Una solida partnership getta le basi per una pensione migliore.

In breve

• Il reverendo dottor Stephen P. Bauman si incontrava regolarmente con Deb Valenti, consulente di EY Financial Planning Services. Grazie a questi incontri, si sentiva finanziariamente preparato per il passaggio dal ministero a tempo pieno alla vita da pensionato.
• Valenti ha aiutato Bauman a capire come affrontare la questione abitativa dopo aver vissuto in una canonica per gli ultimi 35 anni. EY ha familiarità con le circostanze e le sfide specifiche del clero.

Il reverendo dottor Stephen P. Bauman ha dedicato la sua vita ad aiutare gli altri e a promuovere il cambiamento. Dopo la laurea in seminario, Bauman e sua moglie Melissa si sono uniti a una comunità cristiana che viveva sopra un centro di accoglienza per giovani a Times Square, a New York. Insieme, si sono presi cura dei giovani senzatetto, offrendo loro amore e provvedendo ai loro bisogni immediati.

Quando fu nominato pastore della Christ Church di New York nel 1987, lo stile di Bauman, basato sulla responsabilizzazione dei leader all'interno della congregazione, portò a una completa trasformazione. La chiesa, inizialmente composta da una manciata di fedeli la domenica, si trasformò in una fiorente comunità urbana con ministeri di culto, studio e evangelizzazione che si estendevano alla città e al mondo intero.

Quando Bauman, 70 anni, si è preparato per la pensione, ha continuato la sua tradizione di stringere collaborazioni. Ha lavorato con la congregazione della Christ Church per garantire una transizione senza intoppi. Si è anche rivolto a EY Financial Planning Services (EY), un servizio disponibile gratuitamente* per i partecipanti al piano pensionistico di Wespath. Attraverso diversi colloqui con la consulente finanziaria di EY, Deb Valenti, Bauman ha elaborato un piano finanziario che lo avrebbe accompagnato per tutta la durata della pensione.

"Ho deciso di contattare EY perché è un servizio gratuito. Non stanno vendendo un prodotto. Conoscono a fondo il sistema pensionistico metodista e tutto il resto", ha affermato. "Mi sembrava sciocco non approfittare di questo programma che veniva offerto. Così, ho fatto qualche ricerca e ho avuto un'esperienza fantastica con Deb Valenti."

Fin dal primo saluto, Valenti e Bauman hanno legato facilmente.

"Mi ha chiamato perché si stava preparando ad andare in pensione e voleva fare un'analisi previdenziale", ha detto Valenti. "Ricordo di aver pensato: 'Potrei diventare amico di questa persona'".

Valenti iniziò con delle domande. Di quanti soldi pensavano di aver bisogno Bauman e sua moglie una volta in pensione? Come definivano questo concetto? E pensavano di avere beni sufficienti per pagare le bollette?

"L'intero processo è stato molto utile", ha detto Bauman. "Non avevo la minima idea di come si sarebbe risolta la questione dell'alloggio e di tutto il resto, perché avevo vissuto in un condominio di proprietà della chiesa per 35 anni. Non ero preoccupato, ma è stato molto rassicurante e confortante capire che tutto sarebbe andato bene."

Valenti ha osservato di aver avuto circa otto conversazioni sugli aspetti finanziari della pensione, tra cui l'allocazione degli asset, i bilanci e i flussi di cassa, le distribuzioni e altro ancora.

"È molto perspicace, molto preparato ed è un piacere lavorare con lui", ha detto.

Bauman aveva persino invitato Valenti a partecipare alla sua cerimonia di pensionamento, che si sarebbe tenuta nel gennaio 2023 presso la Christ Church, ma lei non poté essere presente.

Il loro rapporto di lavoro potrebbe non finire qui. Valenti ha affermato di voler contattare periodicamente Bauman, se necessario.

"Spesso lavoro con i clienti per anni dopo aver elaborato un piano, rivedendolo costantemente, integrandolo in caso di cambiamenti nella loro vita e apportando le modifiche necessarie", ha affermato Valenti. "Sono sempre i benvenuti a contattarmi per un controllo e per rivedere il piano."

Riflessioni di un pensionato

Bauman incoraggia i membri del clero di qualsiasi età e fase della loro carriera ad acquisire una maggiore consapevolezza finanziaria in merito alla pensione e ad avvalersi delle risorse offerte da EY e da Wespath.

"Non richiede molto sforzo e ha il vantaggio di ridurre l'ansia per ciò che ci aspetta", ha affermato. "È importante prepararsi al meglio per una transizione agevole verso il futuro."

"Il dottor Bauman si è affidato a EY perché comprendiamo le dinamiche del clero, le esclusioni e le questioni fiscali, e perché conosciamo a fondo i piani previdenziali", ha affermato Valenti. Ha poi aggiunto: "Agiamo nel migliore interesse dei partecipanti, analizzando il patrimonio, calcolando l'inflazione e valutando come distribuire al meglio tali risorse".

Bauman ha descritto la vita da neo-pensionato come una lunga vacanza, ma si dice aperto a nuove possibilità.

"Sento di avere un altro capitolo davanti a me", ha detto. "Non che desideri necessariamente un'altra carriera dinamica, ma so anche di non aver ancora finito. Sono in buona salute. Ho molta energia. Per certi versi, sento di essere al culmine delle mie capacità. Come mi proietterò nel futuro dal punto di vista creativo? Non sono ansioso, ma mi sento molto aperto e ricettivo."

Una cosa è certa: il suo futuro finanziario. Grazie alle conversazioni con Valenti e alla fiducia riposta nel team di investimento di Wespath, Bauman si sente al sicuro.

"Sanno cosa stanno facendo dal punto di vista degli investimenti e della stabilità", ha affermato. "Il clero dovrebbe avere molta fiducia nella competenza di Wespath nella gestione dei loro patrimoni". Ripensando alla sua esperienza personale con il conto pensionistico, Bauman ha aggiunto: "E negli ultimi anni, Wespath ha davvero superato il mercato, in modo sorprendente. Credo che abbiano la capacità di fare del bene al clero e a tutte le altre persone di cui si prendono cura".

* I servizi di pianificazione finanziaria di EY sono disponibili per i partecipanti attivi a Wespath e per i coniugi superstiti con un saldo attivo sul conto, nonché per i partecipanti in pensione o che hanno cessato l'attività con un saldo di almeno 10,000 dollari. I costi sono inclusi nelle spese operative di Wespath, che sono coperte dai fondi.

Prepararsi agli aspetti non finanziari della pensione

"Avevo riflettuto a lungo sul pensionamento, quindi non mi ha colpito duramente", ha affermato il reverendo dottor Stephen Bauman. "Mi stavo preparando, soprattutto dopo il COVID. Nel complesso, il passaggio è stato piuttosto graduale. Perciò, una volta andato in pensione, non ho provato quella sensazione di 'oddio, e adesso?'. Non ho avuto nulla di tutto ciò."

“Credo sia molto importante per il clero intraprendere questo lavoro interiore. C'è una pace interiore di tipo emotivo e una di tipo spirituale. E poi c'è un altro aspetto, quello relazionale, con le persone più care, quelle a noi più vicine nel nostro universo, ma anche con le persone che incontriamo nella vita di tutti i giorni e con i membri della nostra comunità parrocchiale. Quindi, il pensionamento si presenta come un dono, credo, per coloro che sono in grado di accogliere questo lavoro di transizione necessario.”