مسائل مالية - مقابلة مع القس كاري جيمس الابن حول الوضع المالي لرجال الدين

أجرت سينثيا دوبكي، مديرة العلاقات الكنسية في شركة ويس باث، مؤخرًا مقابلة مع القس كاري جيمس الابن، حول الدور المحوري الذي يلعبه الاستقرار المالي في الرفاه العام لرجال الدين. يشغل كاري منصب مساعد مدير مؤسسة ميد-أتلانتيك المتحدة الميثودية، ومستشار محتوى لـ إنقاذ غريسبرنامجٌ مدته ستة أسابيع وكتابٌ عمليٌّ يُساعد رجال الدين والجماعات الدينية على فهم علاقتهم بالمال بشكلٍ أفضل. وقد تمّ تعديل المقابلة أدناه اختصارًا وتوضيحًا. شاهد المقابلة كاملة.

كيف دفعتك خدمتك إلى المشاركة في مبادرة الرفاه المالي لرجال الدين؟ إنقاذ غريس?

انخرطتُ في هذا المجال بعد تجربةٍ لم يكن فيها أحد الأشخاص الذين عُيّنتُ معهم مُلِمًّا بضرائب رجال الدين، واضطررتُ لمواجهة العواقب من غرامات وفوائد ورسوم وما شابه. دفعني ذلك إلى الرغبة في تعميق فهمي للفروقات الضريبية بين رجال الدين وغير رجال الدين. ومع مرور الوقت، وجدتُ رجال دين آخرين يمرّون بنفس الوضع.

دفعني هذا إلى العمل مع رجال دين آخرين وقيادات في مؤتمر بالتيمور-واشنطن لمعالجة الالتباس المحيط بضرائب رجال الدين. ومن خلال ذلك، أسستُ مجموعة صغيرة لمناقشة هذه القضية وتبادل ما تعلمناه. وقد قادني ذلك في النهاية إلى إنقاذ غريس وأن يصبح مدربًا ماليًا لدى مؤسسة ميد-أتلانتيك يونايتد ميثوديست وبعض الفرص الأخرى المتعلقة بضرائب رجال الدين وشؤونهم المالية.

هناك الكثير من الضغوطات المتعلقة بالأمور المالية، والكثير منها يتعلق بالدخل. وبصفتي رجل دين، من المهم جدًا أن أفهم الأمور المالية، سواءً المالية الشخصية أو المالية الكنسية. يمكنني المساعدة في تثقيف الناس لكي يفهموا بشكل أفضل الثقافة المالية وضرائب رجال الدين.

ما هو شعورك عندما تسمع ذلك، رداً على انتخابات عام 2023؟ استطلاع رأي حول رفاهية رجال الدين، يقول ما يقرب من 75٪ من رجال الدين إنهم عانوا من القليل من التوتر على الأقل فيما يتعلق بوضعهم المالي، ويقول حوالي 50٪ إنهم ليسوا على المسار الصحيح لتحقيق تقاعد مريح؟

تُحزنني هذه الإحصائيات بشدة. نريد أن نضمن توفير الموارد والتثقيف المالي. كما نريد تشجيع رجال الدين على تحمّل المسؤولية الشخصية والمحاسبة فيما يتعلق بإنفاقهم وادخارهم وكسبهم.

خلال محادثاتي مع رجال الدين على مر السنين، لاحظت أن الكثير منهم يفتقرون إلى خطة مالية واضحة، حتى فيما يتعلق بالتقاعد. فكل ما تقدمه الكنيسة نيابةً عنهم هو كل ما فعلوه في سبيل التخطيط لتقاعدهم. نسعى جاهدين لتوفير المعلومات والموارد اللازمة، وتشجيع رجال الدين على الاستفادة منها، لنساهم في تغيير هذا الواقع ومساعدة المزيد منهم على تخفيف الضغط النفسي الذي يواجهونه فيما يخص سلامتهم المالية والتخطيط لتقاعد مريح.

أحيانًا نسمع من رجال الدين أنهم لا يستطيعون التقاعد في الموعد الذي خططوا له لأن ذلك لن يكون مريحًا كما كانوا يتمنون، لذا يستمرون في العمل لفترة أطول. وفي المقابل، نوفر موارد لرجال الدين الأصغر سنًا حول كيفية الاستثمار والادخار المبكر للتقاعد، لكن الكثير منهم يشعرون بأنهم غير قادرين على ذلك بسبب قروض الطلاب والديون.

هل يمكنك أن تخبرنا قليلاً عن إنقاذ غريس ولماذا تعتقد أنه مورد جيد لرجال الدين والعلمانيين في الكنيسة الميثودية المتحدة؟

لقد شاركت مع إنقاذ غريس منذ عام ٢٠٢٠، أي منذ بداياتنا تقريبًا. يسعدني جدًا أن لدينا مصدرًا يساعد الناس على فهم العلاقة الصحيحة بالمال فهمًا كتابيًا، وأن يلتزم كل مشارك بوضع خطة إنفاق منزلية قائمة على المبادئ الكتابية. نريد أن نتأكد، خلال أسبوعنا أو شهرنا، بحسب مستوى التخطيط الذي نتبعه، من أن هذه الخطة تتوافق مع قيمنا المسيحية.

إنقاذ غريس كما يتضمن موارد خاصة لرجال الدين تتعلق بالتعويضات، والتخطيط للتقاعد، ومساعدتهم على فهم الضرائب الخاصة بهم. إنه مورد قيّم لأنه يتناول الجوانب التي تختلف فيها أوضاع رجال الدين عن أوضاع الموظفين من غير رجال الدين.

من أفضل الشهادات التي تلقيتها كانت من سيدة متقاعدة كانت مدينة بمبلغ 13 ألف دولار. بعد إتمامها البرنامج التدريبي، وضعت خطةً وتمكنت من سداد ديونها بالكامل خلال فترة تقاعدها.

إنقاذ غريس ليس هذا البرنامج مخصصًا لرجال الدين فقط، بل لجميع الناس. لقد أعددته من أجل المجتمع. يتعلم الكثير من الشباب في سن مبكرة كيفية إدارة شؤونهم المالية ووضع خطة إنفاق. يمكن لرجال الدين والعلمانيين، صغارًا وكبارًا، الاستفادة من هذا المنهج.

هذا يبدو وكأنه إنقاذ غريس كان من المفيد لو كان ذلك في بداية خدمتك عندما كنت تواجه موقفًا لم تكن فيه ضرائب رجال الدين وأموالهم مفهومة.

بالتأكيد. هناك أجزاء من إنقاذ غريس سيكون ذلك مفيدًا للفرق المالية في الكنائس ولجانها لفهم الفروقات الدقيقة المتعلقة بضرائب رجال الدين، وكيفية تحديد رواتبهم بشكل صحيح. على سبيل المثال، يتلقى بعض رجال الدين نماذج 1099 بدلًا من نماذج W-2.

بينما تتأملون في وضعنا الحالي، أين ترون بوادر الأمل في عملكم المتعلق بالرفاهية المالية لرجال الدين؟

من بين علامات الأمل التي أراها أن العديد من رجال الدين أصبحوا أكثر تقبلاً للاعتراف بأنهم لا يحققون مستوى الرفاهية المالية الذي يطمحون إليه. هناك شعور كبير بالذنب والخجل تجاه الديون وما شابهها، ويعاني الكثير منهم بصمت خوفاً من النقد.

عبر إنقاذ غريس وبفضل الفرص الأخرى، يقول العديد من رجال الدين الآن: "لقد سئمت من المعاناة في صمت. سأعترف بالذنب. سأعترف بديوني. سأعترف بحاجتي للمساعدة في شؤوني المالية". لم يعد الأمر من المحرمات كما كان في السابق، فالعديد من رجال الدين يستفيدون من برامج التثقيف المالي، ومن خدمات التخطيط المالي التي تقدمها شركة إرنست ويونغ، ومن جميع المعلومات والتثقيف المتاح.

ومن المجالات الأخرى التي أرى فيها بصيص أمل، إجراء مناقشات حول هذا الموضوع من قبل مجالس الخدمة الكهنوتية، ومن قبل الأساقفة، ومن قبل المؤتمرات السنوية التي تبحث في ما يمكننا فعله لإنشاء نظام أكثر عدلاً.

كما نرى أن Wespath توفر موارد إضافية - خدمات التخطيط المالي من EY، وموارد التقاعد، وندوات التقاعد عبر الإنترنت - لمساعدة رجال الدين على الاستعداد للتقاعد ووضع خطة لتحسين معرفتهم المالية.

شكراً لك يا قس جيمس على مشاركة رؤيتك وخبرتك حول الرفاهية المالية لرجال الدين.

إنقاذ غريس

إنقاذ غريس هو برنامج وكتيب عمل مدته ستة أسابيع يساعد رجال الدين والعلمانيين والجماعات على اكتساب فهم أفضل لعلاقتهم بالمال، بما في ذلك الجوانب الفريدة لضرائب رجال الدين واعتبارات السكن وما تعنيه لإعداد حزمة تعويضات مع جماعتك، والتخطيط للتقاعد، والقيادة المالية لجماعتك.

لمعرفة المزيد عن إنقاذ غريس و سجل الآن للجلسة الافتراضية لفصل الخريف، والتي تبدأ في 10 سبتمبر.