Una sólida alianza sienta las bases para una mejor jubilación.

Resumen

• El reverendo Dr. Stephen P. Bauman se reunía periódicamente con Deb Valenti, asesora de servicios de planificación financiera de EY. Gracias a ello, se sentía preparado económicamente para su transición del ministerio a tiempo completo a la jubilación.
• Valenti ayudó a Bauman a comprender cómo abordar el tema de la vivienda después de haber vivido en una casa parroquial durante los últimos 35 años. EY conoce bien las circunstancias y los desafíos propios del clero.

El reverendo Dr. Stephen P. Bauman ha dedicado su vida a trabajar con otros para generar un cambio positivo. Tras graduarse del seminario, Bauman y su esposa Melissa se unieron a una comunidad cristiana que vivía encima de un albergue juvenil en Times Square, Nueva York. Juntos, brindaron apoyo espiritual a jóvenes sin hogar, mostrándoles compasión y atendiendo sus necesidades más urgentes.

Cuando Bauman fue nombrado pastor de Christ Church en la ciudad de Nueva York en 1987, su estilo de empoderar a los líderes de la congregación propició una transformación radical. La iglesia pasó de tener un pequeño grupo de fieles los domingos a convertirse en una próspera iglesia urbana con ministerios de culto, aprendizaje y evangelización que se extendían por la ciudad y el mundo entero.

Cuando Bauman, de 70 años, se preparaba para jubilarse, continuó con su tradición de establecer alianzas. Colaboró ​​con la congregación de Christ Church para asegurar una transición sin contratiempos. También contactó con los Servicios de Planificación Financiera de EY, disponibles sin costo* para los participantes del plan de jubilación de Wespath. Tras varias conversaciones con la planificadora financiera de EY, Deb Valenti, Bauman elaboró ​​un plan financiero que le permitiría disfrutar de su jubilación.

“Decidí contactar con EY porque es un servicio gratuito. No venden ningún producto. Conocen a la perfección el sistema de pensiones metodista y todo eso”, dijo. “Me pareció una tontería no aprovechar este programa que ofrecían. Así que lo investigué y tuve una experiencia estupenda con Deb Valenti”.

Desde el primer saludo, Valenti y Bauman conectaron fácilmente.

“Me llamó porque estaba a punto de jubilarse y quería hacer un análisis sobre su jubilación”, dijo Valenti. “Recuerdo haber pensado: ‘Podría ser amigo de esta persona’”.

Valenti comenzó con preguntas. ¿Cuánto dinero creían Bauman y su esposa que necesitarían en su jubilación? ¿Cómo definían esa cantidad? ¿Y pensaban que tenían suficientes bienes para pagar las facturas?

“Todo ese proceso fue de gran ayuda”, dijo Bauman. “Desconocía casi por completo cómo se iba a resolver el tema de la vivienda y todo eso, ya que había vivido en un condominio propiedad de la iglesia durante 35 años. No estaba preocupado, pero fue muy esclarecedor y reconfortante darme cuenta de que todo iba a estar bien”.

Valenti señaló que mantuvieron unas ocho conversaciones sobre el aspecto financiero de la jubilación, incluyendo la asignación de activos, presupuestos y flujo de caja, distribuciones y otros temas.

“Es muy astuto, tiene muchos conocimientos y es un placer trabajar con él”, dijo.

Bauman incluso invitó a Valenti a asistir a su servicio de jubilación en enero de 2023 en Christ Church, pero ella no pudo asistir.

Su relación laboral podría no terminar ahí. Valenti dijo que planea mantenerse en contacto con Bauman periódicamente si fuera necesario.

“A menudo trabajo con mis clientes durante años después de haber elaborado un plan, revisándolo constantemente, incorporando cualquier cambio en sus vidas y ajustándolo cuando sea necesario”, dijo Valenti. “Siempre pueden consultar y revisar el plan cuando lo deseen”.

Reflexiones de un jubilado

Bauman anima al clero, independientemente de su edad o etapa profesional, a informarse financieramente sobre su jubilación y a aprovechar los recursos de EY y otros recursos de Wespath.

“No requiere mucho esfuerzo y tiene la ventaja de reducir la ansiedad ante lo que está por venir”, dijo. “Lo ideal es prepararse lo mejor posible para una transición sin problemas hacia el futuro”.

“El Dr. Bauman contrató a EY porque entendemos de temas relacionados con el clero, las exclusiones y los impuestos, y comprendíamos los planes de beneficios”, dijo Valenti. Añadió: “Actuamos en el mejor interés del participante, analizando sus activos, calculando la inflación y cómo distribuirlos”.

Bauman describió su vida como recién jubilado como unas vacaciones prolongadas, pero está abierto a nuevas posibilidades.

“Siento que tengo un nuevo capítulo por delante”, dijo. “No es que quiera necesariamente una carrera totalmente diferente y dinámica, pero también sé que aún no he terminado. Gozo de buena salud. Tengo mucha energía. En cierto modo, siento que estoy en la cima de mi potencial. ¿Cómo voy a avanzar creativamente hacia el futuro? No me genera ansiedad, sino que me siento muy abierto y receptivo”.

Una cosa está clara: su futuro financiero. Gracias a sus conversaciones con Valenti y a su confianza en el equipo de inversión de Wespath, Bauman se siente seguro.

«Saben lo que hacen desde el punto de vista de la inversión y de la estabilidad», afirmó. «El clero debería tener plena confianza en la competencia de Wespath para la administración de sus activos». Al reflexionar sobre su propia experiencia con su cuenta de jubilación, Bauman añadió: «Y en los últimos años, Wespath ha superado con creces al mercado, de forma asombrosa. Creo que tienen la capacidad de ofrecer un excelente servicio al clero y a otras personas a las que atienden».

* Los servicios de planificación financiera de EY están disponibles para los participantes activos de Wespath y sus cónyuges sobrevivientes con saldos en sus cuentas, así como para los participantes jubilados o dados de baja con saldos de al menos $10,000. Los costos están incluidos en los gastos operativos de Wespath, que son cubiertos por los fondos.

Preparación para los aspectos no financieros de la jubilación

“Había reflexionado mucho sobre mi jubilación, así que no me afectó demasiado”, dijo el reverendo Dr. Stephen Bauman. “Me estaba preparando para ello, sobre todo después de la pandemia. En general, me estaba adaptando con bastante serenidad. Por lo tanto, cuando me fui, no sentí como si pensara: ‘¡Dios mío, ¿y ahora qué?!’. No tuve nada de eso”.

Creo que es muy importante que el clero realice este trabajo interior. Hay una paz interior emocional y otra espiritual. Y también hay una dimensión relacionada con las personas más queridas, las más cercanas a uno en el universo, así como con la gente con la que se relaciona en la vida cotidiana y con los miembros de la iglesia. Por eso, la jubilación se presenta como algo que se recibe como un regalo, creo, para aquellos que son capaces de aceptar este trabajo de transición necesario.