я мог бы подружиться с этим человеком“».

Валенти начал с вопросов. Сколько денег, по мнению Баумана и его жены, им понадобится на пенсии? Как они это определили? И считали ли они, что у них достаточно активов, чтобы оплачивать счета?

«Весь этот процесс был очень полезен, — сказала Бауман. — Я практически ничего не знала о том, как всё будет складываться с жильём и прочим, потому что 35 лет прожила в кондоминиуме, принадлежащем церкви. Я не волновалась, но было очень важно и приятно осознать, что всё будет хорошо».

Валенти отметил, что у них состоялось около восьми бесед о финансовых аспектах выхода на пенсию, включая распределение активов, бюджеты и денежные потоки, выплаты и многое другое.

«Он очень проницательный, очень эрудированный, и с ним приятно работать», — сказала она.

Бауман даже пригласил Валенти на свою прощальную церемонию в январе 2023 года в церкви Христа, но она не смогла присутствовать.

Их рабочие отношения на этом могут не закончиться. Валенти сказала, что планирует периодически навещать Баумана, если это потребуется.

«Я часто работаю с клиентами в течение многих лет после разработки плана — всегда возвращаясь к нему, учитывая любые изменения в их жизни и внося необходимые корректировки», — сказала Валенти. «Они всегда могут обратиться за консультацией и пересмотреть план».

Размышления пенсионера

Бауман призывает священнослужителей любого возраста и на любом этапе карьеры грамотно подходить к вопросам выхода на пенсию и пользоваться ресурсами EY и других компаний Wespath.

«Это не требует больших усилий и имеет то преимущество, что снижает тревогу по поводу того, что ждет впереди», — сказал он. «Вам нужно как можно лучше подготовиться к плавному переходу в будущее».

«Доктор Бауман обратился в EY, потому что мы разбираемся в вопросах, касающихся духовенства, исключений и налогов, а также понимаем особенности планов льгот», — сказала Валенти. Она добавила: «Мы действуем в наилучших интересах участника, анализируя активы, рассчитывая показатели инфляции и определяя, как распределить эти активы».

Бауман описал жизнь на пенсии как затянувшийся отпуск, но при этом отметил, что открыт для новых возможностей.

«Мне кажется, что впереди меня ждет еще одна глава», — сказал он. «Не то чтобы я обязательно хотел совершенно новую, динамичную карьеру, но я также понимаю, что еще не закончил. Я здоров. У меня много энергии. В каком-то смысле я чувствую себя на пике своих возможностей. Как я собираюсь двигаться в будущее в творческом плане? Я не испытываю по этому поводу тревоги, но я очень открыт и щедр к этому».

Одно решено — его финансовое будущее. Благодаря разговорам с Валенти и доверию к инвестиционной команде Wespath, Бауман чувствует себя в безопасности.

«Они знают, что делают с точки зрения инвестиций и стабильности», — сказал он. «Священнослужители должны быть очень уверены в компетентности Wespath в управлении их активами». Размышляя о своем собственном опыте работы с пенсионными счетами, Бауман добавил: «А в последние годы Wespath действительно превзошла рынок — до поразительной степени. (Я считаю), что у них есть потенциал, чтобы хорошо позаботиться о священнослужителях и других людях, о которых они заботятся».

* Услуги EY по финансовому планированию доступны активным участникам программы Wespath и пережившим супругам, имеющим остатки на счетах, а также участникам, вышедшим на пенсию или уволенным из программы, имеющим остатки на счетах не менее 10 000 долларов США. Расходы включены в операционные расходы Wespath, которые покрываются за счет средств фондов.

Подготовка к нефинансовым аспектам выхода на пенсию

«Я много думал о выходе на пенсию, поэтому это не сильно меня потрясло», — сказал преподобный доктор Стивен Бауман. «Я постепенно входил в этот процесс, особенно после COVID-19. В целом, я делал это довольно плавно. Поэтому, когда я ушел, у меня не было ощущения: „Боже мой, что теперь делать?“. Ничего подобного не было».

«Я думаю, что для священнослужителей очень важно заниматься этой внутренней работой. Существует внутренний покой, эмоциональный, и внутренний покой, духовный. И есть еще один аспект, связанный с людьми, которые вам наиболее дороги — с теми, кто вам ближе всего в вашем окружении, а также с людьми, которых вы видите вне дома, и с прихожанами вашей церкви. Поэтому выход на пенсию воспринимается как своего рода дар, я думаю, для тех, кто способен принять эту переходную работу, которую необходимо проделать».