Gestão de Investimentos LifeStage
Uma forma inteligente e simples de gerir os seus investimentos para a reforma.
A LifeStage Investment Management é um serviço de investimento automatizado que ajuda você a manter uma carteira de aposentadoria bem diversificada sem a necessidade de gerenciamento direto. O serviço cria uma estratégia de investimento personalizada com base em fatores pessoais, como idade e tolerância ao risco, e se ajusta automaticamente ao longo do tempo para manter seus investimentos alinhados com seus objetivos de longo prazo.
Por que considerar a LifeStage Investment Management?
Escolher como investir para a aposentadoria pode parecer complicado. A LifeStage Investment Management pode ser uma solução útil se você:
- Prefira uma abordagem de investimento guiada e sem intervenção direta.
- Deseja que seus investimentos se ajustem automaticamente à medida que você avança pelas diferentes fases da vida?
- Agradecemos por sua conta ser monitorada e reequilibrada automaticamente.
- Prefiro não gastar tempo pesquisando e gerenciando decisões de investimento.
- Deseja uma estratégia que esteja alinhada com os princípios amplamente aceitos de investimento a longo prazo?
No entanto, o serviço pode não ser a melhor opção para alguém que:
- Gosta de gerir ativamente os seus próprios investimentos.
- Possui circunstâncias financeiras específicas
- Prefere elaborar uma estratégia de investimento personalizada com um profissional financeiro.
Como Funciona
A LifeStage Investment Management utiliza uma abordagem disciplinada e baseada em modelos para gerir os seus investimentos para a reforma. Considera diversos fatores pessoais importantes, como a idade e a tolerância ao risco, para determinar uma combinação de investimentos adequada.
A LifeStage Investment Management investe em diversos fundos da Wespath, aproveitando a ampla gama de opções oferecidas pela empresa.
Monitoramento e reequilíbrio contínuos
Ao longo do tempo, as flutuações do mercado financeiro podem alterar o equilíbrio dos seus investimentos. A LifeStage Investment Management revisa periodicamente sua composição de investimentos e reequilibra o portfólio quando necessário para garantir que você permaneça alinhado com sua estratégia de longo prazo.
Esse rebalanceamento automático ajuda a manter a diversificação da carteira e a garantir que seus investimentos estejam alinhados com seus objetivos.
Principais funcionalidades
Informações específicas sobre sua conta pessoal — incluindo se o LifeStage Investment Management é opcional ou aplicado automaticamente — podem ser encontradas em Acesso a Benefícios.
Alocação de Investimentos Personalizada
A sua carteira de investimentos recomendada é personalizada com base no seu perfil financeiro mais amplo e nos seus objetivos a longo prazo.
Ajustes automáticos ao longo do tempo
À medida que você envelhece ou suas preferências de risco mudam, o serviço pode atualizar sua carteira de investimentos para ajudar a manter sua estratégia alinhada às suas necessidades.
Supervisão Profissional
As decisões de investimento são tomadas por meio de um processo disciplinado e baseado em pesquisa, alinhado com a filosofia e a estrutura dos fundos de investimento da Wespath.
Sem Custo Adicional
Os custos associados à Gestão de Investimentos LifeStage estão incluídos nas despesas totais do fundo.
Disponibilidade
A LifeStage Investment Management está disponível para pessoas físicas com contas de aposentadoria elegíveis administradas pela Wespath.
A disponibilidade e os requisitos podem variar conforme o plano.
Suporte adicional
Se preferir uma abordagem mais prática ou desejar orientação adicional, a Wespath oferece acesso a Serviços de Planejamento Financeiro da EY sem custo extra1 Para pessoas elegíveis. Este recurso pode ajudá-lo a explorar orçamentos, planejamento e estratégias financeiras mais amplas.
1 Os serviços de planejamento financeiro da EY estão disponíveis para participantes ativos e cônjuges sobreviventes com saldo em conta, e para participantes aposentados e desligados com saldo em conta de pelo menos US$ 10,000.