Mettiti alla prova! Conosci questi 10 termini finanziari fondamentali?

L'alfa rappresenta il rendimento in eccesso di un investimento rispetto al rendimento del mercato. Più precisamente, rispetto al rendimento del benchmark di riferimento. L'alfa è generato dalla strategia di investimento, quindi può essere considerato come il valore aggiunto (o sottratto) da un gestore patrimoniale alla performance di un fondo.

Un gruppo di investimenti che presentano caratteristiche simili e hanno un andamento analogo sul mercato. Tre classi di attività comuni sono le azioni, i titoli a reddito fisso (ad esempio, obbligazioni) e gli equivalenti di liquidità (ad esempio, fondi monetari).

Un indicatore della volatilità, o del rischio, di un singolo titolo azionario o obbligazionario, o di un intero portafoglio di investimenti, rispetto a un mercato finanziario più ampio (ad esempio, l'indice S&P 500). Secondo un articolo pubblicato sul sito web di Fortune, "Il mercato ha sempre un beta pari a 1, quindi i beta superiori a 1 sono considerati più volatili del mercato, mentre i beta inferiori a 1 sono considerati meno volatili".

Un prodotto acquistato da una compagnia assicurativa che promette di corrisponderti un reddito periodico, o una somma forfettaria, in futuro.

Wespath offre una rendita differita in collaborazione con Pacific Life che garantisce un reddito mensile a partire dagli 80 anni. La rendita differita di Wespath si chiama Longevity Income Protection ed è pensata per proteggervi dal rischio di esaurire i fondi del vostro conto a contribuzione definita. Longevity Income Protection include una prestazione per il coniuge superstite, pertanto i pagamenti continuano per tutta la durata della vostra vita e anche per quella del vostro coniuge superstite. Longevity Income Protection fa parte del programma LifeStage Retirement Income di Wespath.

Un piano pensionistico che garantisce un pagamento mensile ai pensionati per tutta la vita. Tale importo mensile rimane costante, indipendentemente dalle fluttuazioni del mercato.

Un conto pensionistico a cui possono contribuire gli sponsor del piano (datori di lavoro) e/o il partecipante (dipendente). Il conto è investito, quindi il suo saldo si basa sugli importi versati e sull'andamento degli investimenti. Dopo il pensionamento, si ha il controllo su quanto prelevare mensilmente dal conto. Se al momento del decesso è presente del denaro nel conto, è possibile lasciarlo in eredità a uno o più beneficiari designati prima della morte.

In parole semplici, "duration" si riferisce alla durata di qualcosa. Nel campo degli investimenti, misura la sensibilità del prezzo di un'obbligazione alle variazioni dei tassi di interesse. Nello specifico, la duration misura la variazione percentuale del prezzo di un'obbligazione per ogni variazione di 1 punto percentuale dei tassi di interesse. Se i tassi di interesse aumentano dell'1%, il prezzo di un'obbligazione con una duration di cinque anni diminuirà di circa il 5%.

Acronimo di Environmental, Social and Governance Issues or Factors (questioni o fattori ambientali, sociali e di governance). La considerazione di questi aspetti è comunemente associata a pratiche di investimento sostenibili (o "responsabili"). Wespath valuta l'impatto dei fattori ambientali, sociali e di governance nel processo decisionale di investimento al fine di ridurre il rischio e rafforzare il proprio potenziale di generare costantemente solidi rendimenti finanziari a lungo termine.

Come suggerisce il termine, l'ambiente si riferisce alla misura in cui un'azienda protegge l'ambiente e mitiga i cambiamenti climatici. I criteri sociali includono il rapporto di un'azienda con i dipendenti e le comunità in cui opera. La governance riguarda, tra le altre cose, il processo di selezione della dirigenza aziendale, i diritti degli azionisti e l'utilizzo di pratiche contabili accurate.

Una persona che agisce esclusivamente nell'interesse altrui. Nell'ambito degli investimenti, un fiduciario deve agire nel migliore interesse dei propri clienti, anteponendo sempre i loro interessi ai propri e adempiendo ai doveri di diligenza, lealtà e buona fede. "Fiduciary Focus" è uno dei principi cardine di investimento di Wespath.

Il PIL (Protected Securities) è un indicatore dell'attività economica di un paese, secondo il Bureau of Economic Analysis (BEA) del Dipartimento del Commercio degli Stati Uniti. Misura il valore dei beni e servizi finali prodotti all'interno dei confini di un paese e, secondo il sito web del BEA, "le variazioni del PIL sono l'indicatore più utilizzato per valutare lo stato di salute economica generale di una nazione".

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