¡Ponte a prueba! ¿Conoces estos 10 términos financieros clave?

El rendimiento superior de una inversión en comparación con el rendimiento del mercado. Más precisamente, en comparación con el rendimiento del índice de referencia. El alfa se genera mediante la estrategia de inversión, por lo que puede entenderse como el valor que un gestor de activos añade (o resta) al rendimiento de un fondo.

Un grupo de inversiones que tienen características similares y se comportan de manera similar en el mercado. Tres clases de activos comunes son las acciones (también conocidas como títulos), la renta fija (por ejemplo, los bonos) y los equivalentes de efectivo (por ejemplo, los fondos del mercado monetario).

Medida de la volatilidad —o riesgo— de una acción o bono individual, o de una cartera de inversión completa, en comparación con un mercado financiero más amplio (por ejemplo, el S&P 500). Según un artículo del sitio web de Fortune, «el mercado siempre tiene un coeficiente beta de 1, por lo que los coeficientes beta superiores a 1 se consideran más volátiles que el mercado, mientras que los inferiores a 1 se consideran menos volátiles».

Un producto adquirido a una compañía de seguros que promete pagarle una renta periódica o una suma global en el futuro.

Wespath ofrece una anualidad diferida en colaboración con Pacific Life que paga ingresos mensuales garantizados a partir de los 80 años. Esta anualidad diferida de Wespath se llama Protección de Ingresos por Longevidad y está diseñada para protegerle de que no se agoten los fondos de su cuenta de contribución definida. La Protección de Ingresos por Longevidad incluye un beneficio para el cónyuge sobreviviente, por lo que los pagos continúan durante el resto de su vida y la de su cónyuge sobreviviente. La Protección de Ingresos por Longevidad forma parte del programa de Ingresos para la Jubilación LifeStage de Wespath.

Un plan de pensiones que proporciona un pago mensual a los jubilados de por vida. Este beneficio mensual se mantiene constante, independientemente de las fluctuaciones del mercado.

Una cuenta de jubilación a la que pueden contribuir los patrocinadores del plan (empleadores) y/o usted como participante (empleado). La cuenta se invierte, por lo que su saldo depende de las cantidades aportadas y del rendimiento de las inversiones. Tras su jubilación, usted decide cuánto retirar de su cuenta cada mes. Si le queda dinero en la cuenta al fallecer, puede dejar el saldo a uno o varios beneficiarios que usted designe antes de su muerte.

En términos sencillos, la duración se refiere al tiempo que algo perdura. En inversiones, mide la sensibilidad del precio de un bono a las variaciones de los tipos de interés. Concretamente, la duración mide el cambio porcentual en el precio de un bono ante una variación de un punto porcentual en los tipos de interés. Si los tipos de interés aumentan un 1%, el precio de un bono con una duración de cinco años disminuirá aproximadamente un 5%.

Wespath es un acrónimo que hace referencia a los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ASG). Considerar estos factores suele asociarse con prácticas de inversión sostenibles (o responsables). Wespath tiene en cuenta el impacto de los factores ASG en la toma de decisiones de inversión para reducir el riesgo y fortalecer su potencial de generar rentabilidades financieras sólidas y consistentes a largo plazo.

Como su nombre lo indica, el medio ambiente se refiere al grado en que una empresa protege el entorno y mitiga el cambio climático. Los criterios sociales incluyen la relación de la empresa con sus empleados y las comunidades donde opera. La gobernanza abarca el proceso de selección de la dirección de la empresa, los derechos de los accionistas y el uso de prácticas contables precisas, entre otros aspectos.

Alguien que actúa exclusivamente en interés de los demás. En las inversiones, un fiduciario debe actuar en el mejor interés de sus clientes, anteponiendo siempre sus intereses a los propios y cumpliendo con los deberes de diligencia, lealtad y buena fe. El enfoque fiduciario es uno de los principios fundamentales de inversión de Wespath.

El PIB es una medida de la actividad económica de un país, según la Oficina de Análisis Económico (BEA) del Departamento de Comercio de Estados Unidos. Mide el valor de los bienes y servicios finales producidos dentro de las fronteras de un país y, según el sitio web de la BEA, «las variaciones del PIB son el indicador más popular de la salud económica general de una nación».

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