생애주기에 맞춘 투자 관리(LifeStage Investment Management)
은퇴 투자를 스마트하고 간편하게 관리하는 방법.
LifeStage 투자 관리(LifeStage Investment Management)는 직접적인 관리 없이도 균형잡힌 은퇴 포트폴리오를 유지할 수 있도록 도와주는 자동화된 투자 서비스입니다. 이 서비스는 개인의 연령, 위험 감수 선호도 등의 개인적 요소를 기반으로 맞춤형 투자 전략을 설정하고, 장기적인 목표에 맞춰 투자 포트폴리오를 자동으로 조정합니다.
라이프스테이지 투자 관리(LifeStage Investment Management)를 고려해야 하는 이유는 무엇일까요?
은퇴 자금 마련을 위한 투자 방법을 선택하는 것은 복잡하게 느껴질 수 있습니다. 다음과 같은 경우 라이프스테이지 투자 관리(LifeStage Investment Management)가 도움이 될 수 있습니다.
- 전문가의 안내에 따라 자동으로 운영되는, “손이 많이 가지 않는” 투자 방식을 선호하는 경우
- 인생의 각 단계에 따라 투자 포트폴리오가 자동으로 조정되기를 원하는 경우
- 계좌를 자동으로 모니터링하고 자산 배분을 조정해 주기를 바라는 경우
- 투자 결정을 위해 시간을 들여 조사하고 관리하기를 원하지 않는 경우
- 장기 투자에 대해 널리 인정된 원칙에 부합하는 전략을 원하는 경우
그러나 다음과 같은 경우에는 이 서비스가 적합하지 않을 수 있습니다.
- 자신의 투자를 직접 관리하는 것을 즐기는 경우
- 특수한 재정 상황을 가지고 있는 경우
- 재정 전문가와 함께 맞춤형 투자 전략을 세우기를 선호하는 경우
운영 방식 (How It Works)
라이프스테이지 투자 관리(LifeStage Investment Management)는 체계적이고 모델 기반의 접근 방식을 사용하여 고객의 은퇴 투자를 관리합니다. 연령 및 위험 감수 성향과 같은 여러 가지 주요 개인적 요소를 고려하여 적절한 투자 포트폴리오를 결정합니다.
LifeStage 투자 관리(LifeStage Investment Management)는 Wespath의 폭넓은 투자 옵션을 활용하여 Wespath 다양한 펀드에 분산 투자합니다.
지속적인 모니터링 및 재조정 (Ongoing Monitoring and Rebalancing)
시간이 지남에 따라 금융 시장의 변동으로 인해 투자 포트폴리오의 비중이 달라질 수 있습니다. 라이프스테이지 투자 관리(LifeStage Investment Management)는 정기적으로 고객의 투자 포트폴리오 구성을 검토하고, 필요에 따라 포트폴리오를 재조정하여 장기 전략에 맞게 유지합니다.
이러한 자동 리밸런싱 기능은 포트폴리오의 분산 효과를 유지하고, 투자 목표에 맞게 자산이 꾸준히 관리되도록 돕습니다.
주요 특징
LifeStage 투자 관리 서비스가 선택 사항인지 또는 자동으로 적용되는지 등을 포함한 개인 계좌에 대한 자세한 정보는 혜택 이용 (Benefits Access) 페이지에서 확인할 수 있습니다.
맞춤형 투자 자산 배분 (Personalized Investment Allocation)
추천되는 투자 포트폴리오는 개인의 전반적인 재정 상황과 장기적인 목표를 바탕으로 맞춤형으로 설계됩니다.
시간에 따른 자동 조정 (Automatic Adjustments Over Time)
나이가 들거나 위험 선호도가 변화함에 따라 투자 포트폴리오 구성을 자동으로 업데이트하여 개인의 필요에 맞는 전략을 유지합니다.
전문적 관리 (Professional Oversight)
투자 결정은 Wespath의 투자 펀드 운용 철학과 구조에 맞추어, 체계적이고 연구 중심적인 과정을 통해 이루어집니다.
추가 비용 없음
라이프스테이지 투자 관리와 관련된 비용은 전체 펀드 비용에 포함되어 있습니다.
이용 가능 여부 (Availability)
LifeStage 투자 관리 서비스(LifeStage Investment Management)는 Wespath에서 관리하는 자격 요건을 충족하는 은퇴연금 계좌를 보유한 개인에게 제공됩니다. 이용 가능 여부 및 세부 요건은 플랜에 따라 다를 수 있습니다.
이용 가능 여부 및 요구 사항은 플랜에 따라 다를 수 있습니다.
추가 지원 (Additional Support)
은퇴연금 자산 관리에 보다 적극적인 참여를 원하거나 추가적인 안내가 필요한 경우, Wespath는 자격 요건을 충족하는 분들께 추가 비용 없이 1 EY 재무 설계 서비스 (EY Financial Planning Services)를 제공합니다. 이 서비스는 예산 책정, 재정 계획 수립 및 보다 폭넓은 재무 전략을 탐색하는 데 도움을 드립니다.
1 EY 재무 설계 서비스 (EY Financial Planning Services)는 계좌 잔액이 있는 현직 참여자와 그 배우자에게 제공되며, 은퇴자 및 퇴직자의 경우에는 계좌 잔액이 10,000달러 이상인 분들에게 제공됩니다.