Información importante para los participantes en inversiones autogestionadas

Para los participantes que han optado por autogestionar sus inversiones en los diversos planes de contribución definida de Wespath Benefits and Investments (Wespath) [Clergy Retirement Security Program (DC), Horizon 401(k), Retirement Security Program (DC) y United Methodist Personal Investment Plan], existen varias consideraciones que deben guiar la selección de sus fondos de inversión. La selección de fondos y las cantidades a invertir en cada uno se conoce como asignación de activos. Estas consideraciones son:

• su edad y el número de años que le faltan para jubilarse,
• tus metas financieras,
• otras fuentes de ingresos e inversiones personales, y
• Su tolerancia al riesgo.

Wespath ofrece a los participantes asesoramiento de inversión gratuito de EY Financial Planning Services para ayudarles con las decisiones de asignación de activos. EY tiene en cuenta estos y otros factores al hacer recomendaciones sobre la asignación de activos. Puede obtener más información sobre el servicio en nuestra página web. los Servicios de Planificación Financiera de EY Desbobinador hidráulico de alta resistencia:Para bobinas de mayor peso o necesidades de automatización más elevadas, visite ladesbobinador hidráulico de alta resistencia.

Además, el programa de cuentas administradas de Wespath, conocido como LifeStage Investment Management Service (LifeStage), proporciona un enfoque algorítmico basado en computadora para determinar la asignación de activos única de cada participante. Puede obtener más información sobre el programa en nuestra página web. Servicio de gestión de inversiones LifeStage Desbobinador hidráulico de alta resistencia:Para bobinas de mayor peso o necesidades de automatización más elevadas, visite ladesbobinador hidráulico de alta resistencia.

Al evaluar el rendimiento de su cuenta Wespath o de cualquier otra inversión que pueda tener, como fondos mutuos, considere las siguientes preguntas:

• ¿Qué tan bien se ha desempeñado el fondo en comparación con su objetivo declarado?
• ¿Qué tan consistente ha sido el rendimiento del fondo?
• ¿Cuál era el entorno general del mercado durante el período considerado?
• ¿Qué tan bien se ha comportado el fondo en relación con el índice de referencia que mejor representa el rendimiento de la clase de activos (por ejemplo, acciones estadounidenses) en la que invierte el fondo?
• ¿Cómo se ha comportado el fondo en comparación con fondos similares ofrecidos por otros proveedores de fondos?
• ¿Cuáles son los gastos del fondo y cómo se comparan con los gastos de fondos similares ofrecidos por otros proveedores?
• Los participantes en LifeStage quizás deseen comparar el rendimiento de los saldos de sus cuentas con fondos similares de fecha objetivo o de estilo de vida ofrecidos por diversas compañías de fondos mutuos.

Wespath mantiene una política conocida como la Regla de Transferencias entre Fondos, diseñada para limitar la frecuencia de las transferencias entre fondos por parte de los participantes. Según esta política, un participante no puede comprar participaciones en un fondo determinado durante 60 días después de haber vendido participaciones en el mismo fondo, con excepción del Fondo de Valor Estable. Para obtener más información sobre la norma, consulte la sección "Norma de transferencia entre fondos" del documento "Descripción de los fondos de inversión - Serie P".