Wichtige Informationen für Teilnehmer an selbstverwalteten Anlagen

Für Teilnehmer, die sich für die Selbstverwaltung ihrer Anlagen im Rahmen der verschiedenen beitragsorientierten Altersvorsorgepläne von Wespath Benefits and Investments (Wespath) [Clergy Retirement Security Program (DC), Horizon 401(k), Retirement Security Program (DC) und United Methodist Personal Investment Plan] entschieden haben, gibt es einige Punkte, die bei der Auswahl der Investmentfonds zu beachten sind. Die Auswahl der Fonds und die Höhe der Investitionen in die einzelnen Fonds werden als Vermögensaufteilung bezeichnet. Folgende Aspekte sind dabei zu berücksichtigen:

• Ihr Alter und die Anzahl der Jahre bis zu Ihrem voraussichtlichen Renteneintritt,
• Ihre finanziellen Ziele,
• andere Einkommensquellen und private Investitionen,
• Ihre Risikotoleranz.

Wespath bietet seinen Teilnehmern kostenlose Anlageberatung von EY Financial Planning Services zur Unterstützung bei Entscheidungen zur Vermögensallokation. EY berücksichtigt diese und weitere Faktoren bei der Erstellung von Empfehlungen zur Vermögensallokation. Weitere Informationen zu diesem Service finden Sie auf unserer Website. EY Finanzplanungsdienste

Darüber hinaus bietet Wespath mit dem LifeStage Investment Management Service (LifeStage) ein Managed-Account-Programm an, das mithilfe eines computergestützten Algorithmus die individuelle Vermögensaufteilung jedes Teilnehmers ermittelt. Weitere Informationen zum Programm finden Sie auf unserer Website. LifeStage Investment Management Service

Wenn Sie die Wertentwicklung Ihres Wespath-Kontos oder anderer Anlagen, die Sie möglicherweise besitzen, wie z. B. Investmentfonds, beurteilen, sollten Sie die folgenden Fragen berücksichtigen:

• Wie gut hat der Fonds im Vergleich zu seinem formulierten Ziel abgeschnitten?
• Wie konstant war die Wertentwicklung des Fonds?
• Wie gestaltete sich das allgemeine Marktumfeld im betrachteten Zeitraum?
• Wie gut hat sich der Fonds im Vergleich zu der Benchmark entwickelt, die die Wertentwicklung der Anlageklasse (z. B. US-Aktien), in die der Fonds investiert, am besten repräsentiert?
• Wie hat sich der Fonds im Vergleich zu ähnlichen Fonds anderer Anbieter entwickelt?
• Wie hoch sind die Fondskosten und wie verhalten sie sich im Vergleich zu den Kosten ähnlicher Fonds anderer Anbieter?
• Teilnehmer von LifeStage möchten möglicherweise die Wertentwicklung ihrer Kontostände mit vergleichbaren Zieltermin- oder Lifestyle-Fonds vergleichen, die von verschiedenen Investmentfondsgesellschaften angeboten werden.

Wespath wendet eine Richtlinie an, die als Interfund Transfer Rule bekannt ist und die Häufigkeit von Interfund-Transfers durch die Teilnehmer seiner Fonds begrenzen soll. Gemäß dieser Richtlinie dürfen Teilnehmer innerhalb von 60 Tagen nach dem Verkauf von Anteilen desselben Fonds keine Anteile desselben Fonds erwerben, mit Ausnahme des Stable Value Fund. Weitere Informationen zu dieser Regelung finden Sie im Abschnitt „Interfund Transfer Rule“ des Dokuments „Investment Funds Description – P Series“.