Belangrijke informatie voor deelnemers aan zelfsturende beleggingen

Voor deelnemers die ervoor hebben gekozen om zelf hun beleggingen te beheren voor de verschillende Wespath Benefits and Investments (Wespath) defined contribution-plannen [Clergy Retirement Security Program (DC), Horizon 401(k), Retirement Security Program (DC) en United Methodist Personal Investment Plan], zijn er een aantal overwegingen die van belang zijn bij de keuze van beleggingsfondsen. De selectie van fondsen en de bedragen die in elk fonds worden belegd, staat bekend als vermogensallocatie. Deze overwegingen zijn:

• je leeftijd en het aantal jaren tot je verwacht met pensioen te gaan,
• uw financiële doelen,
• andere inkomstenbronnen en persoonlijke investeringen, en
• uw risicobereidheid.

Wespath biedt deelnemers gratis beleggingsadvies van EY Financial Planning Services om hen te helpen bij beslissingen over de verdeling van hun vermogen. EY houdt rekening met deze en andere factoren bij het formuleren van aanbevelingen voor vermogensallocatie. Meer informatie over deze dienst vindt u op onze website. EY Financiële Planningsdiensten pagina.

Daarnaast biedt het beheerde accountprogramma van Wespath, bekend als de LifeStage Investment Management Service (LifeStage), een computergestuurde algoritmische aanpak voor het bepalen van de unieke vermogensverdeling van elke deelnemer. U kunt meer over het programma te weten komen op onze website. LifeStage Beleggingsbeheerservice pagina.

Wanneer u de prestaties van uw Wespath of andere beleggingen, zoals beleggingsfondsen, evalueert, kunt u de volgende vragen in overweging nemen:

• Hoe goed heeft het fonds gepresteerd in vergelijking met de gestelde doelstelling?
• Hoe consistent is de prestatie van het fonds geweest?
• Wat was het algemene marktklimaat gedurende de beschouwde periode?
• Hoe goed heeft het fonds gepresteerd ten opzichte van de benchmark die de prestaties van de beleggingscategorie (bijvoorbeeld Amerikaanse aandelen) waarin het fonds belegt het beste vertegenwoordigt?
• Hoe heeft het fonds gepresteerd in vergelijking met vergelijkbare fondsen van andere fondsbeheerders?
• Wat zijn de beheerkosten van het fonds en hoe verhouden deze zich tot de beheerkosten van vergelijkbare fondsen die door andere aanbieders worden aangeboden?
• Deelnemers aan LifeStage willen mogelijk de prestaties van hun rekeningsaldi vergelijken met vergelijkbare target date- of lifestylefondsen die door verschillende beleggingsmaatschappijen worden aangeboden.

Wespath hanteert een beleid, de zogenaamde Interfund Transfer Rule, dat is ontworpen om de frequentie van interfondstransfers door deelnemers in haar fondsen te beperken. Volgens dit beleid mag een deelnemer gedurende 60 dagen na de verkoop van participaties in een bepaald fonds geen nieuwe participaties in datzelfde fonds kopen, met uitzondering van het Stable Value Fund. Voor meer informatie over de regel kunt u het gedeelte 'Interfund Transfer Rule' in het document 'Investment Funds Description – P Series' raadplegen.