Gestion des investissements par étape de vie
Une façon intelligente et simple de gérer vos investissements de retraite
LifeStage Investment Management est un service de gestion de placements automatisé qui vous aide à constituer un portefeuille de retraite bien diversifié sans que vous ayez à vous en occuper vous-même. Ce service élabore une stratégie de placements personnalisée en fonction de facteurs personnels tels que l'âge et la tolérance au risque, puis l'ajuste automatiquement au fil du temps afin que vos placements restent alignés sur vos objectifs à long terme.
Pourquoi envisager la gestion de placements par étape de vie ?
Choisir comment investir pour sa retraite peut sembler complexe. LifeStage Investment Management peut être une solution utile si vous :
- Je préfère une approche d'investissement guidée et « non interventionniste ».
- Vous souhaitez que vos investissements s'ajustent automatiquement au fil des différentes étapes de votre vie ?
- Nous vous remercions de faire surveiller et rééquilibrer automatiquement votre compte.
- Je préfère ne pas consacrer de temps à la recherche et à la gestion des décisions d'investissement.
- Vous souhaitez une stratégie conforme aux principes largement acceptés de l'investissement à long terme
Toutefois, ce service pourrait ne pas convenir à une personne qui :
- Apprécie de gérer activement ses propres investissements
- Présente des circonstances financières particulières
- Préfère élaborer une stratégie d'investissement personnalisée avec un professionnel de la finance.
Fonctionnement
LifeStage Investment Management utilise une approche rigoureuse et modélisée pour gérer vos investissements de retraite. Elle prend en compte plusieurs facteurs personnels clés, tels que l'âge et la tolérance au risque, afin de déterminer une répartition d'investissements appropriée.
LifeStage Investment Management investit dans les fonds Wespath, profitant ainsi de la diversité des options offertes par Wespath.
Surveillance et rééquilibrage continus
Au fil du temps, les fluctuations des marchés financiers peuvent modifier l'équilibre de vos investissements. LifeStage Investment Management examine périodiquement la répartition de vos placements et rééquilibre votre portefeuille au besoin afin de garantir sa conformité avec votre stratégie à long terme.
Ce rééquilibrage automatique contribue à maintenir la diversification de votre portefeuille et à garantir que vos investissements restent alignés sur vos objectifs.
Fonctionnalités clés
Vous trouverez des informations spécifiques concernant votre compte personnel, notamment si la gestion des investissements LifeStage est facultative ou appliquée automatiquement, dans la section Accès aux avantages.
Allocation d'investissement personnalisée
Votre portefeuille d'investissement recommandé est personnalisé en fonction de votre profil financier global et de vos objectifs à long terme.
Ajustements automatiques au fil du temps
Avec l'âge ou l'évolution de vos préférences en matière de risque, ce service peut mettre à jour votre portefeuille d'investissements afin de maintenir votre stratégie en adéquation avec vos besoins.
Surveillance professionnelle
Les décisions d'investissement sont prises selon un processus rigoureux et fondé sur la recherche, en accord avec la philosophie et la structure des fonds d'investissement de Wespath.
Aucun coût supplémentaire
Les frais associés à LifeStage Investment Management sont inclus dans les dépenses totales du fonds.
Disponibilité
Le service de gestion de placements LifeStage est offert aux personnes possédant des comptes de retraite admissibles administrés par Wespath.
La disponibilité et les exigences peuvent varier selon le forfait.
Support supplémentaire
Si vous préférez une approche plus pratique ou souhaitez des conseils supplémentaires, Westath vous donne accès à Services de planification financière EY sans frais supplémentaires1 Cette ressource s'adresse aux personnes admissibles et peut vous aider à explorer les stratégies budgétaires, de planification et financières plus générales.
1 Les services de planification financière d'EY sont offerts aux participants actifs et aux conjoints survivants ayant un solde de compte, ainsi qu'aux participants retraités et aux participants ayant quitté l'entreprise dont le solde de compte est d'au moins 10 000 $.