Geldzaken – Een interview met ds. Cary James jr. over de financiële situatie van geestelijken

Cynthia Dopke, manager kerkrelaties bij Wespath, interviewde onlangs dominee Cary James jr. over de cruciale rol die financiële welvaart speelt in het algehele welzijn van geestelijken. Cary is adjunct-directeur van de Mid-Atlantic United Methodist Foundation en adviseur voor de inhoud van diverse projecten. Saving GraceEen zes weken durend programma met werkboek dat geestelijken en gemeenten helpt hun relatie met geld beter te begrijpen. Het onderstaande interview is ingekort en verduidelijkt. Bekijk het volledige interview.

Hoe heeft uw bediening u ertoe bewogen om betrokken te raken bij het Clergy Financial Well-Being Initiative? Saving Grace?

Ik raakte hierbij betrokken na een ervaring waarbij een van mijn opdrachtgevers de belastingregels voor geestelijken niet goed begreep, met alle gevolgen van dien, zoals boetes, rente, kosten en dergelijke. Dat motiveerde me om me verder te verdiepen in de fiscale verschillen tussen geestelijken en niet-geestelijken. Na verloop van tijd ontdekte ik dat er meer geestelijken in dezelfde situatie zaten.

Dit bracht me ertoe om samen met andere geestelijken en leiders binnen de Baltimore-Washington Conferentie de verwarring rondom de belastingheffing voor geestelijken aan te pakken. Daardoor startte ik een kleine groep om dit onderwerp te bespreken en onze bevindingen te delen. Dat leidde uiteindelijk tot... Saving Grace en een carrière als financieel coach bij de Mid-Atlantic United Methodist Foundation, naast andere mogelijkheden met betrekking tot belastingen en financiën voor geestelijken.

Er is veel stress gerelateerd aan financiën en aan inkomen. Als geestelijke is het erg belangrijk om inzicht te hebben in financiën, zowel in persoonlijke financiën als in de financiën van de kerk. Ik kan mensen helpen om financiële geletterdheid en de belastingregels voor geestelijken beter te begrijpen.

Hoe voelt u zich als u dat hoort, in reactie op de 2023? Enquête naar het welzijn van geestelijkenBijna 75% van de geestelijken zegt dat ze op zijn minst enige stress hebben ervaren met betrekking tot hun financiële situatie, en ongeveer 50% zegt dat ze niet op weg zijn naar een comfortabel pensioen.

Die statistieken doen me echt pijn. We willen ervoor zorgen dat we middelen en financiële geletterdheid bieden. We willen geestelijken ook aanmoedigen om persoonlijke verantwoordelijkheid te nemen voor hun eigen uitgaven, hun eigen spaargeld en hun eigen inkomsten.

Uit gesprekken met geestelijken door de jaren heen blijkt dat velen van hen geen financieel plan hebben, zelfs niet voor hun pensioen. Wat de kerk ook voor hen doet, dat is dan ook alles wat ze tot nu toe hebben gedaan op het gebied van pensioenplanning. We willen ervoor zorgen dat we informatie en hulpmiddelen delen en geestelijken aanmoedigen om deze te gebruiken, zodat we het tij kunnen keren en meer geestelijken kunnen helpen hun stress rondom financiële zaken te verminderen en een comfortabel pensioen te plannen.

Soms horen we van geestelijken dat ze niet met pensioen kunnen gaan wanneer ze dat gepland hadden, omdat het dan niet zo comfortabel is als ze hadden gewild, waardoor ze langer doorwerken. Aan de andere kant bieden we jongere geestelijken wel informatie over hoe ze vroegtijdig kunnen beleggen en sparen voor hun pensioen, maar velen van hen hebben het gevoel dat ze dat niet kunnen vanwege studieschulden en andere schulden.

Kun je iets vertellen over Saving Grace En waarom vindt u het een goede bron voor geestelijken en leken van de United Methodist Church?

Ik ben betrokken geweest bij Saving Grace Sinds 2020, vrijwel vanaf het begin. Ik ben zo blij dat we een hulpmiddel hebben dat mensen helpt een Bijbels begrip te ontwikkelen van een juiste relatie met geld, en dat elke deelnemer zich inzet om een ​​Bijbels gefundeerd bestedingsplan voor zijn of haar huishouden te ontwikkelen. We willen ervoor zorgen dat onze week of maand, afhankelijk van het niveau van planning, aansluit bij onze christelijke waarden.

Saving Grace Het biedt ook specifieke informatie voor geestelijken over salaris, pensioenplanning en inzicht in de belastingregels voor geestelijken. Het is een waardevolle bron omdat het ingaat op de verschillen tussen geestelijken en andere werknemers.

Een van de mooiste getuigenissen die ik ontving, was van een gepensioneerde met een schuld van $13,000. Nadat ze het trainingsprogramma had afgerond, stelde ze een plan op en kon ze haar schuld van $13,000 tijdens haar pensioen aflossen.

Saving Grace Het is niet alleen voor geestelijken, maar ook voor leken. Ik heb het voor de gemeenschap gedaan. Veel jongvolwassenen leren al vroeg hoe ze hun financiën moeten beheren en een uitgavenplan moeten opstellen. Geestelijken, leken, jong en oud, iedereen kan baat hebben bij dit lesprogramma.

Het klinkt als Saving Grace Dat zou nuttig zijn geweest aan het begin van uw bediening, toen u te maken kreeg met een situatie waarin de belastingen en financiën van geestelijken niet goed begrepen werden.

Absoluut. Er zijn delen van Saving Grace Dit zal nuttig zijn voor financiële teams en commissies van kerken om de nuances met betrekking tot de belastingheffing voor geestelijken te begrijpen en hoe de vergoeding correct moet worden vastgesteld. Sommige geestelijken ontvangen bijvoorbeeld 1099-formulieren terwijl ze een W-2-formulier zouden moeten ontvangen.

Als u terugkijkt op de huidige situatie, waar ziet u dan tekenen van hoop in uw werk met betrekking tot het financiële welzijn van geestelijken?

Een van de hoopvolle tekenen die ik zie, is dat veel geestelijken nu meer openstaan ​​voor de erkenning dat ze niet het financiële welzijn bereiken dat ze zouden willen. Er heerst veel schuldgevoel en schaamte rondom schulden en dergelijke. Veel geestelijken lijden in stilte omdat ze niet veroordeeld willen worden.

Door Saving Grace En dankzij andere mogelijkheden zeggen veel geestelijken nu: "Ik ben het zat om in stilte te lijden. Ik ga mijn schuldgevoel benoemen. Ik ga erkennen dat ik schulden heb. Ik ga erkennen dat ik hulp nodig heb met mijn financiën." Het is niet meer zo'n taboe als vroeger – veel geestelijken maken volop gebruik van financiële geletterdheid, van de diensten van EY Financial Planning Services en van alle informatie en educatie die beschikbaar is.

Een ander punt waar ik hoop zie, is dat er gesprekken over dit onderwerp plaatsvinden binnen besturen van gewijde ambten, door bisschoppen en door jaarlijkse conferenties, die onderzoeken wat we kunnen doen om een ​​rechtvaardiger systeem te creëren.

We zien ook dat Wespath extra middelen aanbiedt – EY Financial Planning Services, hulpmiddelen voor pensioenplanning, webinars over pensioen – om geestelijken te helpen zich voor te bereiden op hun pensioen en een plan te hebben om hun financiële geletterdheid te verbeteren.

Dank u wel, dominee James, voor het delen van uw inzichten en ervaringen over het financiële welzijn van geestelijken.

Saving Grace

Saving Grace Dit is een zes weken durend programma met een bijbehorend werkboek dat geestelijken, leken en gemeenten helpt een beter begrip te krijgen van hun relatie met geld. Het behandelt onder andere unieke aspecten van de belasting- en huisvestingsregelingen voor geestelijken en wat deze betekenen voor het samenstellen van een beloningspakket met de gemeente, het plannen van het pensioen en het financieel leiderschap binnen de gemeente.

Meer informatie over Saving Grace en schrijf u nu in voor de virtuele sessie van het najaar, die begint op 10 september.