Informações importantes para participantes sobre investimentos autogeridos

Para os participantes que optaram por gerenciar seus próprios investimentos nos diversos planos de contribuição definida da Wespath Benefits and Investments (Wespath) [Programa de Segurança de Aposentadoria do Clero (DC), Horizon 401(k), Programa de Segurança de Aposentadoria (DC) e Plano de Investimento Pessoal Metodista Unido], existem várias considerações que devem orientar a seleção dos fundos de investimento. A seleção dos fundos e os valores a serem investidos em cada um deles é conhecida como alocação de ativos. Essas considerações são:

• Sua idade e o número de anos até que você espera se aposentar.
• seus objetivos financeiros,
• outras fontes de renda e investimentos pessoais, e
• Sua tolerância ao risco.

A Wespath oferece aos participantes consultoria de investimento gratuita da EY Financial Planning Services para auxiliar nas decisões de alocação de ativos. A EY considera esses e outros fatores ao fazer recomendações de alocação de ativos. Você pode saber mais sobre o serviço em nosso site. Serviços de Planejamento Financeiro da EY Disputas de Comerciais.

Além disso, o programa de contas administradas da Wespath, conhecido como LifeStage Investment Management Service (LifeStage), oferece uma abordagem algorítmica computadorizada para determinar a alocação de ativos exclusiva de cada participante. Você pode saber mais sobre o programa em nosso site. Serviço de Gestão de Investimentos LifeStage Disputas de Comerciais.

Ao avaliar o desempenho do seu investimento na Wespath ou de quaisquer outros investimentos que você possa ter, como fundos mútuos, considere as seguintes questões:

• Qual foi o desempenho do fundo em comparação com seu objetivo declarado?
• Quão consistente tem sido o desempenho do fundo?
• Qual era o cenário geral do mercado durante o período em análise?
• Qual foi o desempenho do fundo em relação ao índice de referência que melhor representa o desempenho da classe de ativos (por exemplo, ações americanas) na qual o fundo investe?
• Como o fundo se comportou em comparação com fundos semelhantes oferecidos por outros gestores de fundos?
• Quais são as despesas do fundo e como elas se comparam às despesas de fundos semelhantes oferecidos por outros gestores?
• Os participantes do LifeStage podem querer comparar o desempenho dos saldos de suas contas com fundos de data-alvo ou fundos de investimento comparáveis, oferecidos por diversas empresas de fundos mútuos.

A Wespath mantém uma política conhecida como Regra de Transferência Interfundos, concebida para limitar a frequência de transferências entre fundos por parte dos participantes dos seus fundos. De acordo com essa política, um participante não pode adquirir cotas de um determinado fundo durante 60 dias após a venda de cotas do mesmo fundo, com exceção do Fundo de Valor Estável. Para obter mais informações sobre a regra, consulte a seção “Regra de Transferência entre Fundos” do documento Descrição dos Fundos de Investimento – Série P.