비영리 단체의 수입에 영향을 미치는 세 가지 핵심 요소

웨스패스는 재단, 아동 보호 시설, 노인 요양 시설, 고등 교육 기관 등 다양한 유형의 감리교 단체와 협력하고 있습니다. 이러한 단체들은 모두 감리교라는 뿌리를 공유할 뿐만 아니라, 비영리 사명 중심 조직이라는 공통점을 가지고 있어 현재 자선 단체가 직면한 기회와 과제를 잘 이해하고 있습니다.

최근, 같은 연합감리교 산하 제자훈련 사역부(Discipleship Ministries)의 청지기 직분 및 자선 활동 담당 이사인 켄 슬론(Ken Sloane)은 자선 분야의 최근 동향에 대한 훌륭한 글을 썼습니다. 2022년 교회 수입에 영향을 미친 5가지 요인켄의 기사는 다음 자료를 참조합니다. 기빙USA이 기관은 미국인들이 한 해 동안 자선 단체에 어떻게 기부했는지, 어떤 종류의 단체가 얼마나 많은 기금을 받았는지 등을 종합적으로 요약한 보고서를 발표합니다.

켄이 지적했듯이, GivingUSA의 "종교" 카테고리에서 다루는 교회 기부금은 흥미로운 시기를 맞고 있습니다. 하지만 앞서 말씀드렸듯이, 웨스패스의 파트너들은 비영리 단체의 광범위한 영역을 아우르고 있습니다. 우리 모두는 종교 단체이지만, 우리 고객 중 일부는 이 데이터에서 다루는 다른 유형의 조직에서 나타나는 추세도 경험할 가능성이 높습니다.

이 점을 염두에 두고, GivingUSA 데이터와 비영리 단체와 관련된 최근 동향을 자세히 살펴보면서 웨스패스의 기관 투자자들의 기부 추세에 영향을 미치는 요인이 무엇인지 알아보겠습니다.

첫 번째 요인: 미국인들이 기부를 덜 했다

켄의 기사는 GivingUSA 보고서의 핵심 내용 중 하나를 잘 보여줍니다. 바로 작년 총 기부액이 감소했다는 점입니다(2021년 대비 물가상승률을 감안하면 10.5% 감소). 모건 하우젤의 명언이 떠오릅니다. "계획은 중요하지만, 모든 계획에서 가장 중요한 것은 계획대로 되지 않을 가능성을 염두에 두고 계획하는 것입니다." 모든 자선 단체는 사명을 수행하기 위해 꾸준한 기부에 의존하는데, 이러한 감소 추세는 현재의 필요를 충족하고 미래를 계획하는 것을 점점 더 어렵게 만듭니다.

2022년 기부금 감소에는 높은 인플레이션, 경기 침체 우려, 그리고 금융 시장의 하락세가 복합적으로 작용했을 것으로 추측됩니다. 하지만 낙관적인 이유도 있습니다. 인플레이션은 지속적으로 둔화되었고, 시장은 올해 들어 반등세를 보였습니다. 이러한 긍정적인 흐름이 얼마나 지속될지는 알 수 없지만, 지난해의 변동성에서 벗어나는 데에는 분명 필요한 숨통이 트였습니다. 웨스패스가 지원하는 단체들에게도 좋은 징조가 보입니다. 2022년 총 기부금은 감소했지만, "재단" 부문 기부금은 증가했고, "종교" 부문 기부금은 소폭 감소하는 데 그쳤습니다.

마찬가지로, 유산 기부는 2022년에 소폭 감소했지만, 최근 포브스 기사에 따르면 2045년까지 고령층에서 다음 세대로 상속될 재산이 약 84조 달러(맞습니다, 제대로 읽으셨습니다!)에 달할 것으로 예상됩니다. 이는 우리 파트너들이 관대한 유산 기부를 통해 혜택을 받을 수 있다는 희망을 줍니다.

두 번째 요인: 인플레이션

경제학자 스티븐 D. 킹(스릴러 작가가 아님)에 따르면, "인플레이션은 단순히 돈 문제만이 아니라 신념, 사회적 관습, 그리고 신뢰와도 관련된 현상입니다." 다시 말해, 인플레이션은 복잡하며 광범위한 영향을 미칩니다!

2022년 소비자 물가는 전년 대비 약 6.5% 상승했습니다. 어떤 사람이 2021년에 자선단체에 100달러를 기부하고 2022년에도 100달러를 기부했다고 가정해 봅시다. 2021년에 기부한 100달러는 인플레이션을 고려하면 93.50달러로 줄어들게 됩니다! 기부자가 기부금을 줄인 것은 본인의 선택이 아니라 인플레이션으로 인해 돈의 가치가 하락했기 때문입니다.

앞서 언급한 기부금 총액 10.5% 감소는 이미 인플레이션을 반영하여 조정된 수치입니다. 인플레이션을 고려하지 않은 "실질 가치"로 보면 기부금 총액은 3.4% 감소에 그쳤습니다. 하지만 저희가 지원하는 단체들에게는 "구매력"이 중요한 요소이며, 이를 반드시 고려해야 합니다. 기부금의 진정한 가치는 파트너 단체들이 얼마나 많은 곳에서 중요한 사명을 수행할 수 있는지에 직접적인 영향을 미칩니다! 또한, 앞서 언급했듯이 인플레이션과 전반적인 경제 상황을 둘러싼 불확실성이 기부자들의 기부 금액 결정에 영향을 미쳤을 가능성도 고려해야 합니다.

세 번째 요인: 시장

2023년은 지금까지 시장에 견조한 ​​흐름을 보였지만, 2022년은 많은 투자자들에게 힘든 한 해였다는 점을 잊어서는 안 됩니다. 앞서 언급했듯이 주식과 채권 모두 두 자릿수 하락세를 기록했는데, 이는 시장에서 이례적인 현상입니다.

(출처: 캐피털 그룹)

올해의 긍정적인 성과에도 불구하고, 이러한 하락세의 영향은 여전히 ​​우리 파트너들에게 큰 타격을 줄 것입니다. 많은 재단과 비영리 단체들이 지출 결정을 내릴 때 3년 이동평균 시장 가치를 기준으로 삼고 있기 때문입니다.

또한 GivingUSA는 연구 결과 총 기부액과 S&P 500 주식 시장 지수 성과 사이에 통계적으로 유의미한 상관관계가 있음을 발견했다고 지적합니다. 앞서 언급했듯이 금융 시장 불안정이 기부 감소에 영향을 미쳤을 수 있으며, 연구 결과는 이를 뒷받침하는 경향이 있습니다.

고객에게 영향을 미치는 기타 기부 트렌드

위에서 언급한 요소들은 기부금 전반에 대한 데이터에서 나타나는 몇 가지 추세이며, 웨스패스가 지원하는 비영리 단체들의 수입과 명확한 인과관계를 보이는 것으로 보입니다. 더 자세히 살펴보면, 우리 파트너들에게 유용한 더욱 흥미로운 시사점들을 발견할 수 있습니다.

• 지난해 종교 관련 기부는 전체 기부금의 약 27%를 차지하여 가장 큰 비중을 차지했습니다. 사회복지 및 재단 관련 기부는 각각 14%와 11%를 차지했습니다.
• 물가상승률을 고려한 실질 가치로 환산했을 때, 2020년과 2022년 사이 누적 기부액은 종교(-1.1%), 사회복지(-5.7%) 등 몇몇 주요 분야에서 감소했지만, 재단(+2.4%)과 보건(+6.4%) 분야에서는 증가했습니다.
• 그 결과, 재단 기부가 전체 기부에서 차지하는 비중이 커졌습니다. 재단 기부는 2020년과 2022년 사이에 물가상승률을 감안하여 1.2% 증가했으며, 현재 전체 기부의 거의 20%를 차지합니다.

이러한 모든 추세는 파트너들에게 어려움과 긍정적인 신호 모두를 보여줍니다. 저희는 고객의 투자 니즈를 더욱 효과적으로 충족할 수 있도록 고객에게 영향을 미치는 추세를 면밀히 주시할 것입니다.