견고한 파트너십이 더 나은 은퇴 생활을 위한 기반을 구축합니다

제품 개요

• 스티븐 P. 바우만 목사는 EY 재무 설계 서비스 자문가인 뎁 발렌티와 정기적으로 만났습니다. 그 결과, 그는 전임 사역에서 은퇴로의 전환을 재정적으로 잘 준비할 수 있었습니다.
• 발렌티는 바우만이 지난 35년간 목사관에서 생활한 후 주거에 대해 어떻게 생각해야 할지 이해하도록 도왔습니다. EY는 성직자들이 처한 특수한 상황과 어려움을 잘 알고 있습니다.

스티븐 P. 바우만 목사는 다른 사람들과 협력하여 변화를 만들어내는 데 평생을 바쳤습니다. 신학교를 졸업한 후, 바우만 목사와 그의 아내 멜리사는 뉴욕 타임스 스퀘어에 있는 청소년 보호소 위층에 거주하는 기독교 공동체에 합류했습니다. 그들은 함께 거리에서 생활하는 청소년들을 섬기며 그들에게 은혜를 베풀고 그들의 기본적인 필요를 돌보았습니다.

1987년 뉴욕시의 크라이스트 처치에 부임했을 때, 바우만 목사는 교인들 사이의 리더들에게 권한을 부여하는 방식을 통해 교회를 완전히 탈바꿈시켰습니다. 주일마다 몇 명의 신도들만 모이던 교회는 예배, 교육, 그리고 도시 전역과 전 세계로 뻗어나가는 선교 사역을 펼치는 번성하는 도심 교회로 성장했습니다.

70세인 바우만 씨는 은퇴를 준비하면서 기존의 협력 관계 구축 방식을 이어갔습니다. 그는 크라이스트 처치 교인들과 협력하여 원활한 전환을 도모했습니다. 또한 웨스패스 퇴직연금 가입자에게 무료*로 제공되는 EY 재무설계 서비스(EY)에도 도움을 요청했습니다. EY 재무설계사 데브 발렌티와의 여러 차례 상담을 통해 바우만 씨는 은퇴 후 생활을 위한 재정 계획을 수립했습니다.

“EY에 연락하기로 한 이유는 무료 서비스였기 때문입니다. 그들은 상품을 판매하는 게 아니잖아요. 그들은 감리교 연금 제도 등에 대해 모든 것을 알고 있었습니다.”라고 그는 말했다. “이런 프로그램을 활용하지 않는 건 어리석은 일이라고 생각했습니다. 그래서 알아봤고, 데브 발렌티 씨 덕분에 좋은 경험을 했습니다.”

발렌티와 바우만은 처음 만난 순간부터 쉽게 친해졌다.

발렌티는 "그는 은퇴를 앞두고 은퇴 계획 분석을 하고 싶어서 전화했어요."라며 "그때 '이 사람이랑 친구가 될 수 있겠다'라는 생각이 들었던 게 기억나요."라고 말했다.

발렌티는 질문으로 이야기를 시작했습니다. 바우만과 그의 아내는 은퇴 후 얼마나 많은 돈이 필요하다고 생각하는가? 그들은 은퇴 자금을 어떻게 정의하는가? 그리고 그들은 생활비를 충당할 만큼 충분한 자산을 가지고 있다고 생각하는가?

바우만은 “그 과정 전체가 정말 도움이 많이 됐어요.”라고 말했다. “저는 35년 동안 교회 소유 콘도에 살았기 때문에 주택 문제가 어떻게 해결될지 등에 대해 잘 몰랐거든요. 걱정은 안 했지만, 모든 게 잘 될 거라는 걸 알게 되니 마음이 놓이고 안심이 됐어요.”

발렌티는 자산 배분, 예산 및 현금 흐름, 분배 등을 포함하여 은퇴의 재정적 측면에 대해 약 8번 정도 대화를 나눴다고 언급했습니다.

"그는 매우 예리하고 박식하며 함께 일하기에 즐거운 사람입니다."라고 그녀는 말했다.

바우만은 발렌티를 2023년 1월 크라이스트처치에서 열리는 자신의 은퇴 예배에 초대했지만, 그녀는 참석할 수 없었다.

두 사람의 업무 관계는 거기서 끝나지 않을 수도 있다. 발렌티는 필요할 경우 바우만의 안부를 주기적으로 확인할 계획이라고 밝혔다.

발렌티는 "저는 계획을 세운 후에도 수년간 고객과 함께 일하며, 항상 계획을 재검토하고, 삶의 변화를 반영하고, 필요한 부분을 조정합니다."라고 말했습니다. "고객은 언제든 편하게 연락하여 계획을 다시 검토할 수 있습니다."

은퇴자의 회상

바우만은 나이와 경력 단계에 관계없이 모든 성직자들이 은퇴 후 재정 관리에 대해 현명해지고 EY 및 웨스패스의 다른 자원들을 활용할 것을 권장합니다.

"별로 노력이 필요하지도 않고, 앞으로 닥칠 일에 대한 불안감을 줄여준다는 장점이 있습니다."라고 그는 말했다. "미래로의 순조로운 전환을 위해 최대한 잘 준비하는 것이 중요합니다."

발렌티는 "바우만 박사님께서 EY를 선택하신 이유는 저희가 성직자, 제외 사항, 세금, 그리고 복리후생 제도에 대해 잘 알고 있었기 때문입니다."라고 말하며, "저희는 참여자의 최선의 이익을 위해 자산을 분석하고, 물가 상승률을 계산하며, 자산을 어떻게 분배할지 결정합니다."라고 덧붙였습니다.

바우만은 은퇴 후의 삶이 마치 긴 휴가 같다고 표현했지만, 앞으로의 가능성에도 열려 있다고 말했다.

그는 "제 앞에는 또 다른 장이 펼쳐져 있는 것 같습니다."라고 말했다. "꼭 완전히 다른 역동적인 커리어를 원하는 건 아니지만, 아직 끝이 아니라는 걸 알고 있습니다. 건강도 좋고 에너지도 넘칩니다. 어떤 면에서는 제 역량의 정점에 있다고 생각합니다. 앞으로 어떻게 창의적인 행보를 이어갈지 고민되지만, 불안하기보다는 오히려 열린 마음으로 모든 가능성을 열어두고 있습니다."

한 가지는 확실하다. 그의 재정적 미래는 보장되었다. 발렌티와의 대화와 웨스패스 투자팀에 대한 신뢰 덕분에 바우만은 안심하고 있다.

“웨스패스는 투자 관점과 안정성 관점에서 무엇을 해야 하는지 정확히 알고 있습니다.”라고 그는 말했다. “성직자들은 웨스패스가 자산을 관리하는 능력에 대해 큰 신뢰를 가져야 합니다.” 바우만은 자신의 은퇴 계좌 경험을 떠올리며 다음과 같이 덧붙였다. “최근 몇 년 동안 웨스패스는 시장 수익률을 놀라울 정도로 뛰어넘는 성과를 보여주었습니다. 웨스패스는 성직자들을 비롯해 그들이 돌보는 모든 사람들에게 좋은 결과를 가져다줄 능력이 있다고 믿습니다.”

* EY 재무 설계 서비스는 웨스패스(Wespath)의 재가입자와 계좌 잔액이 있는 배우자, 그리고 계좌 잔액이 10,000만 달러 이상인 퇴직 및 계약 해지된 참가자에게 제공됩니다. 서비스 비용은 웨스패스 운영비에 포함되어 있으며, 기금에서 부담합니다.

은퇴 후 비재정적 측면 준비하기

“은퇴에 대해 오랫동안 생각해 왔기 때문에 큰 충격은 없었습니다.” 스티븐 바우만 목사는 말했다. “특히 코로나19 이후 은퇴 생활에 서서히 적응해 왔고, 전반적으로 순조롭게 나아가고 있었습니다. 그래서 막상 은퇴하고 나니 ‘맙소사, 이제 어떻게 해야 하지?’라는 생각은 전혀 들지 않았습니다.”

“저는 성직자들이 내면 작업을 하는 것이 매우 중요하다고 생각합니다. 감정적인 내면의 평화도 있고, 영적인 내면의 평화도 있습니다. 그리고 가장 소중한 사람들, 즉 삶에서 가장 가까운 사람들뿐만 아니라 일상생활에서 만나는 사람들, 교회 교인들과의 관계도 중요합니다. 그래서 저는 은퇴라는 것이 일종의 선물처럼 여겨질 수 있다고 생각합니다. 이러한 전환기를 받아들이고 필요한 내면 작업을 해낼 수 있는 사람들에게 말이죠.”