Comprender sus opciones de inversión
Explore las opciones disponibles para ayudarle a aumentar sus ahorros para la jubilación.
Tu plan de jubilación de Wespath te da acceso a opciones de inversión gestionadas profesionalmente, diseñadas para respaldar tu bienestar financiero a largo plazo. Tanto si prefieres un enfoque automatizado como si deseas participar más activamente, Wespath te ofrece los fondos y servicios necesarios para que inviertas con confianza y en consonancia con tus valores y objetivos.
Cómo funciona la inversión para la jubilación
Al ahorrar para la jubilación a través de un plan administrado por Wespath, como Compass o el Plan de Inversión Personal (PIP), su cuenta de jubilación puede invertirse en una cartera diversificada de fondos. Con el tiempo, el objetivo es que las inversiones aumenten de valor, pero, como toda inversión, están sujetas a las fluctuaciones del mercado.
Principios de inversión importantes que debe tener en cuenta al considerar sus opciones de inversión para la jubilación:
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Diversificación
Diversificar las inversiones de sus ahorros para la jubilación en diferentes clases de activos, como acciones, renta fija (bonos) y otras inversiones, ayuda a reducir el riesgo al mitigar la volatilidad del mercado.
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Riesgo y Retorno
Los fondos de inversión con mayor potencial de crecimiento (rentabilidad) suelen presentar mayor volatilidad. El equilibrio adecuado depende de su tolerancia al riesgo y del tiempo que prevea mantener su dinero invertido.
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Enfoque a largo plazo
La jubilación es un objetivo a largo plazo. Mantener las inversiones a lo largo del tiempo ayuda a sobrellevar las fluctuaciones del mercado a corto plazo y a buscar el crecimiento a largo plazo.
Formas de gestionar sus inversiones
Wespath le ofrece dos enfoques para administrar sus ahorros para la jubilación. Su elección dependerá de sus preferencias y de los requisitos de su plan de jubilación. Nota: Ciertos saldos del plan deben invertirse a través de LifeStage Investment Management.
Gestión automatizada: Gestión de inversiones por etapas de la vida
Esta opción puede ser ideal si prefiere un enfoque menos intervencionista, con una gestión profesional que se ajuste automáticamente a medida que sus circunstancias vitales evolucionan con el tiempo.
Inversión autogestionada (elige tus propios fondos)
Las personas que optan por gestionar sus finanzas por sí mismas suelen tener en cuenta su horizonte temporal de jubilación, su tolerancia al riesgo, otras fuentes de ingresos para la jubilación y sus objetivos financieros a la hora de seleccionar sus opciones de inversión para el retiro.
Para los participantes que opten por autogestionar su inversión, también tienen a su disposición asesoramiento a través de los Servicios de Planificación Financiera de EY sin coste adicional, lo que les ayudará a tomar decisiones informadas sobre la asignación de activos en función de su situación particular.
¿Qué tipos de opciones de inversión existen?
Wespath ofrece una variedad de opciones de inversión gestionadas profesionalmente para apoyar el ahorro a largo plazo para la jubilación. A continuación, se presenta un resumen general de los fondos disponibles:
Fondos de capital
Wespath se centra en el crecimiento a largo plazo mediante la inversión en acciones. Ofrece opciones de renta variable estadounidense, internacional y global.
Para obtener información detallada sobre el fondo, sus objetivos y su rendimiento, visite las páginas de detalles del fondo.
Todos los fondos de inversión de Wespath se adhieren al compromiso de Wespath con la inversión sostenible, a largo plazo y alineada con los valores de la empresa.
Filosofía de inversión de Wespath alineada con los valores
Como administrador fiduciario de uno de los mayores fondos de pensiones confesionales del mundo, Wespath busca no solo maximizar la rentabilidad financiera, sino también integrar consideraciones sociales y medioambientales en la toma de decisiones de inversión.
Esto significa que, tanto si elige la inversión automatizada como la autogestionada, sus ahorros se administran de acuerdo con una perspectiva a largo plazo basada en la responsabilidad, las prácticas corporativas responsables y la inversión sostenible.
Nuestro enfoque busca equilibrar la estabilidad financiera, el potencial de crecimiento y la alineación con los valores importantes para la comunidad metodista unida.
Un marco sencillo para reflexionar sobre tus decisiones
Al considerar cómo invertir con Wespath, puede resultarle útil tener en cuenta tres preguntas clave:
- ¿Quiero gestionar mis inversiones yo mismo o usar LifeStage? Recuerde que para utilizar LifeStage se requieren ciertos saldos en determinados planes de jubilación.
- ¿Qué equilibrio entre riesgo y potencial de rentabilidad me parece adecuado? Un mayor potencial de crecimiento suele conllevar un mayor riesgo a corto plazo.
- ¿Durante cuánto tiempo estará invertido mi dinero? Un horizonte temporal más amplio generalmente permite un mayor crecimiento y la capacidad de absorber las fluctuaciones del mercado.
Tus respuestas pueden cambiar con el tiempo, y eso está bien. Puedes ajustar tu estrategia de inversión a medida que evolucionan tu vida, tus planes de jubilación y tus objetivos financieros.
Recursos de inversión
Wespath no ofrece asesoramiento personalizado en materia de inversiones, impuestos ni finanzas. Toda inversión conlleva riesgos. Al tomar decisiones, debe considerar sus objetivos personales, su tolerancia al riesgo y su situación financiera general.