Понимание ваших инвестиционных возможностей
Изучите доступные варианты, которые помогут увеличить ваши пенсионные накопления.
Ваш пенсионный план Wespath предоставляет вам доступ к профессионально управляемым инвестиционным инструментам, разработанным для поддержания вашего долгосрочного финансового благополучия. Независимо от того, предпочитаете ли вы автоматизированный подход или хотите принимать более активное участие, Wespath предлагает средства и услуги, необходимые для уверенного инвестирования в соответствии с вашими ценностями и целями.
Как работает инвестирование в пенсионные накопления
Когда вы копите на пенсию через программу, управляемую Wespath, например, Compass или Personal Investment Plan (PIP), ваши пенсионные накопления могут быть инвестированы в диверсифицированный портфель фондов. Со временем цель состоит в том, чтобы стоимость инвестиций росла, но, как и любые инвестиции, они подвержены рыночным колебаниям.
Важные принципы инвестирования, которые следует учитывать при выборе вариантов инвестирования на пенсию:
-
диверсификация
Распределение инвестиций в пенсионные накопления по различным классам активов, таким как акции, облигации и другие инвестиции, помогает снизить риск, сглаживая рыночную волатильность.
-
Риск и доход
Инвестиционные фонды с более высоким потенциалом роста (доходности) обычно характеризуются большей волатильностью. Оптимальный баланс зависит от вашей готовности к риску и от того, как долго вы планируете держать свои деньги вложенными.
-
Долгосрочный фокус
Выход на пенсию — это долгосрочная цель. Инвестирование средств на протяжении длительного времени помогает пережить краткосрочные изменения рынка и способствует долгосрочному росту.
Способы управления инвестициями
Wespath предлагает два подхода к управлению вашими пенсионными накоплениями. Ваш выбор зависит от ваших предпочтений и требований пенсионного плана. Примечание: Некоторые остатки средств на пенсионном счете должны быть инвестированы с помощью LifeStage Investment Management.
Автоматизированное управление: LifeStage Investment Management
Этот вариант может идеально подойти, если вы предпочитаете пассивный подход, при котором профессиональное управление автоматически адаптируется к меняющимся жизненным обстоятельствам с течением времени.
Самостоятельное инвестирование (выбор собственных фондов)
Люди, которые предпочитают самостоятельно управлять своими финансами, часто учитывают свои планы выхода на пенсию, допустимый уровень риска, другие источники дохода на пенсии и финансовые цели при выборе вариантов инвестирования на пенсию.
Для участников, решивших самостоятельно управлять своими инвестициями, также доступны бесплатные консультации от EY Financial Planning Services, которые помогут вам принимать обоснованные решения о распределении активов с учетом вашей уникальной ситуации.
Какие виды инвестиционных возможностей доступны?
Wespath предлагает широкий спектр профессионально управляемых инвестиционных инструментов для поддержки долгосрочных пенсионных накоплений. Ниже представлен краткий обзор доступных фондов:
Фонды акций
Wespath ориентирован на долгосрочный рост за счет инвестиций в акции. Мы предлагаем опционы на акции США, международные акции и глобальные акции.
Подробную информацию о фонде, его целях и результатах деятельности можно найти на страницах с подробной информацией о фонде.
Все инвестиционные фонды Wespath придерживаются принципов устойчивого, долгосрочного инвестирования, соответствующего ценностям компании.
Инвестиционная философия Wespath, соответствующая ценностям компании.
Будучи доверительным управляющим одного из крупнейших в мире конфессиональных пенсионных фондов, компания Wespath стремится не только к максимизации финансовой прибыли, но и к учету социальных и экологических аспектов при принятии инвестиционных решений.
Это означает, что независимо от того, выберете ли вы автоматизированное или самостоятельное инвестирование, ваши сбережения будут управляться в соответствии с долгосрочной перспективой, основанной на ответственном управлении, ответственной корпоративной практике и устойчивом инвестировании.
Наш подход направлен на достижение баланса между финансовой стабильностью, потенциалом роста и соответствием ценностям, важным для сообщества Объединенной методистской церкви.
Простая схема для осмысления ваших решений
Принимая решение об инвестировании с Wespath, вам может быть полезно рассмотреть три ключевых вопроса:
- Я хочу самостоятельно управлять своими инвестициями или воспользоваться услугами LifeStage? Помните, что для использования LifeStage требуется наличие средств на определенных пенсионных счетах.
- Какое соотношение риска и потенциальной доходности кажется мне оптимальным? Больший потенциал роста часто сопряжен с большим краткосрочным риском.
- На какой срок мои деньги будут инвестированы? Более длительный временной горизонт, как правило, обеспечивает больший рост и возможность поглощения рыночных колебаний.
Ваши ответы могут меняться со временем, и это нормально. Вы можете корректировать свой инвестиционный подход по мере изменения вашей жизни, планов на пенсию и финансовых целей.
Инвестиционные ресурсы
Компания Wespath не предоставляет индивидуальных инвестиционных, налоговых или финансовых консультаций. Все инвестиции сопряжены с риском. При принятии решений вам следует учитывать свои личные цели, готовность к риску и общее финансовое положение.