Sterke samenwerking legt de basis voor een beter pensioen.

Samenvatting

• Dominee dr. Stephen P. Bauman had regelmatig overleg met Deb Valenti, financieel adviseur bij EY Financial Planning Services. Hierdoor voelde hij zich financieel goed voorbereid op zijn overgang van voltijds predikantschap naar pensioen.
• Valenti hielp Bauman te begrijpen hoe hij over huisvesting moest nadenken, nadat hij de afgelopen 35 jaar in een pastorie had gewoond. EY is bekend met de omstandigheden en uitdagingen die specifiek zijn voor geestelijken.

Eerwaarde dr. Stephen P. Bauman heeft zijn leven gewijd aan het samenwerken met anderen om verandering teweeg te brengen. Na zijn afstuderen aan het seminarie sloten Bauman en zijn vrouw Melissa zich aan bij een christelijke gemeenschap die boven een opvanghuis voor jongeren op Times Square in New York woonde. Samen boden ze hulp aan jongeren die op straat leefden, toonden ze hun genade en voorzagen ze in hun directe behoeften.

Toen Bauman in 1987 werd benoemd tot predikant van Christ Church in New York City, leidde zijn stijl van het stimuleren van leiderschap binnen de gemeente tot een complete ommekeer. De kerk groeide van een handjevol gelovigen op een gemiddelde zondag tot een bloeiende stadskerk met erediensten, onderwijs en evangelisatieprogramma's die zich uitstrekten tot in de stad en de hele wereld.

Toen de 70-jarige Bauman zich voorbereidde op zijn pensioen, zette hij zijn traditie van het aangaan van samenwerkingsverbanden voort. Hij werkte samen met de gemeente van Christ Church om een ​​soepele overgang te garanderen. Hij nam ook contact op met EY Financial Planning Services (EY), dat kosteloos* beschikbaar is voor deelnemers aan het Wespath-pensioenplan. Na diverse gesprekken met EY Financial Planner Deb Valenti ontwikkelde Bauman een financieel plan waarmee hij zijn pensioen kon doorstaan.

"Ik besloot contact op te nemen met EY omdat het een gratis service is. Ze verkopen geen product. Ze weten alles over het pensioensysteem van de Methodistenkerk en alles wat daarmee samenhangt," zei hij. "Het leek me gewoon onverstandig om geen gebruik te maken van dit aangeboden programma. Dus ik heb het bekeken en had een prettige ervaring met Deb Valenti."

Vanaf het eerste moment dat ze elkaar ontmoetten, hadden Valenti en Bauman meteen een klik.

"Hij belde omdat hij op het punt stond met pensioen te gaan en een pensioenanalyse wilde laten maken," zei Valenti. "Ik herinner me dat ik dacht: 'Met deze persoon zou ik bevriend kunnen raken.'"

Valenti begon met vragen. Hoeveel geld dachten Bauman en zijn vrouw nodig te hebben na hun pensionering? Hoe definieerden ze dat? En dachten ze dat ze genoeg vermogen hadden om de rekeningen te betalen?

"Dat hele proces was erg nuttig," zei Bauman. "Ik had vrijwel geen idee hoe het met de huisvesting zou gaan, omdat ik al 35 jaar in een door de kerk beheerd appartement woonde. Ik maakte me geen zorgen, maar het was erg verhelderend en geruststellend om te beseffen dat alles goed zou komen."

Valenti merkte op dat ze ongeveer acht gesprekken hadden gevoerd over de financiële aspecten van het pensioen, waaronder vermogensverdeling, budgetten en kasstromen, uitkeringen en meer.

"Hij is zeer scherpzinnig, zeer deskundig en het is een plezier om met hem samen te werken," zei ze.

Bauman had Valenti zelfs uitgenodigd voor zijn afscheidsdienst in januari 2023 in Christ Church, maar ze kon er niet bij zijn.

Hun werkrelatie eindigt daar mogelijk niet. Valenti gaf aan dat ze van plan is om Bauman indien nodig periodiek te controleren.

"Ik werk vaak jarenlang met cliënten samen nadat we een plan hebben opgesteld. We blijven het plan steeds opnieuw bekijken, rekening houdend met veranderingen in hun leven, en passen het waar nodig aan," aldus Valenti. "Ze zijn altijd welkom om contact op te nemen en het plan te herzien."

Reflecties van een gepensioneerde

Bauman moedigt geestelijken van alle leeftijden en in elke fase van hun carrière aan om financieel slim om te gaan met hun pensioen en gebruik te maken van de mogelijkheden die EY en andere Wespath-bronnen bieden.

"Het kost niet veel moeite en het heeft als voordeel dat het je angst voor de toekomst vermindert", zei hij. "Je wilt je zo goed mogelijk voorbereiden op een soepele overgang naar de toekomst."

"Dr. Bauman heeft EY ingeschakeld omdat wij verstand hebben van zaken als geestelijken, uitsluitingen en belastingen, en we begrepen de pensioenregelingen," aldus Valenti. Ze voegde eraan toe: "We handelen in het beste belang van de deelnemer, kijken naar de activa, berekenen de inflatie en hoe die activa verdeeld moeten worden."

Bauman omschreef het leven als kersverse gepensioneerde als een verlengde vakantie, maar hij staat open voor nieuwe mogelijkheden.

"Ik heb het gevoel dat er nog een hoofdstuk voor me ligt," zei hij. "Niet dat ik per se een compleet andere, dynamische carrière wil, maar ik weet ook dat ik nog niet klaar ben. Ik ben gezond. Ik heb veel energie. In zekere zin heb ik het gevoel dat ik op het hoogtepunt van mijn kunnen ben. Hoe ga ik creatief de toekomst tegemoet? Ik maak me er geen zorgen over, maar ik sta er juist heel open en open voor."

Eén ding staat vast: zijn financiële toekomst. Dankzij zijn gesprekken met Valenti en zijn vertrouwen in het investeringsteam van Wespath voelt Bauman zich veilig.

"Ze weten wat ze doen, zowel vanuit beleggingsperspectief als vanuit stabiliteitsperspectief", zei hij. "Geestelijken zouden veel vertrouwen moeten hebben in de competentie van Wespath als het gaat om het beheer van hun vermogen." Terugdenkend aan zijn eigen ervaring met pensioenrekeningen, voegde Bauman eraan toe: "En de afgelopen jaren heeft Wespath de markt echt overtroffen – in verbazingwekkende mate. (Ik geloof) dat ze in staat zijn om het goed te doen voor geestelijken en andere mensen voor wie ze zorgen."

* De financiële planningsdiensten van EY zijn beschikbaar voor actieve deelnemers van Wespath en nabestaanden met een rekeningsaldo, en voor gepensioneerde en beëindigde deelnemers met een rekeningsaldo van minimaal $ 10,000. De kosten zijn inbegrepen in de operationele kosten van Wespath, die worden betaald uit de fondsen.

Voorbereiding op de niet-financiële aspecten van pensionering

"Ik had al veel nagedacht over mijn pensioen, dus het kwam niet als een harde klap", zei dominee dr. Stephen Bauman. "Ik was er al een tijdje naartoe aan het werken, vooral na COVID. Over het algemeen verliep mijn overgang vrij soepel. En daarom voelde het, toen ik eenmaal met pensioen was, niet alsof ik dacht: 'Oh mijn God, en nu?' Dat gevoel was er helemaal niet."

“Ik denk dat het heel belangrijk is voor geestelijken om dit innerlijke werk te doen. Er is een innerlijke vrede die emotioneel is, en er is een innerlijke vrede die spiritueel is. En er is nog een ander aspect, namelijk de relatie met de mensen die je het meest dierbaar zijn – degenen die het dichtst bij je staan ​​in je leven, maar ook de mensen die je tegenkomt als je buiten bent en je kerkgenoten. En dus wordt pensionering in zekere zin gezien als een geschenk, denk ik, voor degenen die in staat zijn om deze overgangsperiode die nodig is te omarmen.”