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웨스패스 퇴직연금 플랜은 고객님의 장기적인 재정적 안정을 지원하도록 설계된 전문적으로 관리되는 투자 옵션을 제공합니다. 자동화된 방식을 선호하시든, 보다 적극적인 투자를 원하시든, 웨스패스는 고객님의 가치관과 목표에 부합하는 자신감 있는 투자를 돕는 다양한 펀드와 서비스를 제공합니다. 

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은퇴 투자는 어떻게 작동할까요?

Wespath에서 관리하는 Compass 또는 개인 투자 플랜(PIP)과 같은 퇴직연금 플랜을 통해 은퇴 자금을 저축하면, 귀하의 퇴직 계좌는 다양한 펀드 포트폴리오에 투자될 수 있습니다. 장기적으로 투자 가치가 상승하는 것이 목표이지만, 모든 투자와 마찬가지로 시장 변동의 영향을 받습니다.

은퇴 투자 옵션을 고려할 때 명심해야 할 중요한 투자 원칙:

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  • 다각화

    은퇴 자금을 주식, 채권, 기타 투자 상품 등 다양한 자산군에 분산 투자하면 시장 변동성을 완화하여 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.

  • 위험과 수익

    성장 잠재력(수익률)이 높은 투자 펀드는 일반적으로 변동성이 더 큽니다. 적절한 균형점은 투자자의 위험 감수 능력과 투자 기간에 따라 달라집니다.

  • 장기적 초점

    은퇴는 장기적인 목표입니다. 장기간 투자를 유지하면 단기적인 시장 변동에 흔들리지 않고 장기적인 성장을 이룰 수 있습니다.

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투자 관리 방법

웨스패스는 은퇴 자금 관리를 위한 두 가지 방식을 제공합니다. 어떤 방식을 선택할지는 개인의 선호도와 은퇴 계획의 필요에 따라 결정됩니다. 참고: 특정 은퇴 계획 잔액은 라이프스테이지 투자 관리(LifeStage Investment Management)를 통해 투자해야 합니다.

자동화된 관리: 생애주기별 투자 관리

LifeStage Investment Management은 고객의 개인 투자 프로필(연령, 계좌 잔액, 예상 은퇴일, 위험 감수 성향 등)을 기반으로 투자 포트폴리오를 자동으로 조정합니다. 가입 후 LifeStage는 웨스패스(Wespath) 펀드에 고객의 계좌를 배분하고, 목표 투자 포트폴리오에 맞춰 정기적으로 포트폴리오를 재조정합니다.

이 옵션은 전문적인 관리를 통해 시간이 지남에 따라 삶의 상황 변화에 맞춰 자동으로 조정되는, 직접적인 개입이 필요 없는 방식을 선호하는 경우에 적합할 수 있습니다.

개인 맞춤형 투자 (직접 펀드 선택)

가입하신 플랜에서 허용하는 경우, 웨스패스 펀드를 활용하여 맞춤형 투자 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 이를 통해 웨스패스 투자 옵션을 더욱 직접적으로 관리할 수 있습니다. 

개인이 직접 투자 방향을 결정하는 경우, 은퇴 시기, 위험 감수 능력, 기타 은퇴 소득원, 재정 목표 등을 고려하여 투자 옵션을 선택하는 경우가 많습니다.

직접 투자를 진행하기로 선택한 참가자에게는 EY 재무 설계 서비스를 통해 추가 비용 없이 맞춤형 자문을 제공하여, 개인의 상황에 맞는 자산 배분 결정을 내릴 수 있도록 지원합니다.
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어떤 유형의 투자 옵션이 있나요?

웨스패스는 장기적인 은퇴 자금 마련을 지원하기 위해 전문적으로 운용되는 다양한 투자 상품을 제공합니다. 이용 가능한 펀드에 대한 간략한 개요는 다음과 같습니다.

주식 펀드

주식 투자를 통해 장기적인 성장을 추구합니다. 웨스패스는 미국 주식, 해외 주식, 글로벌 주식 투자 옵션을 제공합니다.

펀드에 대한 자세한 정보, 목표 및 성과는 펀드 상세 페이지를 참조하십시오. 

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웨스패스의 모든 투자 펀드는 지속 가능하고 장기적인 가치 중심 투자라는 웨스패스의 약속을 준수합니다.

웨스패스의 가치 중심 투자 철학

세계 최대 규모의 종교 연금 펀드 중 하나를 운용하는 수탁기관으로서, 웨스패스는 재정적 수익 극대화뿐만 아니라 투자 의사 결정 과정에 사회적 및 환경적 고려 사항을 통합하는 것을 목표로 합니다.

이는 자동 투자 방식을 선택하든 직접 투자 방식을 선택하든, 귀하의 저축은 책임 있는 기업 경영과 지속 가능한 투자를 기반으로 하는 장기적인 관점에 따라 관리된다는 것을 의미합니다. 

우리의 접근 방식은 재정적 안정성, 성장 잠재력, 그리고 연합감리교 공동체에 중요한 가치와의 조화를 균형 있게 추구하는 것을 목표로 합니다.

가치 중심 투자
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선택에 대해 생각하기 위한 간단한 틀

웨스패스에 투자하는 방법을 고려할 때, 다음 세 가지 질문을 염두에 두면 도움이 될 수 있습니다.

  1. 내 투자를 직접 관리할까요, 아니면 LifeStage를 이용할까요? LifeStage를 사용하려면 특정 퇴직연금 플랜의 경우 일정 잔액을 유지해야 한다는 점을 기억하세요.
  2. 위험과 수익 잠재력의 균형이 나에게 적합하다고 느껴지는 지점은 어디일까요? 성장 잠재력이 클수록 단기적인 위험도 커지는 경우가 많습니다.
  3. 내 돈은 얼마나 오랫동안 투자될까요? 일반적으로 투자 기간이 길수록 성장 여력이 커지고 시장 변동을 흡수할 수 있는 능력이 향상됩니다.

시간이 지나면서 답변이 바뀔 수도 있고, 그건 괜찮습니다. 인생, 은퇴 시기, 재정 목표가 변화함에 따라 투자 방식을 조정할 수 있습니다.

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투자 자원

투자 옵션 이해

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웨스패스는 개인별 투자, 세금 또는 재무 자문을 제공하지 않습니다. 모든 투자에는 위험이 따릅니다. 투자 결정을 내릴 때는 개인의 목표, 위험 감수 능력 및 전반적인 재정 상황을 고려해야 합니다.