Comprendere le tue opzioni di investimento
Scopri le opzioni disponibili per far crescere i tuoi risparmi per la pensione.
Il tuo piano pensionistico Wespath ti dà accesso a opzioni di investimento gestite professionalmente, pensate per supportare il tuo benessere finanziario a lungo termine. Che tu preferisca un approccio automatizzato o desideri assumere un ruolo più attivo, Wespath offre i fondi e i servizi necessari per aiutarti a investire con sicurezza e in linea con i tuoi valori e obiettivi.
Come funziona l'investimento per la pensione
Quando si risparmia per la pensione tramite un piano gestito da Wespath, come Compass o il Personal Investment Plan (PIP), il proprio conto pensionistico può essere investito in un portafoglio diversificato di fondi. Nel tempo, l'obiettivo è che gli investimenti aumentino di valore, ma, come tutti gli investimenti, sono soggetti alle fluttuazioni del mercato.
Principi di investimento importanti da tenere a mente quando si valutano le opzioni di investimento per la pensione:
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Diversificazione
Diversificare gli investimenti per la pensione in diverse classi di attività, come azioni, titoli a reddito fisso e altri investimenti, contribuisce a ridurre il rischio attenuando la volatilità del mercato.
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Rischio e rendimento
I fondi di investimento con un maggiore potenziale di crescita (rendimento) presentano in genere una maggiore variabilità. L'equilibrio appropriato dipende dalla tua propensione al rischio e da quanto tempo prevedi di mantenere il denaro investito.
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Focus a lungo termine
Il pensionamento è un obiettivo a lungo termine. Mantenere gli investimenti nel tempo aiuta a superare le fluttuazioni di mercato a breve termine e a puntare alla crescita a lungo termine.
Modalità per gestire i propri investimenti
Wespath ti offre due approcci per gestire i tuoi risparmi previdenziali. La scelta dipende dalle tue preferenze e dai requisiti del tuo piano pensionistico. Nota: alcuni saldi del piano devono essere investiti tramite LifeStage Investment Management.
Gestione automatizzata: LifeStage Investment Management
Questa opzione potrebbe essere ideale se preferite un approccio senza impegno, con una gestione professionale che si adatta automaticamente all'evoluzione delle vostre esigenze nel tempo.
Investimento autogestito (scegli i tuoi fondi)
Le persone che scelgono di gestire autonomamente i propri investimenti previdenziali tengono spesso conto della tempistica del pensionamento, della propensione al rischio, di altre fonti di reddito durante la pensione e dei propri obiettivi finanziari, al momento di selezionare le opzioni di investimento più adatte.
Per i partecipanti che scelgono l'autogestione, è disponibile anche un servizio di consulenza tramite EY Financial Planning Services senza costi aggiuntivi, che vi aiuterà a prendere decisioni informate sull'allocazione degli asset in base alla vostra situazione specifica.
Quali tipi di opzioni di investimento sono disponibili?
Wespath offre una gamma di opzioni di investimento gestite professionalmente per supportare il risparmio previdenziale a lungo termine. Ecco una panoramica generale dei fondi disponibili:
Fondi azionari
Concentrata sulla crescita a lungo termine attraverso investimenti azionari, Wespath offre opzioni su azioni statunitensi, internazionali e globali.
Per informazioni dettagliate sul fondo, sugli obiettivi e sulla performance, si prega di consultare le pagine dedicate ai dettagli del fondo.
Tutti i fondi di investimento di Wespath aderiscono all'impegno di Wespath per investimenti sostenibili, a lungo termine e in linea con i valori aziendali.
La filosofia di investimento di Wespath allineata ai valori
In qualità di amministratore fiduciario di uno dei più grandi fondi pensione confessionali al mondo, Wespath si impegna non solo a massimizzare i rendimenti finanziari, ma anche a integrare considerazioni sociali e ambientali nel processo decisionale di investimento.
Questo significa che, sia che si scelga un investimento automatizzato o autogestito, i propri risparmi vengono gestiti secondo una prospettiva a lungo termine basata sulla responsabilità, su pratiche aziendali responsabili e su investimenti sostenibili.
Il nostro approccio mira a trovare un equilibrio tra stabilità finanziaria, potenziale di crescita e coerenza con i valori importanti per la comunità metodista unita.
Un semplice schema per riflettere sulle proprie scelte
Quando si valuta come investire con Wespath, potrebbe essere utile considerare tre domande guida:
- Preferisco gestire i miei investimenti in autonomia o affidarmi a LifeStage? Ricorda che per utilizzare LifeStage è necessario mantenere un saldo minimo in determinati piani pensionistici.
- Quale equilibrio tra rischio e potenziale di rendimento mi sembra più adatto? Un maggiore potenziale di crescita spesso comporta un rischio maggiore a breve termine.
- Per quanto tempo rimarranno investiti i miei soldi? Un orizzonte temporale più lungo generalmente consente una maggiore crescita e la capacità di assorbire le fluttuazioni del mercato.
Le tue risposte potrebbero cambiare nel tempo, e va bene così. Puoi adattare il tuo approccio agli investimenti man mano che la tua vita, i tuoi piani per la pensione e i tuoi obiettivi finanziari si evolvono.
Risorse di investimento
Wespath non fornisce consulenza personalizzata in materia di investimenti, tasse o finanza. Tutti gli investimenti comportano dei rischi. Prima di prendere decisioni, è necessario valutare i propri obiettivi personali, la propria propensione al rischio e la propria situazione finanziaria generale.