Geldangelegenheiten – Ein Interview mit Pfarrer Cary James Jr. über die finanzielle Situation von Geistlichen

Cynthia Dopke, Leiterin der Abteilung für Kirchenbeziehungen bei Wespath, interviewte kürzlich Pfarrer Cary James Jr. darüber, wie wichtig finanzielle Sicherheit für das allgemeine Wohlbefinden von Geistlichen ist. Cary ist stellvertretender Direktor der Mid-Atlantic United Methodist Foundation und inhaltlicher Berater für … Saving GraceEs handelt sich um ein sechswöchiges Programm mit Arbeitsbuch, das Geistlichen und Gemeinden hilft, ihr Verhältnis zu Geld besser zu verstehen. Das folgende Interview wurde aus Gründen der Länge und Klarheit bearbeitet. Sehen Sie sich das vollständige Interview an.

Wie hat Ihre Tätigkeit im kirchlichen Dienst Sie dazu bewegt, sich an der Initiative für finanzielles Wohlergehen von Geistlichen zu beteiligen? Saving Grace?

Ich engagierte mich, nachdem ich selbst erlebt hatte, wie einer meiner Berater die steuerlichen Regelungen für Geistliche nicht verstand und ich die Folgen in Form von Strafen, Zinsen, Gebühren und Ähnlichem tragen musste. Das weckte in mir den Wunsch, mich eingehender mit den steuerlichen Unterschieden zwischen Geistlichen und Nicht-Geistlichen auseinanderzusetzen. Im Laufe der Zeit stellte ich fest, dass sich auch andere Geistliche in einer ähnlichen Situation befanden.

Dies veranlasste mich, mit anderen Geistlichen und der Leitung der Baltimore-Washington-Konferenz zusammenzuarbeiten, um die Verwirrung um die Geistlichensteuern zu beseitigen. In diesem Zuge gründete ich eine kleine Gruppe, um dieses Thema zu diskutieren und unsere Erkenntnisse auszutauschen. Das führte mich schließlich zu Saving Grace und eine Tätigkeit als Finanzcoach bei der Mid-Atlantic United Methodist Foundation sowie einige andere Möglichkeiten im Zusammenhang mit Steuern und Finanzen von Geistlichen.

Es gibt viel Stress im Zusammenhang mit Finanzen und Einkommen. Als Geistlicher ist es sehr wichtig, sich mit Finanzen auszukennen – sowohl mit den persönlichen als auch mit den kirchlichen. Ich kann dazu beitragen, dass andere mehr über Finanzwissen und die Besteuerung von Geistlichen erfahren.

Wie fühlen Sie sich, wenn Sie das hören, als Reaktion auf das Jahr 2023? Umfrage zum Wohlbefinden von GeistlichenFast 75 % der Geistlichen geben an, zumindest ein wenig Stress im Zusammenhang mit ihrer finanziellen Situation erlebt zu haben, und etwa 50 % sagen, dass sie nicht auf dem Weg zu einem sorgenfreien Ruhestand sind.

Diese Statistiken brechen mir das Herz. Wir möchten sicherstellen, dass wir Ressourcen bereitstellen und Finanzwissen vermitteln. Wir möchten Geistliche außerdem dazu ermutigen, Eigenverantwortung für ihre Ausgaben, Ersparnisse und Einkünfte zu übernehmen.

In Gesprächen mit Geistlichen über die Jahre hinweg habe ich festgestellt, dass viele von ihnen keine Finanzplanung haben, nicht einmal für den Ruhestand. Was auch immer die Kirche für sie tut, das ist oft schon alles, was sie in Bezug auf ihre Altersvorsorge tun. Wir möchten sicherstellen, dass wir Informationen und Ressourcen zugänglich machen und Geistliche ermutigen, diese zu nutzen, damit wir hier etwas bewegen und mehr Geistlichen helfen können, ihren finanziellen Stress zu reduzieren und für einen sorgenfreien Ruhestand vorzusorgen.

Manchmal hören wir von Geistlichen, dass sie nicht wie geplant in Rente gehen können, weil der Ruhestand dann nicht ihren Wünschen entspräche, und deshalb länger arbeiten. Umgekehrt stellen wir jüngeren Geistlichen Informationen zur Verfügung, wie sie frühzeitig für den Ruhestand vorsorgen und investieren können, doch viele von ihnen sehen sich aufgrund von Studienkrediten und anderen Schulden dazu nicht in der Lage.

Können Sie ein wenig darüber sagen? Saving Grace und warum Sie der Meinung sind, dass es eine gute Ressource für Geistliche und Laien der United Methodist Church ist?

Ich war beteiligt an Saving Grace Seit 2020, also fast von Anfang an. Ich bin sehr froh, dass wir eine Ressource haben, die Menschen hilft, ein biblisches Verständnis eines angemessenen Umgangs mit Geld zu entwickeln und jedem Teilnehmer ermöglicht, einen biblisch fundierten Haushaltsplan zu erstellen. Wir möchten sicherstellen, dass unsere Planung – ob wöchentlich oder monatlich, je nachdem, wie detailliert wir vorgehen – mit unseren christlichen Werten übereinstimmt.

Saving Grace Es bietet außerdem spezielle Ressourcen für Geistliche zu Themen wie Vergütung, Altersvorsorge und Steuern für Geistliche. Diese Ressource ist besonders hilfreich, da sie auf die Unterschiede zwischen Geistlichen und Nicht-Geistlichen eingeht.

Eine der beeindruckendsten Erfahrungsberichte, die ich erhielt, stammte von einer Rentnerin mit 13,000 Dollar Schulden. Nachdem sie den Kurs abgeschlossen hatte, erstellte sie einen Plan und konnte ihre Schulden in Höhe von 13,000 Dollar im Ruhestand abbezahlen.

Saving Grace Es richtet sich nicht nur an Geistliche, sondern auch an Laien. Ich habe es für die Gemeinde entwickelt. Viele junge Erwachsene lernen frühzeitig, mit ihren Finanzen umzugehen und einen Ausgabenplan zu erstellen. Geistliche, Laien, Jung und Alt können alle von diesem Kurs profitieren.

Es klingt wie Saving Grace wäre zu Beginn Ihres Dienstes hilfreich gewesen, als Sie mit einer Situation konfrontiert waren, in der Geistliche Steuern und Finanzen nicht verstanden wurden.

Absolut. Es gibt Teile von Saving Grace Dies wird für die Finanzteams und Finanzausschüsse von Kirchengemeinden von Vorteil sein, um die Feinheiten der Besteuerung von Geistlichen und die korrekte Festlegung ihrer Vergütung zu verstehen. Beispielsweise erhalten manche Geistliche Formulare vom Typ 1099, obwohl sie eigentlich Lohnsteuerbescheinigungen (W-2) erhalten sollten.

Wenn Sie darüber nachdenken, wo wir heute stehen, wo sehen Sie Anzeichen der Hoffnung in Ihrer Arbeit im Bereich des finanziellen Wohlergehens von Geistlichen?

Ein Hoffnungsschimmer ist, dass viele Geistliche heute offener zugeben, dass sie finanziell nicht so gut dastehen, wie sie es sich wünschen. Schulden und ähnliche Probleme sind oft mit Schuld- und Schamgefühlen verbunden. Viele Geistliche leiden im Stillen, weil sie Angst vor Verurteilung haben.

Durch Saving Grace Und dank anderer Möglichkeiten sagen jetzt viele Geistliche: „Ich habe es satt, im Stillen zu leiden. Ich werde meine Schuldgefühle benennen. Ich werde meine Schulden eingestehen. Ich werde zugeben, dass ich finanzielle Hilfe brauche.“ Es ist nicht mehr so ​​ein Tabu wie früher – viele Geistliche nutzen die Möglichkeiten der Finanzbildung, die Angebote von EY Financial Planning Services und alle verfügbaren Informationen und Weiterbildungsangebote.

Ein weiterer Bereich, in dem ich Hoffnung sehe, ist, dass Gespräche über dieses Thema von Gremien ordinierter Geistlicher, von Bischöfen und von jährlichen Konferenzen geführt werden, die sich damit befassen, was wir tun können, um ein gerechteres System zu schaffen.

Wir sehen auch, dass Wespath zusätzliche Ressourcen bereitstellt – EY Financial Planning Services, Informationen zur Altersvorsorge, Webinare zum Thema Altersvorsorge –, um Geistlichen zu helfen, sich auf den Ruhestand vorzubereiten und einen Plan zur Verbesserung ihrer Finanzkompetenz zu entwickeln.

Vielen Dank, Pfarrer James, dass Sie Ihre Erkenntnisse und Erfahrungen zum Thema finanzielles Wohlergehen von Geistlichen mit uns geteilt haben.

Saving Grace

Saving Grace ist ein sechswöchiges Programm mit Arbeitsbuch, das Geistlichen, Laien und Gemeinden hilft, ein besseres Verständnis für ihr Verhältnis zu Geld zu entwickeln, einschließlich der besonderen Aspekte der steuerlichen und wohnungsbezogenen Überlegungen von Geistlichen und deren Bedeutung für die Gestaltung eines Vergütungspakets mit Ihrer Gemeinde, die Planung des Ruhestands und die finanzielle Führung Ihrer Gemeinde.

Mehr über erfahren Saving Grace , Jetzt registrieren für die virtuelle Herbstsitzung, die am 10. September beginnt.