الشراكة القوية تبني أساساً لتقاعد أفضل

ملخص

• كان القس الدكتور ستيفن ب. باومان يلتقي بانتظام مع ديب فالنتي، مستشارة خدمات التخطيط المالي في شركة إرنست ويونغ. ونتيجة لذلك، شعر بأنه مستعد مالياً للانتقال من الخدمة الدينية بدوام كامل إلى التقاعد.
• ساعد فالنتي باومان على فهم كيفية التفكير في السكن بعد أن عاش في منزل قسيس طوال السنوات الخمس والثلاثين الماضية. وتُدرك شركة EY الظروف والتحديات الخاصة برجال الدين.

كرّس القس الدكتور ستيفن ب. باومان حياته للعمل مع الآخرين لإحداث التغيير. بعد تخرجه من المعهد اللاهوتي، انضم باومان وزوجته ميليسا إلى جماعة مسيحية تسكن فوق مأوى للشباب في ميدان تايمز سكوير بنيويورك. وقد كرّسا حياتهما لخدمة الشباب المشردين، مُظهرين لهم الرحمة ومُلبّين احتياجاتهم العاجلة.

عندما عُيّن في كنيسة المسيح بمدينة نيويورك عام ١٩٨٧، أدى أسلوب باومان في تمكين القادة داخل الجماعة إلى تحوّل جذري. نمت الكنيسة من عدد قليل من المصلين يوم الأحد إلى كنيسة حضرية مزدهرة، تضمّ خدمات عبادة وتعليم وتوعية امتدت إلى المدينة والعالم أجمع.

عندما استعد باومان، البالغ من العمر 70 عامًا، للتقاعد، واصل نهجه في بناء الشراكات. تعاون مع جماعة كنيسة المسيح لضمان انتقال سلس. كما تواصل مع خدمات التخطيط المالي من إرنست ويونغ (EY)، المتاحة مجانًا* للمشاركين في خطة التقاعد Wespath. ومن خلال عدة محادثات مع ديب فالنتي، المخططة المالية في إرنست ويونغ، وضع باومان خطة مالية تُعينه على التقاعد.

"قررتُ التواصل مع شركة إرنست ويونغ لأنها خدمة مجانية. فهم لا يبيعون منتجًا. لديهم خبرة واسعة في نظام المعاشات التقاعدية للكنيسة الميثودية وكل ما يتعلق به"، قال. "بدا لي من الحماقة عدم الاستفادة من هذا البرنامج المُتاح. لذا، اطلعتُ عليه وكانت تجربتي مع ديب فالنتي رائعة."

منذ أول لقاء، نشأت علاقة ودية بين فالنتي وباومان.

قال فالنتي: "اتصل بي لأنه كان يستعد للتقاعد وأراد إجراء تحليل للتقاعد. أتذكر أنني فكرت حينها: "يمكنني أن أصبح صديقاً لهذا الشخص".

بدأ فالنتي بطرح الأسئلة. كم من المال اعتقد باومان وزوجته أنهما سيحتاجان إليه في التقاعد؟ وكيف حددا ذلك؟ وهل كانا يعتقدان أن لديهما أصولاً كافية لدفع الفواتير؟

قال باومان: "كانت تلك العملية برمتها مفيدة للغاية. كنتُ شبه جاهل بكيفية سير الأمور المتعلقة بالسكن وما إلى ذلك، لأنني كنت أعيش في شقة تابعة للكنيسة لمدة 35 عامًا. لم أكن قلقًا، لكن كان من المطمئن والمريح جدًا أن أدرك أننا سنكون بخير".

وأشار فالنتي إلى أنهم أجروا حوالي ثماني محادثات حول الجانب المالي للتقاعد، بما في ذلك تخصيص الأصول والميزانيات والتدفق النقدي والتوزيعات وغير ذلك.

وقالت: "إنه ذكي جداً، وواسع المعرفة، ومن دواعي سروري العمل معه".

بل إن باومان دعا فالنتي لحضور حفل تقاعده في يناير 2023 في كنيسة المسيح، لكنها لم تتمكن من الحضور.

قد لا تنتهي علاقتهما المهنية عند هذا الحد. وقالت فالنتي إنها تخطط للاطمئنان على باومان بشكل دوري إذا لزم الأمر.

قال فالنتي: "أعمل غالبًا مع العملاء لسنوات بعد وضع الخطة، حيث نراجعها باستمرار، ونُدخل عليها أي تغييرات في حياتهم، ونجري التعديلات اللازمة. ويمكنهم دائمًا التواصل معنا لمراجعة الخطة".

تأملات متقاعد

يشجع باومان رجال الدين في أي عمر ومرحلة من حياتهم المهنية على أن يصبحوا على دراية مالية بالتقاعد وأن يستفيدوا من موارد EY وغيرها من موارد Wespath.

قال: "لا يتطلب الأمر جهداً كبيراً، وله فائدة تتمثل في تقليل قلقك بشأن ما هو قادم. أنت تريد أن تكون مستعداً قدر الإمكان لانتقال سلس إلى المستقبل."

قالت فالنتي: "استعان الدكتور باومان بشركة إرنست ويونغ لأننا نفهم شؤون رجال الدين والاستثناءات والضرائب، كما أننا على دراية بخطط المزايا". وأضافت: "نعمل بما يخدم مصالح المشاركين على أفضل وجه، فنُقيّم الأصول، ونحسب معدلات التضخم، ونحدد كيفية توزيع هذه الأصول".

وصف باومان الحياة كمتقاعد جديد بأنها أشبه بإجازة طويلة، لكنه منفتح على الاحتمالات.

قال: "أشعر وكأن فصلاً جديداً ينتظرني. ليس بالضرورة أنني أرغب في مسيرة مهنية جديدة كلياً، لكنني أعلم أيضاً أنني لم أنتهِ بعد. أنا بصحة جيدة، وأتمتع بطاقة كبيرة. أشعر، من بعض النواحي، أنني في أوج عطائي. كيف سأنتقل إلى المستقبل إبداعياً؟ لا أشعر بالقلق حيال ذلك، بل أشعر بانفتاح كبير وتفاؤل حياله."

أمر واحد محسوم، وهو مستقبله المالي. فبين محادثاته مع فالنتي وثقته بفريق الاستثمار في ويسباث، يشعر باومان بالأمان.

قال: "إنهم على دراية تامة بما يفعلونه من منظور استثماري ومن منظور الاستقرار المالي. ينبغي أن يثق رجال الدين ثقةً كبيرة في كفاءة شركة ويس باث في إدارة أصولهم". وأضاف باومان، متحدثًا عن تجربته الشخصية في حسابات التقاعد: "وفي السنوات الأخيرة، تفوقت ويس باث على السوق بشكلٍ ملحوظ، لدرجةٍ مذهلة. (أعتقد) أن لديهم القدرة على تحقيق نتائج ممتازة لرجال الدين وغيرهم ممن يهتمون لأمرهم".

* تتوفر خدمات التخطيط المالي من EY للمشاركين النشطين في برنامج Wespath وأزواجهم الباقين على قيد الحياة ممن لديهم أرصدة حسابات، وللمشاركين المتقاعدين والذين انتهت خدمتهم ممن لديهم أرصدة حسابات لا تقل عن 10,000 دولار. وتُدرج التكاليف ضمن نفقات التشغيل الخاصة ببرنامج Wespath والتي تُدفع من أموال الصندوق.

الاستعداد للجوانب غير المالية للتقاعد

قال القس الدكتور ستيفن باومان: "كنت قد فكرت ملياً في التقاعد، لذا لم يكن الأمر صعباً عليّ. كنت أستعد له تدريجياً، خاصة بعد جائحة كوفيد-19. كنت أستعد له بسلاسة بشكل عام. ولذلك، عندما غادرت، لم أشعر بالذهول أو الحيرة. لم يكن الأمر كذلك على الإطلاق."

أعتقد أن من المهم جدًا لرجال الدين القيام بهذا العمل الداخلي. فهناك سلام داخلي عاطفي، وسلام داخلي روحي. وهناك جانب آخر يتعلق بالعلاقات مع الأشخاص الأقرب إليك - أولئك الذين تربطك بهم علاقة وثيقة، وكذلك الأشخاص الذين تراهم في حياتك اليومية، وأفراد كنيستك أيضًا. ولذا، يُنظر إلى التقاعد، في رأيي، على أنه هبة يجب استقبالها لمن يستطيعون تقبّل هذا العمل الانتقالي الضروري.