Важная информация для участников, осуществляющих самостоятельные инвестиции.

Для участников, решивших самостоятельно управлять инвестициями в различные планы с установленными взносами Wespath Benefits and Investments (Wespath) [Программа пенсионного обеспечения духовенства (DC), Horizon 401(k), Программа пенсионного обеспечения (DC) и Индивидуальный инвестиционный план Объединенной методистской церкви], существует несколько моментов, которые следует учитывать при выборе инвестиционных фондов. Выбор фондов и сумм для инвестирования в каждый фонд называется распределением активов. К таким моментам относятся:

• Ваш возраст и количество лет до предполагаемого выхода на пенсию.
• ваши финансовые цели,
• другие источники дохода и личные инвестиции, а также
• Ваша толерантность к риску.

Wespath предоставляет участникам бесплатные консультации по инвестициям от EY Financial Planning Services, помогая им принимать решения о распределении активов. EY учитывает эти и другие факторы при разработке рекомендаций по распределению активов. Подробнее об услуге вы можете узнать на нашем сайте. Услуги EY по финансовому планированию стр.

Кроме того, программа управления инвестиционными счетами Wespath, известная как LifeStage Investment Management Service (LifeStage), использует компьютерный алгоритмический подход для определения уникального распределения активов для каждого участника. Подробнее о программе можно узнать на нашем сайте. Услуги по управлению инвестициями на разных этапах жизни стр.

При оценке эффективности ваших инвестиций в Wespath или любых других ваших вложений, таких как паевые фонды, рассмотрите следующие вопросы:

• Насколько успешно фонд показал себя по сравнению с заявленной целью?
• Насколько стабильными были результаты работы фонда?
• Какова была общая рыночная конъюнктура в рассматриваемый период?
• Насколько хорошо показал себя фонд по сравнению с эталонным показателем, который наилучшим образом отражает доходность класса активов (например, акций США), в который инвестирует фонд?
• Как показал себя данный фонд по сравнению с аналогичными фондами, предлагаемыми другими управляющими компаниями?
• Каковы расходы фонда и как они соотносятся с расходами аналогичных фондов, предлагаемых другими управляющими компаниями?
• Участникам программы LifeStage может быть полезно сравнить доходность своих счетов с аналогичными целевыми фондами или фондами, ориентированными на определенный образ жизни, которые предлагают различные компании, управляющие паевыми инвестиционными фондами.

Компания Wespath придерживается политики, известной как «Правило межфондовых переводов», призванной ограничить частоту межфондовых переводов участниками своих фондов. В соответствии с этой политикой участник не может приобретать паи в конкретном фонде в течение 60 дней после продажи паев в том же фонде, за исключением Фонда стабильной стоимости. Для получения более подробной информации о правиле, пожалуйста, ознакомьтесь с разделом «Правило межфондового перевода» в документе «Описание инвестиционных фондов – серия P».