Beneficiari e designazioni
Le scelte chiare di oggi possono sostenere le persone che contano di più domani.
Cos'è un Beneficiario?
Il beneficiario è la persona (o le persone), l'organizzazione, il trust o altra entità giuridica che può ricevere le prestazioni del tuo piano dopo il tuo decesso, o se non sei reperibile al momento del pagamento di una prestazione. Nominare un beneficiario aiuta a garantire che le tue prestazioni vengano pagate secondo le tue volontà e può aiutare i tuoi cari a evitare ritardi o complicazioni.
Puoi rivedere le informazioni sui tuoi beneficiari attuali in qualsiasi momento accedendo a Accesso ai benefici.
Perché è importante nominare un beneficiario
- Indica chiaramente chi desideri che riceva i benefici del tuo piano.
- Può contribuire a semplificare il processo per i vostri cari durante un momento difficile.
- Ciò può evitare confusione tra le regole del tuo piano e altri documenti, come un testamento o una sentenza di divorzio.
In generale, le norme relative ai beneficiari dei piani gestiti da Wespath sono vincolanti e possono prevalere sulle disposizioni contenute nel testamento o in altri documenti.
Per questo motivo, è importante rivedere le designazioni dei beneficiari di tanto in tanto e dopo importanti eventi della vita (matrimonio, divorzio, decesso di una persona cara, nascita o adozione di un figlio, ecc.). Puoi visualizzare le designazioni attualmente registrate accedendo a Accesso ai benefici.
Il beneficiario può essere:
- Una persona (come un coniuge, un figlio, un parente o un amico)
- Più persone (ad esempio, bambini o altri membri della famiglia)
- Una fiducia
- Un ente di beneficenza o altra organizzazione
- Il tuo patrimonio
Molti piani gestiti da Wespath prevedono anche tutele per il coniuge:
- Se al momento del decesso eri sposato/a, il coniuge superstite potrebbe avere diritto a determinate prestazioni ai sensi della legge applicabile e delle disposizioni del piano previdenziale.
- In molti casi, potrebbe essere necessario il consenso scritto del coniuge se si desidera nominare un'altra persona come beneficiario principale.
Poiché queste regole possono essere complesse e variare a seconda del piano, può essere utile consultare un avvocato o un consulente finanziario quando si effettuano o si modificano le proprie designazioni.