من كبير مسؤولي المعلومات: إليكم سبب أهمية "التميز في الاستثمار" لشركة ويس باث
من الصعب تصديق ذلك، لكن مرّ عام تقريبًا منذ انضمامي إلى ويسباث بصفتي الرئيس التنفيذي للاستثمار، وأمضيت الآن أكثر من شهر في هذا المنصب. يا له من وقت سريع! خلال هذه الفترة، تشرفت بلقاء العديد من مستثمرينا المؤسسيين والمشاركين، وتعرفت على كيف تُحدث استثماراتكم مع ويسباث فرقًا في حياتكم وحياة الناس في جميع أنحاء العالم.
كان أحد الأسباب التي دفعتني للانضمام إلى ويسباث بحماس هو فرصة البناء على الأساس المتين الذي تم تأسيسه. فعلى سبيل المثال، ندعم مستثمرينا المؤسسيين بخدمة عملاء رائدة في هذا المجال. وأعتزم في المستقبل إعطاء الأولوية لتزويد مستثمرينا المؤسسيين بما يرغبون به ويحتاجونه لتحقيق النجاح في مهامهم. أما بالنسبة للمشاركين، فأرغب في مساعدتهم على الشعور بمزيد من الثقة بشأن مستقبلهم التقاعدي.
في منصبي الجديد، أرى أنه من المهم أن أوضح هذه الأولويات، وأن أتيح لكم فرصة التعرف عليّ بشكل أفضل. هناك بعض العبارات التي أستخدمها بكثرة، وقد رأيت أنه من المفيد أن أشرحها بمزيد من التفصيل. تساعد هذه المفاهيم في توضيح ليس فقط من أنا كمستثمر، بل ومن أنا كشخص.
هذه هي الفكرة وراء هذه التدوينة، بالإضافة إلى تدوينتين أخريين مخطط لهما خلال الأسابيع القادمة. كما قمت بتصوير فيديو مصاحب لكل تدوينة.
العبارة التي ستسمعني أقولها على الأرجح أكثر من غيرها هي "التميز في الاستثمار". كما هو الحال في Wespath، نحن توفير التميز الاستثماريبالنسبة لشركة إدارة أصول مثل ويس باث، فإنّ الوسيلة الأساسية التي نضمن بها التميز الاستثماري هي توظيف أفضل مديري الأصول وتوفير الوصول إليهم. يتخذ مديرو الأصول لدينا قرارات الشراء والبيع والاحتفاظ بالأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى في صناديقنا، لذا من الأهمية بمكان أن نختار الخيار الأمثل وأن نعمل مع الأفضل.
تتمثل مهمتنا في ويس باث في وضع مبادئ توجيهية لمديري الأصول لدينا، ثم مراقبة عملهم وفحصه بدقة وإجراء البحوث اللازمة بشأنه. وفي حال عدم تحقيق مدير الأصول للأداء المتوقع، نقوم بإنهاء خدماته. كما نحرص على بناء علاقات متينة مع مديري الأصول الآخرين، لضمان وجود عدد كافٍ من البدائل المحتملة في حال إنهاء خدمات مدير أصول حالي أو البحث عن استراتيجية استثمارية جديدة لصناديقنا.
ومن الاعتبارات المهمة الأخرى هنا الرسوم. يحرص أي مدير أصول كفء على دفعها بالشكل المناسب، ولكن من واجبنا في ويسباث ضمان دفعها. رسوم مقابل القيمةلا يعني ذلك دفع أقل الرسوم، بل يعني أن مديري الأصول الذين نوظفهم لديهم حوافز مناسبة لتقديم قيمة مضافة لمستثمرينا. منذ انضمامي، تفاوضنا على رسوم إدارة مخفضة، وأنا على ثقة بأنها ستخفض التكاليف على مستثمرينا، تمامًا كما فعلت في وظيفتي السابقة.
في الفيديو أدناه، تحدثت مع زميلي ريان نيلسون من فريق الاتصالات لدينا حول الدور الحاسم الذي يلعبه مديرو الأصول والرسوم وموظفو Wespath في تزويدكم بالتميز في مجال الاستثمار:
على الرغم من أنني لم أتحدث عن ذلك في الفيديو، إلا أن هناك عنصرًا حاسمًا آخر في التميز الاستثماري أود تسليط الضوء عليه هنا: توفير الخيارات.
مع أنني أؤمن بمبدأ ربط الرسوم بالقيمة واختيار مديري الأصول الأكفاء، إلا أنني أؤمن أيضاً بأن التميز الاستثماري لا يتطابق مع جميع المستثمرين. لذا، علينا أن نوفر لمستثمرينا خيارات تلبي أهدافهم الخاصة بالمخاطر والعوائد.
تُدير شركة ويس باث صناديق استثمارية لمجموعة متنوعة من المستثمرين المؤسسيين. كما تُدير خطط المعاشات التقاعدية ذات المزايا المحددة وخطط المساهمات المحددة (403b و401k) للمتقاعدين الحاليين والمستقبليين. بالنسبة لمستفيدي المعاشات التقاعدية، يعني التميز الاستثماري وصول الشيك الشهري في موعده طوال حياتهم و/أو حياة أزواجهم. أما بالنسبة لصناديق الوقف الجامعية - التي لها معدل إنفاق سنوي - فيعني التميز الاستثماري القدرة على دعم رسالتها بشكل دائم.
تعمل شركة Wespath حاليًا على تعزيز مجموعة صناديقها الاستثمارية لتوفير خيارات أوسع. ففي العام الماضي، أطلقنا صندوق الأصول البديلة لتوفير فرص استثمارية إضافية للمستثمرين المؤسسيين في السوق الخاص. وفي وقت سابق من هذا العام، أتاحت Wespath صندوق مؤشر الأسهم الأمريكية للمشاركين في خطط التقاعد ذات المساهمات المحددة. وفي وقت لاحق من هذا العام، سيتم إطلاق صناديق الأسهم والسندات ذات القيم الاجتماعية (SVC) للمستثمرين المؤسسيين. وتلتزم صناديق SVC بمعايير استثمار بيئية واجتماعية مُحسّنة، وتمنح المؤسسات الدينية خيارًا لمواءمة استثماراتها بشكل أوثق مع قيمها.
وهناك طرق أخرى لتوفير خيارات أوسع ندرسها للمستقبل. على سبيل المثال، تقدم Wespath حاليًا لجميع المستثمرين صندوقًا للأسهم الدولية، يضم أسهمًا في شركات مقرها في كل من الأسواق المتقدمة والناشئة. وبينما تستطيع Wespath ومديرو أصولها توضيح مخاطر وفرص الاستثمار في الأسواق الناشئة كالصين والهند والبرازيل، علينا أن ندرك أن بعض المستثمرين لا يرغبون في هذا التعرض المباشر لأسباب مختلفة. وهذا أمر طبيعي. سواء أراد المستثمر استبعاد الأسواق الناشئة لأسباب استثمارية أو غيرها، أعتقد أنه من المهم توفير خيارات له. من الممكن أن نوفر للمستثمرين يومًا ما إمكانية الاستثمار في الأسهم الدولية حصريًا في الأسواق المتقدمة كالمملكة المتحدة وفرنسا واليابان.
أنا متحمس للغاية لما يحمله المستقبل. أتطلع بشغف ليس فقط إلى تطوير قسم الاستثمار في ويسباث لتلبية احتياجاتكم على أكمل وجه، بل أيضاً إلى رؤية مستثمرينا المؤسسيين يخدمون شريحة أوسع من الناس، وإلى أن يشعر المشاركون لدينا بمزيد من الثقة بشأن مستقبلهم التقاعدي.
بعد ذلك: أشجعكم على مراجعة "مدونة رؤى الاستثمار" مرة أخرى الأسبوع المقبل لمعرفة سبب تحسين العوائد من خلال توسيع نطاق البحث والشمولية في اختيار مديري الأصول.