LifeStage Investment Management
Умный и простой способ управления вашими пенсионными инвестициями.
LifeStage Investment Management — это автоматизированный инвестиционный сервис, который помогает поддерживать хорошо диверсифицированный пенсионный портфель без необходимости ручного управления. Сервис создает персонализированную инвестиционную стратегию на основе личных факторов, таких как возраст и толерантность к риску, а затем автоматически корректирует ее с течением времени, чтобы ваши инвестиции соответствовали вашим долгосрочным целям.
Почему стоит обратить внимание на LifeStage Investment Management?
Выбор способа инвестирования на пенсию может показаться сложным. Компания LifeStage Investment Management может стать полезным решением, если вы:
- Предпочтительнее использовать управляемый, невмешательский подход к инвестициям.
- Хотите, чтобы ваши инвестиции автоматически корректировались по мере того, как вы проходите разные этапы жизни?
- Вы цените возможность автоматического мониторинга и перебалансировки вашего счета?
- Предпочитаю не тратить время на исследование и управление инвестиционными решениями.
- Хотите стратегию, которая соответствует общепринятым принципам долгосрочного инвестирования?
Однако эта услуга может не подойти тем, кто:
- Любит активно управлять своими инвестициями.
- Имеет особые финансовые обстоятельства
- Предпочитает разрабатывать индивидуальную инвестиционную стратегию совместно с финансовым специалистом.
Как это работает
Компания LifeStage Investment Management использует дисциплинированный, основанный на моделях подход к управлению вашими пенсионными инвестициями. Она учитывает несколько ключевых личных факторов, таких как возраст и толерантность к риску, для определения подходящего инвестиционного портфеля.
Компания LifeStage Investment Management инвестирует средства во все фонды Wespath, используя широкий спектр возможностей, предоставляемых этой компанией.
Постоянный мониторинг и перебалансировка
Со временем колебания на финансовых рынках могут изменить баланс ваших инвестиций. Компания LifeStage Investment Management периодически пересматривает структуру ваших инвестиций и при необходимости корректирует портфель, чтобы обеспечить соответствие вашим долгосрочным инвестиционным планам.
Автоматическая ребалансировка помогает поддерживать диверсификацию портфеля и способствует достижению ваших инвестиционных целей.
Ключевые особенности
Подробную информацию о вашем личном счете, включая информацию о том, является ли программа LifeStage Investment Management необязательной или применяется автоматически, можно найти в разделе «Доступ к льготам».
Персонализированное распределение инвестиций
Рекомендуемый вам инвестиционный портфель формируется индивидуально с учетом вашего общего финансового положения и долгосрочных целей.
Автоматическая корректировка с течением времени
По мере вашего старения или изменения ваших предпочтений в отношении риска, сервис может обновлять ваш инвестиционный портфель, чтобы помочь вам привести вашу стратегию в соответствие с вашими потребностями.
Профессиональный надзор
Инвестиционные решения принимаются на основе дисциплинированного, основанного на исследованиях процесса, соответствующего философии и структуре инвестиционных фондов Wespath.
Без дополнительных затрат
Расходы, связанные с управлением инвестициями в рамках программы LifeStage Investment Management, включены в общие расходы фонда.
Доступность
Услуги LifeStage Investment Management доступны лицам, имеющим соответствующие пенсионные счета, администрируемые компанией Wespath.
Доступность и требования могут различаться в зависимости от тарифного плана.
Дополнительная поддержка
Если вы предпочитаете более практический подход или вам нужна дополнительная помощь, Wespath предоставляет доступ к следующим ресурсам: Услуги EY по финансовому планированию без дополнительных затрат1 Для лиц, имеющих на это право. Этот ресурс поможет вам изучить вопросы составления бюджета, планирования и более широких финансовых стратегий.
1 Услуги EY по финансовому планированию доступны действующим участникам и пережившим супругам, имеющим остатки на счетах, а также участникам, вышедшим на пенсию или уволенным с баланса счета не менее 10 000 долларов США.