Informazioni importanti per i partecipanti agli investimenti autogestiti

Per i partecipanti che hanno scelto di gestire autonomamente i propri investimenti nei vari piani a contribuzione definita di Wespath Benefits and Investments (Wespath) [Clergy Retirement Security Program (DC), Horizon 401(k), Retirement Security Program (DC) e United Methodist Personal Investment Plan], è opportuno tenere in considerazione diversi fattori nella scelta dei fondi di investimento. La selezione dei fondi e degli importi da investire in ciascun fondo è nota come allocazione degli attivi. Tali fattori sono:

• la tua età e il numero di anni che ti separano dal pensionamento,
• i tuoi obiettivi finanziari,
• altre fonti di reddito e investimenti personali, e
• la tua tolleranza al rischio.

Wespath offre ai partecipanti una consulenza gratuita sugli investimenti da parte di EY Financial Planning Services per aiutarli nelle decisioni di allocazione degli asset. EY prende in considerazione questi e altri fattori quando formula raccomandazioni sull'allocazione degli asset. Puoi saperne di più sul servizio sul nostro sito. Servizi di pianificazione finanziaria di EY .

Inoltre, il programma di gestione patrimoniale di Wespath, noto come LifeStage Investment Management Service (LifeStage), offre un approccio algoritmico basato su computer per determinare l'allocazione patrimoniale specifica di ciascun partecipante. Puoi saperne di più sul programma sul nostro sito web. Servizio di gestione degli investimenti LifeStage .

Nel valutare la performance del tuo investimento in Wespath o di qualsiasi altro investimento tu possa avere, come ad esempio i fondi comuni di investimento, considera le seguenti domande:

• Qual è stata la performance del fondo rispetto all'obiettivo dichiarato?
• Quanto è stata costante la performance del fondo?
• Qual era il contesto generale del mercato nel periodo in esame?
• Qual è stata la performance del fondo rispetto al benchmark che meglio rappresenta la performance della classe di attivi (ad esempio, azioni statunitensi) in cui il fondo investe?
• Come si è comportato il fondo rispetto a fondi simili offerti da altri gestori di fondi?
• Quali sono le spese del fondo e come si confrontano con quelle di fondi simili offerti da altri gestori?
• I partecipanti a LifeStage potrebbero voler confrontare la performance dei propri saldi con quella di fondi a data obiettivo o fondi stile di vita simili offerti da diverse società di gestione di fondi comuni di investimento.

Wespath adotta una politica nota come "Regola sui trasferimenti tra fondi", concepita per limitare la frequenza dei trasferimenti tra fondi da parte dei partecipanti ai suoi fondi. In base a tale politica, un partecipante non può acquistare quote di un determinato fondo per 60 giorni dopo aver venduto quote dello stesso fondo, ad eccezione del Fondo a Valore Stabile. Per ulteriori informazioni sulla norma, si prega di consultare la sezione "Normativa sui trasferimenti tra fondi" del documento "Descrizione dei fondi di investimento - Serie P".