La telefonata che è costata una fortuna: una storia vera e ammonitrice sulle truffe

Una sola telefonata. Tanto basta per perdere decenni di risparmi.

Ogni anno milioni di americani sono vittime di truffe. Nel 2024, una delle vittime era un partecipante di Wespath. In pochi mesi, perse quasi tutti i suoi risparmi previdenziali a causa di una truffa ben orchestrata.

Wespath ha recentemente intervistato la figlia della vittima, ricostruendo la vicenda criminale al fine di aiutare voi e i vostri cari a riconoscere i segnali di una truffa e a proteggervi dalle attività fraudolente.

[Data la delicatezza dell'evento, il partecipante e la sua famiglia hanno chiesto di rimanere anonimi.]

L'esca

Molte truffe seguono uno schema simile: un individuo che finge di operare in veste ufficiale avvisa una persona ignara di "attività illegali che coinvolgono la sua identità" e cerca di convincerla ad adottare misure correttive per evitare ulteriori perdite.

Per il nostro partecipante, la truffa è iniziata con una telefonata da parte di un individuo che affermava di lavorare per la Federal Trade Commission (FTC), sostenendo che le sue informazioni personali erano state rubate e utilizzate per effettuare acquisti non autorizzati. Gli è stato detto che doveva collaborare con le forze dell'ordine alle indagini sui presunti reati.

"Il truffatore ha fornito a mio padre il nome di un funzionario governativo da contattare, e quel nome era effettivamente associato alla FTC", ha dichiarato la figlia della vittima.

Tuttavia, il numero di telefono fornito dal truffatore non corrispondeva a quello dell'agente sul sito web ufficiale della FTC. "Una persona può avere più di un numero di telefono, quindi mio padre non ci ha dato molta importanza", ha detto sua figlia.

L'uncino

In seguito alla telefonata, il nostro partecipante ha ricevuto diverse e-mail dal truffatore che sembravano provenire dalla FTC, una delle quali conteneva una lettera con il logo dell'agenzia.

"Per una persona come mio padre, che non sapeva riconoscere i segnali comuni di frode, come un dominio '.com' anziché '.gov', l'e-mail sembrava legittima", ha osservato la figlia del partecipante. "Inoltre, non si rendeva conto di quanto facilmente questi truffatori possano creare una carta intestata convincente."

In seguito, suo padre continuò a ricevere regolarmente telefonate. "Sembravano davvero preoccupati. Hanno instaurato un rapporto telefonico con mio padre, dicendo che stavano cercando di proteggerlo dall'essere ulteriormente vittima della 'truffa'", ha detto. "L'ironia della situazione non mi sfugge".

Uno dei primi segnali d'allarme di questa truffa è stato il fatto che il truffatore insistesse affinché suo padre mantenesse segreti i loro contatti, sottolineando che la procedura doveva essere confidenziale in quanto parte di un'indagine delle forze dell'ordine. "Hanno anche assicurato a mio padre che non lo avrebbero mai chiamato quando aveva parenti a casa o la domenica, quando andava in chiesa", ha ricordato la figlia. "Hanno stabilito questi 'parametri' per sembrare rispettosi, quando in realtà volevano solo assicurarsi che fosse solo."

Il Con

I truffatori hanno convinto il nostro partecipante che doveva "mettere al sicuro" i suoi fondi, compreso tutto il denaro presente nei suoi conti pensionistici, consegnandoli temporaneamente alla FTC durante il "processo penale" dei colpevoli.

"Gli davano aggiornamenti costanti su cosa stesse succedendo con il presunto arresto delle persone che avevano 'rubato le sue informazioni'", ha detto la figlia della vittima. "C'era tutta una storia elaborata a corredo del piano, che non potete nemmeno immaginare."

Pensando di dover trasferire i suoi risparmi in banca, il nostro partecipante ha chiamato Wespath per richiedere dei sussidi. "La cosa strana è che [i truffatori] hanno chiesto a mio padre di lasciare una somma molto piccola sul conto", ha detto sua figlia.

Dopo aver depositato i fondi da Wespath sul suo conto bancario, i truffatori hanno indotto il partecipante a prelevare contanti dalla banca e a inviarne una parte a una casella postale privata. Con il resto, gli hanno fatto acquistare dell'oro e consegnarlo in un punto di ritiro prestabilito, come "protezione dei suoi beni". Questa era una tattica per garantire che la transazione fosse irrintracciabile.

The Aftermath

Nel giro di tre mesi, i truffatori avevano rubato quasi tutti i risparmi previdenziali del nostro partecipante. "Hanno detto a mio padre che si sarebbero rifatti vivi non appena il 'processo penale' fosse terminato, dopodiché gli avrebbero restituito i suoi beni", ha raccontato la figlia della vittima. "Poi le comunicazioni con mio padre si sono fatte sempre più rare."

Quando il nostro partecipante ha provato a contattare i truffatori, la linea risultava interrotta. "Hanno richiamato mio padre dicendo che il suo contatto alla FTC era rimasto coinvolto in un incidente stradale e che per questo motivo stavano riscontrando un ritardo", ha raccontato la figlia. "I truffatori gli hanno anche detto che non doveva parlare della situazione alla sua famiglia, perché riguardava 'un'attività delle forze dell'ordine federali'".

Dopo un paio di mesi, i truffatori hanno informato il nostro partecipante che poteva condividere queste informazioni con la sua famiglia. "È stato allora che ce l'ha detto", ha ricordato la figlia del partecipante. "Non si era ancora reso conto di essere stato truffato, ma noi l'abbiamo capito subito."

La famiglia del partecipante ha immediatamente avvisato le autorità. "Non credo che mio padre abbia realizzato la gravità della situazione finché la polizia non ha confermato che si trattava di una truffa", ha detto la figlia della vittima. "L'espressione sul suo volto... è stata terribile, semplicemente terribile."

Il partecipante al sondaggio e la sua famiglia non hanno ancora ricevuto risposta dall'FBI e dalla FTC. Lo sceriffo locale è rimasto in contatto con loro, ma al momento della pubblicazione di questo articolo non sono emersi nuovi indizi.

Fortunatamente, grazie al sostegno della sua famiglia e ad altri beni rimasti, la situazione finanziaria del nostro partecipante è rimasta stabile, ma non tutti sono altrettanto fortunati. Condividendo la loro storia, il nostro partecipante e sua figlia sperano di aiutare gli altri partecipanti al programma Wespath a evitare di cadere vittime di truffe come è successo a loro.

Resta protetto

È importante familiarizzare con le tattiche di truffa più comuni per potersi proteggere dalle attività fraudolente ed evitare di cadere vittima di uno schema come è successo al nostro partecipante e a milioni di altre persone.

Per aiutarvi a rimanere vigili, ecco alcuni aspetti da tenere a mente:

• Le banche, gli enti governativi e le aziende legittime raramente, se non mai, richiedono informazioni personali o trasferimenti di denaro tramite telefono, e-mail o SMS. Non ti chiederanno mai di effettuare pagamenti o trasferire fondi utilizzando contanti o oro.
• L'identificativo del chiamante potrebbe non essere affidabile. Verifica le informazioni di contatto chiamando l'azienda al numero di telefono che trovi sul sito web, sul retro di una carta di credito/debito o nella corrispondenza ufficiale.
• Diffidate di chiamate, e-mail o lettere non richieste che denunciano attività illegali, soprattutto se creano un senso di urgenza o vi intimano di mantenere segreto il contatto.
• Non cliccare su link o allegati in email sospette che contengono errori di ortografia o grammatica.

Vuoi saperne di più? Guardare 3 consigli per evitare truffe sugli investimenti e frodi finanziarie Dal nostro archivio della newsletter Dimensions.

Condividi la tua storia

Purtroppo, a causa della vergogna che si prova nell'essere vittima di una frode, lo stigma legato alle truffe rimane diffuso, ma non deve essere per forza così. Se tu o una persona cara avete subito un reato simile, prendete in considerazione l'idea di condividere la vostra storia. Diffondere la consapevolezza ed educare gli altri sulle truffe può aiutare a prevenire futuri crimini. Se avete bisogno di supporto emotivo, contattate il Gruppo di supporto per le vittime di frode dell'AARP per maggiori informazioni.