Questioni di denaro: un'intervista con il reverendo Cary James Jr. sullo stato del benessere finanziario del clero.

Cynthia Dopke di Wespath, responsabile delle relazioni con le chiese, ha recentemente intervistato il reverendo Cary James, Jr., su come il benessere finanziario svolga un ruolo fondamentale nel benessere generale del clero. Cary è vicedirettore della Mid-Atlantic United Methodist Foundation e consulente di contenuti per Saving Grace, un programma di sei settimane con relativo quaderno di esercizi che aiuta il clero e le congregazioni a comprendere meglio il loro rapporto con il denaro. L'intervista che segue è stata modificata per brevità e chiarezza. Guarda l'intervista completa.

In che modo il tuo ministero ti ha portato a essere coinvolto nell'iniziativa per il benessere finanziario del clero e Saving Grace?

Mi sono interessato alla questione dopo un'esperienza in cui uno dei miei consulenti non conosceva bene le normative fiscali del clero e ho dovuto affrontare le conseguenze in termini di sanzioni, interessi, commissioni e cose del genere. Questo mi ha spinto ad approfondire le differenze fiscali tra clero e laici. Col tempo, ho scoperto che anche altri membri del clero si trovavano nella stessa situazione.

Questo mi ha portato a lavorare con altri membri del clero e con la leadership della Conferenza di Baltimora-Washington per affrontare la confusione relativa alle tasse del clero. Attraverso questo, ho avviato un piccolo gruppo per discutere di questo problema e condividere ciò che abbiamo imparato. Questo alla fine mi ha portato a Saving Grace e diventando consulente finanziario presso la Mid-Atlantic United Methodist Foundation, oltre ad altre opportunità legate alla tassazione e alle finanze del clero.

Ci sono molte fonti di stress legate alle finanze e al reddito. Per un membro del clero, è fondamentale comprendere le finanze, sia quelle personali che quelle della chiesa. Posso contribuire a educare le persone in materia di alfabetizzazione finanziaria e di tassazione per il clero.

Come ti senti quando senti questo, in risposta al 2023 Indagine sul benessere del cleroQuasi il 75% del clero afferma di aver sperimentato almeno un po' di stress legato alla propria situazione finanziaria, e circa il 50% dichiara di non essere sulla buona strada per una pensione serena?

Queste statistiche mi spezzano il cuore. Vogliamo assicurarci di fornire risorse e alfabetizzazione finanziaria. Vogliamo anche incoraggiare i membri del clero ad assumersi la responsabilità personale delle proprie spese, dei propri risparmi e dei propri guadagni.

Parlando con diversi membri del clero nel corso degli anni, ho constatato che molti di loro non hanno un piano per quanto riguarda le proprie finanze, nemmeno per la pensione. Qualunque cosa la Chiesa faccia per loro conto, questo è tutto ciò che hanno fatto in termini di pianificazione pensionistica. Vogliamo assicurarci di condividere informazioni e risorse e incoraggiare il clero a utilizzarle, in modo da poter invertire la tendenza e aiutare un maggior numero di ecclesiastici a ridurre lo stress legato al benessere finanziario e a pianificare una pensione serena.

A volte sentiamo dire da alcuni membri del clero che non possono andare in pensione come avevano programmato perché non sarebbe così agiato come avrebbero voluto, quindi lavorano più a lungo. Dall'altro lato, mettiamo a disposizione dei membri più giovani del clero risorse su come investire e risparmiare fin da subito per la pensione, ma molti di loro ritengono di non poterselo permettere a causa dei prestiti studenteschi e dei debiti.

Puoi dirci qualcosa su Saving Grace E perché ritieni che sia una risorsa utile per il clero e i laici della Chiesa Metodista Unita?

Sono stato coinvolto con Saving Grace Dal 2020, praticamente dall'inizio. Sono davvero felice che abbiamo una risorsa che aiuta le persone a radicarsi in una comprensione biblica di un giusto rapporto con il denaro e che permette a ogni partecipante di impegnarsi e sviluppare un piano di spesa basato sulla Bibbia per la propria famiglia. Vogliamo assicurarci che, nel corso della settimana o del mese, a seconda del livello di pianificazione che scegliamo, tutto sia in linea con i nostri valori cristiani.

Saving Grace Offre inoltre risorse specifiche per il clero relative a retribuzione, pianificazione pensionistica e comprensione delle imposte a carico del clero. È una risorsa preziosa perché approfondisce quegli ambiti in cui esistono differenze tra il clero e i dipendenti non religiosi.

Una delle testimonianze più belle che ho ricevuto proveniva da una persona in pensione che aveva un debito di 13,000 dollari. Dopo aver completato il corso, ha elaborato un piano ed è riuscita a saldare il suo debito di 13,000 dollari durante la pensione.

Saving Grace Non è solo per il clero, ma anche per i laici. L'ho fatto per la comunità. Molti giovani adulti stanno imparando fin da piccoli a gestire le proprie finanze e ad avere un piano di spesa. Clero, laici, giovani e anziani, tutti possono trarre beneficio da questo programma.

Suona come Saving Grace Sarebbe stato utile all'inizio del tuo ministero, quando ti trovavi ad affrontare una situazione in cui le tasse e le finanze del clero non erano ben comprese.

Certamente. Ci sono parti di Saving Grace Sarà utile per i team finanziari delle chiese e i comitati finanziari comprendere le sfumature relative alle tasse del clero e come impostare correttamente la retribuzione. Ad esempio, alcuni membri del clero ricevono il modulo 1099 quando dovrebbero ricevere il modulo W-2.

Riflettendo sulla situazione attuale, dove intravedi segnali di speranza nel tuo lavoro a favore del benessere finanziario del clero?

Uno dei segnali di speranza che sto notando è che molti membri del clero sono ora più propensi ad ammettere di non godere del livello di benessere finanziario che desiderano, soprattutto per quanto riguarda il denaro. C'è molta colpa e vergogna quando si parla di debiti e cose del genere. Molti ecclesiastici soffrono in silenzio perché non vogliono essere giudicati.

Attraverso Saving Grace e altre opportunità, ora molti membri del clero dicono: "Sono stanco di soffrire in silenzio. Darò un nome al mio senso di colpa. Ammetterò di essere indebitato. Ammetterò di aver bisogno di aiuto con le mie finanze". Non è più un tabù come prima: molti membri del clero stanno davvero sfruttando l'alfabetizzazione finanziaria, i servizi di pianificazione finanziaria di EY e tutte le informazioni e la formazione disponibili.

Un altro aspetto che mi infonde speranza è il fatto che si stiano tenendo discussioni su questo tema in seno ai consigli per il ministero ordinato, ai vescovi e alle conferenze annuali, con l'obiettivo di individuare soluzioni per creare un sistema più equo.

Notiamo inoltre che Wespath sta fornendo risorse aggiuntive, come i servizi di pianificazione finanziaria di EY, risorse per la pensione e webinar sulla pensione, per aiutare il clero a prepararsi al meglio per la pensione e ad avere un piano per migliorare la propria alfabetizzazione finanziaria.

Grazie, reverendo James, per aver condiviso le sue riflessioni e la sua esperienza sul benessere finanziario del clero.

Saving Grace

Saving Grace Si tratta di un programma di sei settimane, corredato da un quaderno di esercizi, che aiuta il clero, i laici e le congregazioni a comprendere meglio il loro rapporto con il denaro, inclusi gli aspetti specifici relativi alle tasse e all'alloggio del clero, e le loro implicazioni per la definizione di un pacchetto retributivo con la congregazione, la pianificazione della pensione e la gestione finanziaria della comunità.

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