Parceria sólida constrói as bases para uma aposentadoria melhor.

Sumário

• O Reverendo Dr. Stephen P. Bauman reunia-se regularmente com Deb Valenti, consultora de serviços de planejamento financeiro da EY. Como resultado, sentiu-se financeiramente preparado para a transição do ministério em tempo integral para a aposentadoria.
• Valenti ajudou Bauman a entender como pensar sobre moradia depois de ele ter vivido em uma casa paroquial nos últimos 35 anos. A EY está familiarizada com as circunstâncias e os desafios específicos do clero.

O Reverendo Dr. Stephen P. Bauman dedicou sua vida a trabalhar com outras pessoas para gerar impacto e transformação. Após se formar no seminário, Bauman e sua esposa, Melissa, juntaram-se a uma comunidade cristã que vivia acima de um abrigo para jovens na Times Square, em Nova York. Juntos, eles ministravam aos jovens que viviam nas ruas, demonstrando-lhes compaixão e atendendo às suas necessidades imediatas.

Quando foi nomeado para a Christ Church na cidade de Nova York em 1987, o estilo de Bauman de empoderar líderes dentro da congregação levou a uma transformação completa. A igreja cresceu de um pequeno grupo de fiéis em um domingo qualquer para uma igreja urbana próspera, com ministérios de adoração, aprendizado e evangelização que se estendiam pela cidade e por todo o mundo.

Quando Bauman, de 70 anos, se preparou para se aposentar, ele manteve sua tradição de formar parcerias. Trabalhou com a congregação da Christ Church para garantir uma transição tranquila. Também entrou em contato com a EY Financial Planning Services (EY), que está disponível gratuitamente* para os participantes do plano de aposentadoria da Wespath. Por meio de diversas conversas com a planejadora financeira da EY, Deb Valenti, Bauman desenvolveu um plano financeiro que o acompanharia durante a aposentadoria.

“Decidi entrar em contato com a EY porque é um serviço gratuito. Eles não estão vendendo nenhum produto. Eles conhecem tudo sobre o sistema de previdência metodista e tudo mais”, disse ele. “Parecia um desperdício não aproveitar esse programa que estava sendo oferecido. Então, eu o verifiquei e tive uma ótima experiência com a Deb Valenti.”

Desde o primeiro "olá", Valenti e Bauman se conectaram facilmente.

“Ele ligou porque estava se preparando para se aposentar e queria fazer uma análise de aposentadoria”, disse Valenti. “Lembro-me de ter pensado: 'Eu poderia ser amigo dessa pessoa'.”

Valenti começou com perguntas. De quanto dinheiro Bauman e sua esposa achavam que precisariam na aposentadoria? Como eles definiram isso? E eles achavam que tinham patrimônio suficiente para pagar as contas?

“Todo esse processo foi muito útil”, disse Bauman. “Eu era praticamente ignorante sobre como a questão da moradia iria funcionar e tudo mais, porque morava em um condomínio pertencente à igreja há 35 anos. Eu não estava preocupado, mas foi muito esclarecedor e reconfortante perceber que tudo ficaria bem.”

Valenti observou que eles tiveram cerca de oito conversas sobre o aspecto financeiro da aposentadoria, incluindo alocação de ativos, orçamentos e fluxo de caixa, distribuições e muito mais.

“Ele é muito perspicaz, muito experiente e um prazer trabalhar com ele”, disse ela.

Bauman chegou a convidar Valenti para comparecer à sua cerimônia de aposentadoria em janeiro de 2023 na Igreja de Cristo, mas ela não pôde comparecer.

A relação de trabalho entre eles pode não terminar aí. Valenti disse que pretende verificar como Bauman está periodicamente, se necessário.

“Costumo trabalhar com clientes por anos após desenvolvermos um plano — sempre revisando, incorporando quaisquer mudanças de vida e ajustando quando necessário”, disse Valenti. “Eles são sempre bem-vindos para entrar em contato e revisar o plano.”

Reflexões de um Aposentado

Bauman incentiva o clero, em qualquer idade e fase da carreira, a aprender sobre planejamento financeiro para a aposentadoria e a aproveitar os recursos da EY e de outras organizações da Wespath.

“Não exige muito esforço e tem a vantagem de reduzir a ansiedade em relação ao que está por vir”, disse ele. “Você quer se preparar da melhor forma possível para uma transição tranquila para o futuro.”

“O Dr. Bauman contratou a EY porque entendemos de assuntos relacionados ao clero, exclusões e impostos, além de compreendermos os planos de benefícios”, disse Valenti. Ela acrescentou: “Agimos no melhor interesse do participante, analisando os ativos, calculando a inflação e definindo a melhor forma de distribuí-los”.

Bauman descreveu a vida como um recém-aposentado como umas férias prolongadas, mas está aberto a novas possibilidades.

“Sinto que tenho outro capítulo pela frente”, disse ele. “Não que eu queira necessariamente uma carreira completamente diferente e dinâmica, mas também sei que ainda não terminei. Estou com boa saúde. Tenho muita energia. De certa forma, sinto que estou no auge das minhas capacidades. Como vou seguir em frente criativamente no futuro? Não me sinto ansioso com isso, mas me sinto muito aberto e receptivo a novas oportunidades.”

Uma coisa está resolvida: seu futuro financeiro. Entre as conversas com Valenti e a confiança na equipe de investimentos da Wespath, Bauman se sente seguro.

“Eles sabem o que estão fazendo do ponto de vista de investimento e do ponto de vista da estabilidade”, disse ele. “O clero deve ter muita confiança na competência da Wespath para administrar seus ativos.” Ao pensar em sua própria experiência com contas de aposentadoria, Bauman acrescentou: “E, nos últimos anos, a Wespath realmente superou o mercado — de uma forma impressionante. (Acredito que) eles têm capacidade para fazer um bom trabalho para o clero e outras pessoas que eles apoiam.”

* Os serviços de planejamento financeiro da EY estão disponíveis para participantes ativos da Wespath e cônjuges sobreviventes com saldo em conta, e para participantes aposentados e desligados com saldo em conta de pelo menos US$ 10,000. Os custos estão incluídos nas despesas operacionais da Wespath, que são pagas com recursos dos fundos.

Preparando-se para os aspectos não financeiros da aposentadoria

“Eu já vinha pensando bastante sobre a aposentadoria, então não foi um baque”, disse o Rev. Dr. Stephen Bauman. “Eu já vinha me adaptando a isso, principalmente depois da COVID. No geral, eu estava me adaptando de forma bem tranquila. E, portanto, quando saí, não tive aquela sensação de 'meu Deus, e agora?'. Não houve nada disso.”

“Acho muito importante que o clero faça esse trabalho interior. Existe uma paz interior que é emocional e uma paz interior que é espiritual. E existe ainda uma outra vertente que se relaciona com as pessoas mais queridas — aquelas que estão mais próximas em seu universo, mas também as pessoas que você encontra por aí e os membros da sua igreja. Assim, a aposentadoria surge como algo a ser recebido como um presente, acredito, para aqueles que conseguem abraçar esse trabalho de transição necessário.”