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기부금이 긍정적인 영향력을 극대화하는 방법

작성 : 웨스패스 팀
에 게시 : 2025 년 11 월 2 일

만약 기금 운용 위원회 구성원 대부분에게 자신들이 기금의 영향력을 극대화하고 있다고 생각하는지 묻는다면, 아마도 "그렇다"라는 압도적인 대답을 들을 수 있을 것입니다.

이사회 구성원들은 기부금의 즉각적인 영향력을 보고 우선시하는 경향이 있습니다. 기금이 청소년 장학금, 지역사회 사업, 자선 활동에 정기적으로 배분된다면 이러한 긍정적인 영향은 분명하고 명백하게 드러납니다. 그러나 일부 이사회는 이러한 직접적인 선교 사업을 넘어 기금의 영향력을 확대할 수 있는 기회를 간과하고 있을지도 모릅니다.

영향력 확대를 위한 기회

기금의 긍정적인 영향력을 극대화하는 핵심 단계 중 하나는 투자를 통해 사회에 긍정적인 영향을 미칠 수 있는 잠재력을 활용하는 것입니다. 투자에 특화된 여러 도구와 전략을 통해 이러한 사명에 부합하는 영향력을 실현할 수 있습니다.

  1. 임팩트 투자
  2. 주주 참여
  3. 제외

이제 각 옵션이 기금의 영향력을 극대화하는 데 어떻게 도움이 되는지 자세히 살펴보고, 마지막으로 가치관을 공유하는 투자 제공업체와 협력하는 것이 이러한 접근 방식을 어떻게 보완할 수 있는지 살펴보겠습니다.

임팩트 투자: '임팩트 투자'를 통해 투자가 사회적 영향력을 창출할 수 있다는 것은 당연해 보일 수 있지만, 이 용어는 투자 세계에서 특정한 의미를 지닙니다. 임팩트 투자는 일반적으로 재정적 수익을 창출하는 동시에 사회적 가치를 창출하도록 의도적으로 설계된 투자 전략을 의미합니다.

사회 또는 환경에 측정 가능한 긍정적 영향을 미치는 것. 기금은 임팩트 투자를 활용하여 미래의 자선 목적을 위한 자금을 마련하는 동시에, 기금의 사명과 일치하는 더 광범위한 긍정적 영향을 창출할 수 있습니다.

예를 들어, 웨스패스의 가장 오래된 임팩트 투자 사업인 '긍정적 사회적 목적(PSP)' 대출 프로그램은 미국의 소외된 지역을 위한 저렴한 주택 및 지역사회 개발을 지원하는 대출에 투자합니다.1 따라서 PSP 대출 프로그램은 웨스패스가 시장 금리 수익을 추구하면서 지역 사회에 긍정적인 영향을 미칠 수 있는 좋은 기회를 제공합니다.

각각 아래에 텍스트가 있는 5개의 원형 아이콘은 지속 가능한 농업, 저렴하고 깨끗한 에너지 접근성, 재생 가능 인프라, 교육 및 의료를 나타내며, 사명에 부합하는 임팩트 투자 유형을 보여줍니다.

주주 참여: 투자 자산의 긍정적 효과를 극대화하는 또 다른 효과적인 방법은 주주 참여입니다. 이는 투자자로서의 영향력을 활용하여 기업, 정책 입안자 및 자산 운용사와 건설적인 대화를 나누고 변화를 이끌어낼 수 있는 제안을 제시하는 것을 의미합니다. 웨스패스는 주주 참여가 금융 안정성을 강화하고 투자 수익률을 향상시키는 데 도움이 된다고 확신합니다. 또한, 기금을 포함한 투자자들이 자신들에게 의미 있는 실질적인 문제 해결에 기여할 수 있도록 지원합니다.

윤리적 배제: 긍정적인 영향을 미칠 수 있는 것에 투자한다는 것은 부정적인 영향을 미치는 것에 대한 투자를 피하는 것을 의미할 수도 있습니다. 기금 운용 위원회는 이러한 이유로 특정 투자를 포트폴리오에서 제외할지 여부를 고려해야 합니다. 웨스패스(Wespath)에서는 가치 기반 투자 제외를 "윤리적 투자 제외"라고 부릅니다.2 이들은 다음을 포함한다 :

파란색 아이콘 6개는 각각 금지 기호가 있는 이미지로 구성되어 있으며, 해당 이미지는 주류, 담배 제품, 도박, 무기, 민간 운영 교정 시설 및 성인 오락을 나타냅니다. 각 아이콘 아래에는 텍스트 설명이 표시됩니다.

기금 운용 기관은 자신들의 사명에 부합하지 않는 투자를 피함으로써 투자 포트폴리오를 조직의 핵심 가치에 적극적으로 부합시킬 수 있습니다.

참여의 실천

웨스패스는 오피오이드 및 제약 책임 투자자 협회(IOPA)를 공동으로 이끌고 있습니다.2 IOPA는 오피오이드 및 제약 산업에서 책임감을 증진하는 기업 지배구조 개혁에 중점을 두고 있습니다. IOPA의 활동 이후, 5개 제약 회사가 기업 경영진이 회사 행위에 대해 책임을 지도록 하기 위해 임원 보수 관행을 변경하기로 합의했습니다.

영향력 확대를 위한 파트너십

투자 제공업체는 형태, 규모, 스타일이 매우 다양하며, 여러분의 조직과 유사한 사명과 가치관을 공유하는 파트너를 찾을 수 있습니다. 예를 들어, 감리교 계열 조직은 지역 감리교 재단을 통해 투자함으로써, 재단이 지역 사회와 그들이 지원하는 비영리 단체에 긍정적인 영향을 미치는 데 동참할 수 있습니다.

또한 읽기 : 감리교 재단을 통한 투자

마찬가지로, 웨스패스는 가치 중심 투자 및 고객 서비스 분야에서의 경험과 앞서 설명한 사회적 영향력 창출 기회에 대한 전문성을 바탕으로 사명 중심 기금 운용에 있어 독보적인 위치를 차지하고 있습니다.

 

1 PSP 대출 프로그램의 대출은 투자자의 유형에 따라 Wespath Benefits and Investments의 투자 관리 자회사(Wespath Institutional Investments 포함)를 통해 제공되는 자금을 통해 이루어집니다. 위 내용에서 Wespath Benefits and Investments와 그 자회사들은 통칭하여 “Wespath”라고 합니다.

2 웨스패스 베네핏츠 앤 인베스트먼트는 자회사인 웨스패스 인스티튜셔널 인베스트먼트를 비롯한 투자 관리 계열사를 통해 제공되는 투자 펀드에 대한 지속 가능한 투자 전략을 실행합니다.