Questões Financeiras — Uma Entrevista com o Reverendo Cary James Jr. sobre o Estado do Bem-Estar Financeiro do Clero

Cynthia Dopke, Gerente de Relações com Igrejas da Wespath, entrevistou recentemente o Reverendo Cary James Jr. sobre como o bem-estar financeiro desempenha um papel fundamental no bem-estar geral do clero. Cary é diretor assistente da Fundação Metodista Unida do Atlântico Médio e consultor de conteúdo para Saving Grace, um programa de seis semanas com um livro de exercícios que ajuda o clero e as congregações a compreenderem melhor a sua relação com o dinheiro. A entrevista abaixo foi editada para maior concisão e clareza. Assista à entrevista completa.

De que forma o seu ministério o levou a se envolver com a Iniciativa de Bem-Estar Financeiro do Clero? Saving Grace?

Envolvi-me nessa questão após uma experiência em que um dos meus nomeados não compreendia bem os impostos para o clero e eu tive que lidar com as consequências em termos de multas, juros, taxas e coisas do gênero. Isso me motivou a me aprofundar no assunto das diferenças tributárias entre clérigos e não clérigos. Com o tempo, encontrei outros clérigos na mesma situação.

Isso me levou a trabalhar com outros membros do clero e líderes da Conferência de Baltimore-Washington para esclarecer as dúvidas sobre os impostos para o clero. Através disso, criei um pequeno grupo para discutir o assunto e compartilhar o que aprendemos. Isso eventualmente me levou a... Saving Grace e me tornar um consultor financeiro da Fundação Metodista Unida do Atlântico Médio, além de outras oportunidades relacionadas a impostos e finanças do clero.

Existe muito estresse relacionado às finanças e muito estresse relacionado à renda. Como membro do clero, é muito importante entender de finanças, tanto pessoais quanto da igreja. Posso ajudar a educar as pessoas para que compreendam melhor a educação financeira e os impostos para o clero.

Como você se sente ao ouvir isso, em resposta às eleições de 2023? Pesquisa sobre o bem-estar do cleroQuase 75% dos membros do clero afirmam ter experimentado pelo menos um pouco de estresse relacionado à sua situação financeira, e cerca de 50% dizem não estar no caminho certo para uma aposentadoria confortável.

Essas estatísticas me partem o coração. Queremos garantir que estamos fornecendo recursos e educação financeira. Também queremos incentivar os membros do clero a terem responsabilidade pessoal e prestarem contas de seus próprios gastos, suas próprias economias e seus próprios rendimentos.

Ao longo dos anos, conversando com membros do clero, percebi que muitos deles não têm um plano financeiro, nem mesmo para a aposentadoria. Tudo o que a igreja faz por eles é o que fazem em termos de planejamento para a aposentadoria. Queremos garantir que compartilhemos informações e recursos, e incentivemos os membros do clero a utilizá-los, para que possamos reverter essa situação e ajudar mais religiosos a reduzir o estresse relacionado ao bem-estar financeiro e ao planejamento para uma aposentadoria confortável.

Às vezes, ouvimos de membros do clero que eles não conseguem se aposentar quando planejaram porque não seria tão confortável quanto desejavam, então trabalham por mais tempo. E, por outro lado, disponibilizamos recursos para membros mais jovens do clero sobre como investir e poupar cedo para a aposentadoria, mas muitos deles sentem que não conseguem devido a empréstimos estudantis e dívidas.

Você pode falar um pouco sobre Saving Grace E por que você acha que é um bom recurso para o clero e os leigos metodistas unidos?

Eu estive envolvido com Saving Grace Desde 2020, praticamente desde o início. Estou muito feliz por termos um recurso que ajuda as pessoas a se fundamentarem em uma compreensão bíblica de uma relação adequada com o dinheiro e para que cada participante se comprometa e desenvolva um plano de gastos baseado na Bíblia para suas famílias. Queremos garantir que, ao longo da semana ou do mês, dependendo do nível de planejamento que fizermos, ele esteja alinhado com nossos valores cristãos.

Saving Grace Também oferece recursos específicos para o clero relacionados à remuneração, planejamento de aposentadoria e auxílio na compreensão dos impostos para membros do clero. É um excelente recurso porque aborda as áreas em que existem diferenças para o clero em comparação com funcionários não clérigos.

Um dos melhores depoimentos que recebi foi de uma pessoa aposentada que tinha uma dívida de US$ 13,000. Depois de concluir o programa, ela elaborou um plano e conseguiu quitar sua dívida de US$ 13,000 durante a aposentadoria.

Saving Grace Não é apenas para o clero, mas também para os leigos. Eu o desenvolvi para a comunidade. Muitos jovens adultos estão aprendendo desde cedo a administrar suas finanças e a ter um plano de gastos. Clérigos, leigos, jovens e idosos, todos podem se beneficiar deste currículo.

Parece Saving Grace Teria sido útil no início do seu ministério, quando você se deparou com uma situação em que os impostos e as finanças do clero não eram compreendidos.

Com certeza. Há partes de Saving Grace Isso será benéfico para as equipes financeiras das igrejas e para os comitês de finanças, pois permitirá compreender as nuances relacionadas aos impostos do clero e como estruturar corretamente a remuneração. Por exemplo, alguns membros do clero estão recebendo o formulário 1099 quando deveriam estar recebendo o formulário W-2.

Ao refletir sobre o ponto em que nos encontramos hoje, onde você vê sinais de esperança em seu trabalho relacionado ao bem-estar financeiro do clero?

Um dos sinais de esperança que tenho observado é que muitos membros do clero estão mais receptivos a admitir que não estão alcançando o nível de bem-estar financeiro que desejam. Há muita culpa e vergonha associadas a dívidas e assuntos semelhantes. Muitos sofrem em silêncio porque não querem ser julgados.

Através da Saving Grace e outras oportunidades. Agora, muitos membros do clero estão dizendo: “Estou cansado de sofrer em silêncio. Vou admitir a culpa. Vou admitir que estou endividado. Vou admitir que preciso de ajuda com minhas finanças.” Não é mais um tabu como antes — muitos membros do clero estão realmente aproveitando a educação financeira, utilizando os serviços de planejamento financeiro da EY e aproveitando todas as informações e a educação disponíveis.

Outra área em que vejo esperança é que conversas sobre esse tema estejam sendo realizadas por conselhos de ministério ordenado, por bispos e por conferências anuais, buscando maneiras de criar um sistema mais justo.

Observamos também que a Wespath está fornecendo recursos adicionais — Serviços de Planejamento Financeiro da EY, recursos para aposentadoria, webinars sobre aposentadoria — para ajudar o clero a se preparar para a aposentadoria e a ter um plano para melhorar sua educação financeira.

Obrigado, Reverendo James, por compartilhar suas ideias e experiência sobre o bem-estar financeiro do clero.

Saving Grace

Saving Grace É um programa e livro de exercícios de seis semanas que ajuda o clero, os leigos e as congregações a obterem uma melhor compreensão de sua relação com o dinheiro, incluindo aspectos específicos das considerações tributárias e de moradia do clero e o que elas significam para a elaboração de um pacote de remuneração com sua congregação, o planejamento da aposentadoria e a liderança financeira de sua congregação.

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