إدارة الاستثمار في مراحل الحياة
طريقة ذكية وبسيطة لإدارة استثمارات التقاعد الخاصة بك
إدارة استثمارات مراحل الحياة هي خدمة استثمارية آلية تساعدك على الحفاظ على محفظة تقاعدية متنوعة بشكل جيد دون الحاجة إلى إدارة مباشرة. تقوم الخدمة بإنشاء استراتيجية استثمارية مخصصة بناءً على عوامل شخصية مثل العمر ومستوى تحمل المخاطر، ثم تُعدّلها تلقائيًا بمرور الوقت للحفاظ على توافق استثماراتك مع أهدافك طويلة الأجل.
لماذا يجب التفكير في إدارة استثمارات مراحل الحياة؟
قد يبدو اختيار كيفية الاستثمار للتقاعد أمرًا معقدًا. قد تكون إدارة استثمارات مراحل الحياة حلاً مفيدًا إذا كنت:
- يفضل اتباع نهج استثماري موجه وغير تدخلي
- هل ترغب في أن تتكيف استثماراتك تلقائيًا مع مرورك بمراحل الحياة المختلفة؟
- نُقدّر لك مراقبة حسابك وإعادة توازنه تلقائيًا.
- أفضل عدم قضاء الوقت في البحث وإدارة قرارات الاستثمار
- هل ترغب في استراتيجية تتوافق مع المبادئ المقبولة على نطاق واسع للاستثمار طويل الأجل؟
ومع ذلك، قد لا تكون هذه الخدمة هي الأنسب لشخص:
- يستمتعون بإدارة استثماراتهم الخاصة بنشاط
- لديه ظروف مالية خاصة
- يفضل تصميم استراتيجية استثمارية مخصصة بالتعاون مع متخصص مالي
كيف تعمل هذه التقنية؟
تعتمد شركة إدارة استثمارات مراحل الحياة على نهج منضبط قائم على النماذج لإدارة استثماراتك التقاعدية. وتأخذ الشركة في الاعتبار عدة عوامل شخصية رئيسية، مثل العمر ومستوى تحمل المخاطر، لتحديد مزيج استثماري مناسب.
تستثمر شركة LifeStage Investment Management في جميع صناديق Wespath، مستفيدة من اتساع نطاق خيارات Wespath.
المراقبة المستمرة وإعادة التوازن
بمرور الوقت، قد تؤدي تقلبات السوق المالية إلى تغيير توازن استثماراتك. تقوم شركة إدارة استثمارات لايف ستيج بمراجعة مزيج استثماراتك بشكل دوري وإعادة توازن المحفظة عند الحاجة لضمان توافقها مع استراتيجيتك طويلة الأجل.
تساعد عملية إعادة التوازن التلقائية هذه في الحفاظ على تنويع المحفظة الاستثمارية وتساعد في إبقاء استثماراتك متوافقة مع أهدافك.
الميزات الرئيسية
يمكن العثور على معلومات محددة حول حسابك الشخصي - بما في ذلك ما إذا كانت إدارة الاستثمار في مراحل الحياة اختيارية أم يتم تطبيقها تلقائيًا - في قسم الوصول إلى المزايا.
تخصيص الاستثمار الشخصي
يتم تخصيص محفظة الاستثمار الموصى بها بناءً على ملفك المالي الأوسع وأهدافك طويلة الأجل.
تعديلات تلقائية بمرور الوقت
مع تقدمك في العمر أو تغير تفضيلاتك فيما يتعلق بالمخاطر، يمكن للخدمة تحديث مزيج استثماراتك للمساعدة في الحفاظ على استراتيجيتك متوافقة مع احتياجاتك.
الرقابة المهنية
تُتخذ قرارات الاستثمار باستخدام عملية منضبطة وقائمة على البحث تتماشى مع فلسفة وهيكل صناديق الاستثمار الخاصة بشركة Wespath.
لا توجد تكلفة إضافية
تُدرج التكاليف المرتبطة بإدارة استثمارات مراحل الحياة ضمن إجمالي نفقات الصندوق.
التوفر
تتوفر خدمة إدارة استثمارات مراحل الحياة للأفراد الذين لديهم حسابات تقاعد مؤهلة تديرها شركة Wespath.
قد تختلف التوافر والمتطلبات حسب الخطة.
دعم إضافي
إذا كنت تفضل اتباع نهج عملي أكثر أو ترغب في الحصول على إرشادات إضافية، فإن Wespath توفر لك إمكانية الوصول إلى خدمات التخطيط المالي من EY بدون تكلفة إضافية1 للأفراد المؤهلين. يمكن أن يساعدك هذا المورد في استكشاف الميزانية والتخطيط والاستراتيجيات المالية الأوسع نطاقاً.
1 تتوفر خدمات التخطيط المالي من EY للمشاركين النشطين والأزواج الباقين على قيد الحياة ممن لديهم أرصدة حسابات، وللمشاركين المتقاعدين والذين تم إنهاء خدماتهم ممن لديهم أرصدة حسابات لا تقل عن 10,000 دولار.