LifeStage Investment Management
Eine clevere und einfache Möglichkeit, Ihre Altersvorsorgeanlagen zu verwalten
LifeStage Investment Management ist ein automatisierter Investmentservice, der Ihnen hilft, ein gut diversifiziertes Altersvorsorgeportfolio ohne aktiven Verwaltungsaufwand zu führen. Der Service erstellt eine personalisierte Anlagestrategie basierend auf persönlichen Faktoren wie Alter und Risikobereitschaft und passt diese im Laufe der Zeit automatisch an, um Ihre Anlagen an Ihren langfristigen Zielen auszurichten.
Warum sollten Sie LifeStage Investment Management in Betracht ziehen?
Die Wahl der richtigen Anlagestrategie für den Ruhestand kann kompliziert erscheinen. LifeStage Investment Management könnte eine hilfreiche Lösung für Sie sein, wenn Sie:
- Bevorzugen Sie einen geführten, „nicht-eingreifenden“ Investitionsansatz
- Ich möchte, dass sich Ihre Investitionen automatisch anpassen, wenn Sie verschiedene Lebensphasen durchlaufen.
- Ich schätze es sehr, dass Ihr Konto automatisch überwacht und neu ausbalanciert wird.
- Ich möchte meine Zeit nicht mit der Recherche und Verwaltung von Investitionsentscheidungen verbringen.
- Sie wünschen sich eine Strategie, die mit allgemein anerkannten Prinzipien des langfristigen Investierens übereinstimmt?
Für jemanden, der:
- Sie haben Freude daran, ihre eigenen Investitionen aktiv zu verwalten.
- Besitzt besondere finanzielle Verhältnisse
- Bevorzugt die Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie mit einem Finanzexperten.
Funktionsweise
LifeStage Investment Management verfolgt einen disziplinierten, modellbasierten Ansatz bei der Verwaltung Ihrer Altersvorsorgeanlagen. Dabei werden verschiedene wichtige persönliche Faktoren – wie Alter und Risikotoleranz – berücksichtigt, um eine geeignete Anlagemischung zu ermitteln.
LifeStage Investment Management investiert über verschiedene Wespath-Fonds hinweg und nutzt dabei die breite Palette an Anlagemöglichkeiten von Wespath.
Kontinuierliche Überwachung und Neuausrichtung
Im Laufe der Zeit können Schwankungen an den Finanzmärkten die Zusammensetzung Ihrer Anlagen verändern. LifeStage Investment Management überprüft daher regelmäßig Ihre Anlagestrategie und passt Ihr Portfolio bei Bedarf an, um sicherzustellen, dass Sie Ihre langfristige Anlagestrategie beibehalten.
Diese automatische Neugewichtung trägt zur Aufrechterhaltung der Portfoliodiversifizierung bei und hilft Ihnen, Ihre Investitionen auf Kurs zu halten und Ihre Ziele zu erreichen.
Hauptfunktionen
Spezifische Informationen zu Ihrem persönlichen Konto – einschließlich der Frage, ob LifeStage Investment Management optional ist oder automatisch angewendet wird – finden Sie unter Leistungszugang.
Personalisierte Anlageallokation
Ihr empfohlenes Anlageportfolio wird individuell auf Ihr umfassenderes Finanzprofil und Ihre langfristigen Ziele zugeschnitten.
Automatische Anpassungen im Laufe der Zeit
Wenn Sie älter werden oder sich Ihre Risikopräferenzen ändern, kann der Service Ihren Anlagemix aktualisieren, um Ihre Anlagestrategie an Ihre Bedürfnisse anzupassen.
Professionelle Aufsicht
Investitionsentscheidungen werden mithilfe eines disziplinierten, forschungsorientierten Prozesses getroffen, der auf die Philosophie und Struktur der Investmentfonds von Wespath abgestimmt ist.
Keine zusätzlichen Kosten
Die mit LifeStage Investment Management verbundenen Kosten sind in den gesamten Fondskosten enthalten.
Verfügbarkeit
LifeStage Investment Management steht Personen mit berechtigten Altersvorsorgekonten zur Verfügung, die von Wespath verwaltet werden.
Verfügbarkeit und Voraussetzungen können je nach Tarif variieren.
Weitere Unterstützung
Wenn Sie eine praxisorientiertere Herangehensweise bevorzugen oder zusätzliche Unterstützung wünschen, bietet Wespath Zugang zu EY Finanzplanungsdienste ohne Aufpreis1 Für berechtigte Personen. Diese Ressource kann Ihnen bei der Budgetplanung und der Entwicklung umfassenderer Finanzstrategien helfen.
1 Die Finanzplanungsdienstleistungen von EY stehen aktiven Teilnehmern und überlebenden Ehepartnern mit Kontoguthaben sowie pensionierten und ausgeschiedenen Teilnehmern mit Kontoguthaben von mindestens 10,000 US-Dollar zur Verfügung.