Многоактивный инвестиционный фонд – Серия I

ETFIF предназначен для инвесторов с более длительным инвестиционным горизонтом, которые стремятся получать большую часть дохода от текущих инвестиций, а не от прироста капитала, но готовы к значительным колебаниям стоимости инвестиций из-за более высокого уровня процентного риска. Инвестиции в фонд несут в себе определенную степень риска, который повлияет на стоимость инвестиций ETFIF, его инвестиционную эффективность и цену паев. В результате, потеря денег является риском инвестирования в фонд. ETFIF подвержен следующим основным инвестиционным рискам: кредитный риск, страновой риск, валютный риск, риск производных инструментов, процентный риск, риск инвестиционного стиля, риск ликвидности, рыночный риск, риск досрочного погашения, риск, связанный с конкретными ценными бумагами, и риск кривой доходности.

Представленные данные о доходности относятся только к указанному периоду времени и рассчитаны в долларах США (USD). Историческая доходность не является показателем будущей доходности. Для более подробного обсуждения инвестиционных стратегий и рисков Фонда, пожалуйста, обратитесь к [ссылка на документацию]. Описание инвестиционных фондов – серия PЭто не является предложением о покупке ценных бумаг.

Предоставление в кредит ценных бумаг из портфеля

Фонд стремится получать дополнительный доход, предоставляя часть ценных бумаг своего портфеля в кредит брокерам, дилерам и другим финансовым учреждениям. Кредиты всегда обеспечены денежными средствами и ликвидными высококачественными долговыми обязательствами. Как и при любом предоставлении кредита, существуют риски задержки в возврате средств, а в некоторых случаях даже потери прав на залог в случае финансового краха заемщика. Кроме того, могут возникнуть убытки в результате реинвестирования денежных средств, полученных в качестве залога по предоставленным ценным бумагам.

Коэффициент расходов — это показатель годовых операционных расходов фонда, выраженный в процентах от средней справедливой стоимости активов фонда за соответствующий год. Годовые операционные расходы фонда включают в себя комиссионные, выплачиваемые субконсультанту (субконсультантам), а также пропорциональную долю фонда в комиссионных за хранение активов и административных и накладных расходах, понесенных всей организацией Wespath Benefits and Investments в связи с предоставлением инвестиционной, операционной и административной поддержки фонду и другим фондам, доступным через Wespath Benefits and Investments, а также в связи с деятельностью и операциями, не связанными с фондом.

Фактические годовые операционные расходы фонда и соответствующий коэффициент расходов могут различаться из года в год. Фактические годовые операционные расходы фонда могут варьироваться в зависимости, помимо прочего, от рыночных событий, размера фонда, транзакционных издержек, сроков притока и оттока средств фонда, а также применимых внутренних затрат и комиссий третьих сторон. Коэффициенты расходов за 2023 год отражают недавнее изменение методологии расчета комиссий. Методология расчета административных и накладных расходов фондов — одного из компонентов общих коэффициентов расходов — была изменена (вступила в силу 1 июля 2023 года) для лучшего соответствия уровню ресурсов, необходимых Wespath для администрирования каждого фонда серии P. Эта методология применяется в течение всего года, начинающегося 1 января 2024 года.

Фонд также может оплачивать транзакционные издержки, комиссионные за управление, процентные расходы, налоги и сборы с неинвестированных денежных средств, хранящихся на счетах с автоматическим переводом средств, которые оплачиваются дополнительно к годовым операционным расходам фонда. Годовые операционные расходы фонда и эти дополнительные расходы отражаются в цене пая фонда и снижают доходность фонда. Для получения дополнительной информации о комиссиях и расходах фонда, включая изменение методологии расчета комиссий, пожалуйста, обратитесь к [ссылка на документ]. Описание инвестиционных фондов – серия P.